张锐

汇丰控股、摩根斯丹利、瑞银集团、巴克莱银行……，当这些金融巨无霸走到人们面前时，耸立起来的不只是庞大金身，还有他们超凡的赢利能量，以及数百年的品牌陈酿与资信积累赋注给大众的尊崇与敬畏。然而，拂去繁华与虚幻，我们在最新的时光隧道中却频繁捕捉到肮脏交易、损人利己乃至坑蒙拐骗等许多源自银行的劣迹与丑行。而就在国际社会将这些昔日的金融骄子推向道德审判席位时，人们也清晰地听到了银行业必须洗心革命和强化外部监管的凌厉呐喊之声。

为“黑钱”开道

墨西哥人叶真理是墨西哥城医药巨头，其主要贸易生意就是从中国购买用于制造甲基苯丙胺（一种被称为“冰毒”的兴奋剂）的前体化学品，然后卖给贩毒集团。Casa de Cambio Puebla为墨西哥大毒枭，其将毒品从拉丁美洲发运到美国后，由于所得巨额现钞不能直接存入美国银行，于是采取将美元从美国运到墨西哥、再将美钞从墨西哥出口到美国。美国参议院、美国司法部、财政部海外资产控制办公室（OFAC）和曼哈顿地区检察院组成的联合特别行动小组历经5年之久的调查发现，叶真理和Puebla皆为汇丰银行美国和汇丰墨西哥分支机构的重要客户，通过调阅和检视140多万份文件以及75次约见汇丰集团、汇丰北美及其他分部高管之后得到确认，从2007年到2008年，汇丰墨西哥向汇丰美国共汇出70亿美元，其中相当一部分属于非法毒品交易收入。

美国参议院继而形成了一份长达335页的分析报告，细数了汇丰银行存在严重缺陷的反洗钱体系、高风险的分支机构、设法逃避OFAC调查、提供不记名股票账户服务和放任反洗钱问题恶化等合规方面的七项不足。