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警方揭秘常见电信诈骗手段

2018-01-22

中国防伪报道 2018年9期
关键词:汇款银行卡虚构

日前,甘肃兰州警方集中发布防范电信诈骗提示,揭露了几类常见的电信诈骗手段。警方提醒大众,应对电信诈骗,重在防范。

此次发布的电信诈骗手段花样繁多,范围涵盖票务、金融、收藏等行业领域。兰州警方有关部门负责人介绍,电信诈骗属于非接触性犯罪,违法犯罪分子实施诈骗的手法花样多,犯罪对象不明确、犯罪地点跨区域(甚至跨国境)、打击处理难度大,案件侦破后财产损失追回难度大。

本文整理了一些常见的电信诈骗手段如下。

冒充诈骗

冒充公检法诈骗:冒充公检法工作人员,以对方身份信息被盗用、涉嫌洗钱等违法犯罪活动为由,要求其将资金转入相应账户配合调查。

冒充领导诈骗:获知上级机关、监管部门单位领导的姓名等资料,假冒领导秘书或工作人员等打电话给基层单位负责人,以推销书籍等为由,让受骗单位先支付订购款等。

冒充房东诈骗:冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内。

冒充医保、社保诈骗:冒充医保、社保中心工作人员,谎称对方医保、社保出现异常,可能被他人冒用、涉嫌洗钱等,之后冒充司法机关工作人员诱骗汇款。

冒充票务诈骗:冒充航空公司客服人员,以“航班取消、提供退票、改签服务”为由,逐步将对方引入圈套。

冒充通信诈骗:冒充通信运营企业工作人员,向对方拨打电话或直接播放语音提示,以电话欠费为由要求将资金转到指定账户。

冒充有线电视人员欠费诈骗:冒充有线电视工作人员群拨电话,称以对方名义在外地开办的有线电视欠费,要向指定账户补齐欠费。

冒充熟人诈骗:获取对方电话号码和姓名后,打电话让其“猜猜我是谁”,随后根据对方所述冒充熟人身份,并声称要来看望,随后以被拘留等理由向对方借钱。

盗QQ冒充亲友诈骗:盗取对方QQ密码,冒充该QQ账号主人对其亲人或好友以“患重病、出车祸”等紧急事情为名实施诈骗。

盗QQ冒充老板诈骗:以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒,盗取财务人员QQ号码,并获取财务人员老板的QQ号码,再冒充老板让财务人员转账汇款。

虚构诈骗

虚构车祸诈骗:虚构对方亲属或朋友遭遇车祸,要求立即转账。

虚构绑架诈骗:虚构对方亲友被绑架,需立即打款到指定账户并不能报警。

虚构手术诈骗:虚构对方家人突发急性病需紧急手术,要求转账支付手术费。

虚构色情服务诈骗:发布提供色情服务的电话,待有人联系后,称需先付款才能提供服务。

虚构高薪招聘诈骗:群发信息,以高薪招聘专业人士为幌子,要求对方到指定地点面试,随后以收培训费等名义实施诈骗。

虚构低息贷款诈骗:通过群发信息称可为资金短缺者提供贷款,利息低、无需担保,以预付利息等名义实施诈骗。

微信诈骗

微信伪装身份诈骗:利用微信“附近的人”查看周围朋友情况,伪装成“高富帅”或“白富美”,骗取被害人感情和信任后,以资金紧张、家人有难等骗钱。

微信代购诈骗:在微信朋友圈假冒正规微商,以优惠、打折、海外代购为诱饵,待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等理由要求加付。

微信爱心传递诈骗:将虚构的寻人、救困帖子以“爱心传递”的方式发布朋友圈,引起不少善良网民转发,帖内所留联系方式大多为外地号码,打过去不是吸费电话就是电信诈骗。

微信点赞诈骗:冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台,一旦商家套取足够的个人信息,即以“手续费”等形式实施诈骗。

