荀雨杰 魏景茹 陈昱含

编者按：进入数字时代，人们的日常生活足迹逐渐转移到互联网上，大家用虚拟的身份在互联网上进行着各种社会活动，这些虚拟的身份信息被称为“数字身份”。随着数字身份逐渐成为人们在互联网上的身份标识，数字身份的真实性、安全性、合规性等问题成为人们关注的焦点，而《数字身份监管指引》的出台，恰好为数字身份的安全使用提供了示范和保障。

为了应对数字交易的快速增长，解决新兴支付的安全和透明度问题，反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering，以下简称“FATF”）一直在酝酿着发布数字身份相关指引。2019年10月，FATF开始在全球征集《数字身份系统使用指南（草案）》（Draft Guidance on Digital Identity）意见，征求意见的范围除具体建议外，还覆盖了应用于客户尽职调查的数字身份系统可能引起的特定洗钱/恐怖融资风险、数字身份系统在尽职调查或交易监控中发挥的作用等四个重点领域。同时，此次征求意见稿还提出分布式账本，促进了区块链技术的应用，为数字身份系统的发展奠定了基础。2020年3月6日，FATF在充分吸纳各方观点的征求意见稿的基础上，发布了正式指引——《数字身份监管指引》（《Digital identity》，以下简称《指引》），对监管者、数字身份系统的使用者、开发商等提出了具体指导意见，规范了全球数字身份的应用，从而降低了因数字身份系统引发的洗钱风险。

出台背景

1998年，美国时任副总统艾伯特·戈尔提出“数字地球”的概念后，世界各国也先后提出数字国家、数字政府等概念，并大力发展数字化，推动全球数字化技术演进。……