柴鑫

日前，第十六届上海“十佳理财之星”候选名单新鲜出炉，11家机构的20名个人和20支团队脱颖而出，获得了决赛的入场券。

10月13～14日，第十六届上海“十佳理财之星”评选活动组委会组织了多位专家对参赛选手提交的理财方案进行了综合评审，11家机构的20名个人和20支团队脱颖而出，拿到了决赛的入场券，他们将为最终的荣誉而继续拼搏。

本届评选活动以“科技助力金融，让理财更简单”为主题，组委会希望参赛选手能在新冠疫情全球蔓延的背景下，为老百姓指点迷津，让他们在面对充满不确定性的市场时，知道如何打理好手里的资产，如何安稳地度过仍受疫情影响的生活。评选活动自今年7月启动以来，得到了金融机构的积极参与。截至9月18日初赛结束，共有来自20多家金融机构的从业人员报名参赛，其中2300余人通过了网络资格赛和投资模拟赛，607名个人和349支团队递交了参赛方案。

从参赛的理财方案来看，不少选手能够根据客户的具体需求，给出切合实际且具有可操作性的理财解决方案。如针对疫情的影响，增加了职业规划、婚姻与家庭规划、税收规划等方面的内容，让评委感到眼前一亮。当然，本次比赛也暴露出一些问题，如选手之间的水平差异较往届有所加大，部分参赛选手缺乏必要的培训，连基本的理财方案撰写格式都无法满足;部分参赛选手把理财方案与产品营销方案混为一谈，认为理财就是卖产品，缺乏对理财理念的正确理解;还有些选手没有认真解读客户的需求，甚至将客户的名字也搞错，服务意识还有待加强。……