吴赵懿

[中图分类号]F81[文献标识码]A[文章编号]1009－2234(2009)03－0159－01

加强反洗钱工作，打击洗钱犯罪活动，是关系到金融、经济平稳运行，社会安定团结的大事，也是《中国人民银行法》赋予银行的一项基本职能和重点工作。2003年，随着人民银行职能的转变，反洗钱被纳入人民银行的职责范围，并相继出台了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，一些县支行根据上级行文件精神要求，也相继建立了反洗钱组织机构，但由于洗钱犯罪的特殊性、手段的隐蔽性及金融环境的不完善等原因，给反洗钱工作带来一定的困难，主要是：

一、金融环境不规范，金融秩序尚待完善

随着金融机构主体的多元化，必然给金融业带来经济利益的多元化，进而银行间也引起了竞争的白热化。为了多争取储户和存款，很多银行都程度不同地通过放宽开户条件，放松支取管理制度等各种手段吸引客户、扩大业务、吸收存款。在这样的状况下，银行是见钱就揽，有钱就收，而忽视了对钱的性质和来源的了解。

二、部分金融机构的经营者对反洗钱的重妾性认识不够

有些金融机构的管理者尚未认识到反洗钱工作的重要性，还糊涂地认为反洗钱是发达国家的专利，我们国家没有必要跟风，否则会造成失去大量客户的风险；就我县而言确实也存在哪家银行管理严，哪家银行有流失客户的情况。因此导致在实际工作中，有些经营者睁一眼、闭一眼，对反洗钱工作反应麻木。……