文/张生会 编辑/张美思

近年来，大数据、AI等技术手段在金融监管中应用得越来越广泛，利用数据信息拓展视野、提升监管能力的作用愈加突出。回过头来看，在我担任外汇局管理检查司负责人期间，大数据、人工智能等概念尚未完全成型，而伴随着外汇管理改革的不断深入，面对形势急剧变化和监管挑战，我们痛切感受到了数据信息分析挖掘工作的重要。在此背景下，我们较早地开发了非现场检查系统，有效提升了检查工作的前瞻性、针对性、精准性和监管效率；此外，还上线了案件信息管理系统，及时掌握全国各类外汇案件的底数和特点，为形势预判和决策提供了可靠依据，为外汇检查工作的有效开展提供了有力支撑。这些工作也为以后外汇检查工作的与时俱进和不断提升打下了良好基础。

外汇非现场检查系统与案件信息系统的建设背景

随着我国外汇管理体制改革的不断深入，尤其是加入世界贸易组织之后，涉外经济呈现飞跃式增长，业务种类不断拓展，业务量迅速提升。1995年到2005年的十年间，我国外贸进出口总额由2808.6亿美元增长到14219.1亿美元，增长到5倍体量。伴随着外汇收支规模的不断扩大，外汇市场参与主体也不断增多。截至2005年年底，外商投资企业数量已达到50多万家，拥有外贸经营权的企业也突破40万家，外汇指定银行2.7万多家。随着外汇市场参与主体数量的不断增多和金融创新产品的不断出现，我国外汇资金流动的方式和渠道更加多样化。……