刘相义 蔡兆卿 肖 强

（镇平县人民检察院，河南 南阳 474250）

一、金融领域犯罪案件的基本情况

2015年至2021年1月，H检察院共审结金融领域犯罪56件126人，涉案金额54亿余元。其中违法发放贷款4件5人，涉案金额86万元，涉案单位均为镇平农商银行；骗取贷款9件9人，被骗取贷款5032万元，其中某县农商银行涉案4起，其余为南阳村镇银行、民生银行南阳支行、农业银行镇平支行；贷款诈骗4件7人，诈骗金额266万元；信用卡诈骗19件24人，诈骗金额148万余元；集资诈骗6件35人，涉案金额49亿余元；非法吸收公众存款14件46人，涉案金额5亿余元。

二、金融领域犯罪的主要特点

从近年来审结的金融领域犯罪案件情况来看，当前金融领域犯罪主要呈现以下几个特点：

（一）犯罪类型较为集中。从统计分析来看，犯罪多集中在信用卡诈骗、骗取贷款两类犯罪案件。2015年以来的56起案件这两类犯罪共计32件，占总案件数的57.1%.

（二）涉案金额较大。近年来，此类犯罪的案值日趋巨大，数十万元的案件较为普遍，数百万元的案件时有发生，甚至出现数千万元、数亿元的案件。56起案件中50万元以下的32件，50万至100万元的14件，100万至500万元的7件，500万元以上的3件。今年我们还办理了1起涉案资金达49亿的胡某某集资诈骗案件，金融犯罪的贪婪性逐步增强，犯罪数额越来越大，大要案明显增多，对社会和经济的威胁日益严重。

（三）涉众化趋势更加明显。这类案件本身的犯罪性质决定了是以不特定多数人为犯罪对象，受害群体复杂，波及面较广。大部分的案件都有几十人的被害人，更有甚者，如办理胡某某集资诈骗为例，涉案金额高达49亿，涉及被害人上万，遍及全国各地。……