陈文钊

近年来建行发生各类案件的数量和涉案金额同时上升，其中柜面业务案件风险屡禁不止，绝大多数案件都发生在柜台业务环节，数据显示：2005年至2010年之间的柜面业务案件数量占总案件数的比率为50%以上。因此如何加强柜面内控管理，防范柜面案件的发生，已经引起各级人员的高度重视，加强案件和重大违规的防查在基层机构的日常管理工作中占据了越来越大的篇幅。本人根据总行的培训资料并结合多年在基层工作的经验，从柜面多发案件的部位和环节浅略分析了案件的成因，从“管人”和“管事”两个方面提出了自己对基层机构柜面案件防查工作的一些想法和建议，期待与大家共同的探讨。

二、案防的关键：“管人”

（一）加快认识转变迫在眉睫。我在基层网点工作16年和担任特派员2年期间，接触过很多基层网点主要负责人，我的感觉是虽然这十几年来由于上级行对案防工作重视度的大幅提高，基层网点负责人对案防的认识也随之上升，但仍有少数负责人思想上对案防工作还是有轻视的思想，对案件防控的认识仍停留在过去的惯性思维中，言语中总是露出网点的营销责任大于一切的意味，一年到头在外面辛苦地跑客户单位，很少有时间呆在网点，对上级行好的防控措施和管控要求，不认真及时传达落实，把网点的内控管理完全丢给委派营业主管，对自己应履行的案防职责知之甚少，各项检查敷衍了事。……