“我们销售的，不是一份简单的保险产品，更多的是一份健康的保障、财富的安全，以及责任感与生活热情。”

现任太平洋保险公司顾问营销部服务经理及城市合伙人的李如虹，从不把自己简单定义为一个保险产品推销员，而是一个为客户提供咨询服务、保险理财规划方案的顾问与管理师，更甚者，她与客户已然超脱简单的卖与买的关系，而是成为贴心的、可信任的朋友。

“作为顾问式营销人员，我们与个险代理人的工作分工有一定的区别，日常的工作主要围绕老客户经营以及相关的活动策划。通过常规的见面沟通活动、课程学习活动或是户外亲子活动等等，来维持、巩固与老客户之间的关系。”

顾问式营销，也称为关系营销，通过建立、维护与巩固和客户之间的关系，形成一种兼顾双方利益的长期关系。不同于传统营销将交易视为营销活动关键和终结的狭隘认知，顾问式营销对于客户以及营销人员的要求更高。

“在这些活动中，我们通过与客户的沟通，可以及时了解他们的保险或财富规划，一来作为售后保单检查的依据，二来也可以根据客户需求对保单进行调整和提供新的服务。同时，提供理赔、分红、养老规划等服务，必要时还可以根据保单协议以及依托公司内部的力量，提供医疗资源对接等等。”

在这个过程中，对于客户而言，李如虹既是一个朋友式的顾问，也是他们的生活管家与风险管理师。“大到保险方案、理财规划、养老规划、传承规划等，出于信任，客户愿意将自己的生活与事业交付我们进行科学管理;小到日常学习、出游等活动，也出于彼此的熟悉感，愿意与我们来往。……