刘涛涛

摘要：地下钱庄是民间对非法从事地下金融业务的一类组织的俗称，是地下经济的一种表现形态。因其手段隐蔽，增加了公安机关侦查和打击的难度。公安机关应全面实施“情报信息主导警务”战略，进一步加强经侦情报工作，掌握地下钱庄的主要特点和动态，有针对性进行打击。

关键词：情报导侦；地下钱庄；运用

中图分类号：D9文献标识码：A文章编号：16723198（2015）04014303

地下钱庄是民间对非法从事地下金融业务的一类组织的俗称，是地下经济的一种表现形态。我国社会目前存在的地下钱庄大部分已经偏离了历史上钱庄的良性作用，其非法运行对我国经济造成了严重的影响。因此，地下钱庄成为公安机关重点打击的对象。本文拟从情报导侦的视角对打击地下钱庄发表一点粗浅看法。

1地下钱庄概述

我国所称的“地下钱庄”，在亚太反洗钱小组和金融行动特别工作组等国际组织中被通称为“替代性汇款体系”或“非正规汇款体系”、“非正规价值转移体系”。目前，我国理论界对“地下钱庄”的理解也不尽相同。换言之，“地下钱庄”尚无一个确切的定义。但将地下钱庄视为非法，这一点学者们达成了共识。从我国反洗钱实践来看，通过金融机构和“地下钱庄”是我国目前洗钱主要的方式。换言之，地下钱庄是资金外逃的地下通道，为洗钱提供方便，客观上助长了洗钱犯罪的“上游犯罪”，冲击正常的政治制度，破坏公平的社会秩序。由此，公安机关打击地下钱庄常常基于其帮助漂洗黑钱。……