微信刷信誉诈骗:盗取商家公众账号后,发布“诚招网络兼职,帮助淘宝卖家刷信誉,可从中赚取佣金”的推送消息。

扫二维码诈骗:以降价、奖励为诱饵,要求对方扫描二维码加入会员,实则植入木马病毒盗取银行账号、密码。

网购诈骗

网购诈骗:开设虚假购物网站,一旦对方下单购买商品,便称系统故障需要重新激活。随后发送虚假激活网址,获取对方账号、银行卡号、密码。

包裹藏毒诈骗:以对方包裹内被查出毒品为由,要求将钱转到“安全账户”以便调查。

购物退税诈骗:获取购买房产等信息后,以税收政策调整、可办理退税为由,诱骗对方到ATM机上转账。

低价购物诈骗:发布二手电脑、海关没收的物品等转让信息,以“交纳定金”、“交易税手续费”等方式骗钱。

快递签收诈骗:冒充快递人员,称有快递需签收但看不清具体地址、姓名,需提供详细信息。随后送去假烟或假酒,一旦对方签收,再拨打电话称其已签收,必须付款。

刷卡消费诈骗:以银行卡消费可能泄露个人信息为由群发短信,冒充银联中心或警方要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取其银行账号、密码。

购物退税诈骗:获取购买房产等信息后,以税收政策调整、可办理退税为由,诱骗对方到ATM机上转账。

交易诈骗

金融交易诈骗:以证券公司名义通过互联网、电话等方式散布虚假个股内幕信息及走势,获取对方信任后,又引导其在虚假交易平台上购买期货。

解除分期付款诈骗:冒充网站工作人员,谎称因银行系统错误需买家分期付款、每个月支付相同费用,之后再冒充银行工作人员骗对方在ATM机上办理解除分期付款手续,实施资金转账。

办理信用卡诈骗:通过报纸等刊登办理高额信用卡的广告,以收“手续费”等形式要求对方连续汇款。

引诱汇款诈骗:以群发短信的方式直接要求对方汇款,引诱此时正准备给别人汇款的人上当。

订票网页诈骗:利用门户网站等投放广告,制作虚假的网上订票公司网页,发布订购机票等虚假信息,以较低票价引诱对方上当,随后再以“身份信息不全”等理由实施诈骗。

收藏诈骗:冒充各种收藏协会发送邀请函,将举办拍卖会并留下联络方式。一旦对方与其联系,则以预先交纳评估费、场地费等名义要求转账。

其他诈骗

破财消灾诈骗:先获取对方手机号码等资料,拨打电话自称黑社会人员,受人雇佣要伤害对方,但可破财消灾。

刮刮卡诈骗:印制发放虚假中奖刮刮卡,实施诈骗。

中奖邮件诈骗:通过互联网发送中奖邮件,以“交个人所得税”等理由要求汇款。

提供考题答案诈骗:联系即将参加考试的考生,谎称提供考题答案、骗取转账。

娱乐节目中奖诈骗:以热播娱乐节目组的名义群发短信,称其已被抽选为节目幸运观众,将获巨额奖品,后以需交手续费等借口实施诈骗。

复制手机卡诈骗:群发信息称可复制手机卡、监听手机通话,骗取转账。

钓鱼网站诈骗:以银行网银升级为由,要求对方登录假冒的银行钓鱼网站,进而获取银行账户、网银密码等信息。

ATM机告示诈骗:预先堵塞ATM机出卡口,并粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待其离开后到ATM机取出银行卡,盗取卡内现金。

伪基站群发短信诈骗:利用伪基站群发网银升级兑换现金的链接,一旦对方点击后便在其手机上植入盗取银行账号、密码和手机号的木马。

防范电信诈骗“三不一要”

不轻信:不要轻信来历不明的电话和手机短信,不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信,要及时挂掉电话,不回复手机短信,不给不法分子进一步布设圈套的机会。

不透露:巩固自己的心理防线,不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友、同事核实。

不转账:学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,决不向陌生人汇款、转账。据公安机关所作抽样调查统计,从受害者性别上看,女性占70%以上;从年龄上看,中老年人超过70%。因此,中老年人和妇女同志要格外引起注意。还有一些公司财务人员和经常有资金往来的人群等,在汇款、转账前,要再三核实对方的账户,不要让不法分子得逞。

要及时报案:万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗,请立即向公安机关报案,可直接拨打110,并提供骗子的账号和联系电话等详细情况。

防范电信诈骗12句口诀

家庭情况要保密,涉及钱财需小心;

短信诈骗花样多,不予理睬准没错;

邮包违禁不要慌,医保欠费要骗你;

电信欠费要核实,来电信息需辨清;

公安法院来电紧,回拨号码查仔细;

亲属出事别轻信,骗取钱财是目的;

飞来大奖莫惊喜,让您掏钱洞无底;

天上不会掉馅饼,涉钱信息勿轻信;

陌生号码不急回,大额汇款要当心;

询问信息要警惕,卡号密码需保密;

陌生电话勿轻信,以防害人又害己;

一旦难分假和真,110咨询最放心。

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