郑志明 侯传娟（厦门东海职业技术学院）

我国高职院校投资与理财专业人才培养起步相对较晚，各类高职院校投资与理财专业人才培养模式还处在探索阶段。与此同时，随着我国国民经济的持续发展、国民生活水平的提高与财富的积累，投资与理财的观念逐渐普及。因此，做好高职院校投资与理财专业人才培养与教学改革研究是一项重要的课题。

■目前投资与理财专业人才培养模式的现状1

（一）人才培养模式还处在探索阶段，没有进行很好的实证分析并形成专业群建设

由于国内高职院校投资与理财专业人才培养起步相对较晚，各类高职院校投资与理财专业人才培养模式还处在探索阶段，大多没有进行很好的实证分析，也就没有与金融管理、金融保险、财务管理、会计等相关的专业形成专业群建设。

（二）培养目标不够明确

当前,银行、证券、期货、保险等金融行业对应用型人才需求远多于研发型人才。结合金融相关企业岗位设置的层次来看,目前总体上还是操作应用型一线人员占比较大,主要为核心投资人员的投资分析研判和操作提供收集信息资料、整理计算、比较服务、客户维护等服务。有不少高职院校投资与理财专业是依附于之前的会计、财务管理、金融管理等相关专业，这样就导致了培养方向多而杂乱。

（三）专业师资不足

高职院校投资与理财专业教师队伍中双师型素质教师占比较低。因为平时教学岗位上授课任务较重，实践锻炼的时间较为缺乏,所以投资与理财的实际经验不足。因此，满足既有理论知识又有实践经验的教师数量总体上较少。

（四）实训条件有待完善

投资与理财专业基本是沿用了原有金融管理、财务管理、会计等相关专业的实训室，仅仅进行了实训室设备和软件的扩充，没有较为完整的银行模拟操作区、模拟炒股区、模拟炒期货区等仿真的交易设施和空间。

（五）与地方行业企业合作不够深入

投资与理财专业学生一般安排在第六学期顶岗实习，学校也与合作的企业共同制定人才培养方案、共同开发课程、共同评价考核学生。但是金融企业对岗位需求少且用人层次高，对高职投资与理财专业的学生能够提供的实习就业岗位很少，这样就不能很好地服务地方经济。

■投资与理财专业人才培养模式改革

投资与理财专业以行业企业调研、人才需求为基本依据，坚持以就业为导向，把提高学生的综合职业能力放在突出的位置，培养行业一线迫切需要的高素质技术技能人才。后经过教研室全体老师不断探讨，对投资与理财专业人才培养模式提出改革，设计了“一二三”人才培养模式,即教学做“一”体化、“二”证融合、“三”段提升的人才培养模式。

（一）教学做“一”体化

即“实际工作怎样做就怎样学，怎样学就怎样教”。“教学做一体化”的教学模式就是师生增加课堂互动，边教边学边做，重点突出学生实践操作能力和职业技能的培养，有利于充分调动和提高学生学习兴趣。

（二）“二”证融合

“二证”是指：毕业证书与职业资格证书。通过课程改革，将证券从业人员资格证、期货从业人员资格证、基金从业资格证、银行专业人员职业资格证、三级理财规划师等考试内容融入课程教学内容，实现课程标准与资格认证标准融通，进而推动投资与理财专业人才培养质量的提高。

（三）“三”段提升

即第1阶段（第一学年）学生在校以学习专业理论知识为主；第2阶段（第二学年加上第三学年上学期）在校内实训基地及校企合作企业进行职业技能训练；第3阶段（第三学年下学期）在相关企业顶岗实习。“三”段提升使学生逐步进入岗位能力训练，达到提升学生综合职业能力的目的。

■投资与理财专业教学改革举措

（一）积极推进移动端教学，提高学生学习兴趣

大力推进超星学习通平台移动端教学在投资与理财专业课程教学中的有效运用。每次上课前通过超星学习通教学平台发布教学视频观看链接、主题讨论、课程PPT、文档阅读等教学任务。课中环节利用超星学习通App、QQ群组织学生观看相关慕课片段教学视频并开展快捷签到、主题讨论、课堂提问、问卷回答、抢答、投票、选人、分组任务等课堂活动。课后利用学习通App布置作业、答疑、发布主题讨论。移动端信息化教学在投资与理财专业课程教学中的有效运用，提高了学生课堂学习的兴趣，加强了师生课堂互动，方便学生课后自习，增强了教学的效果，很受学生的欢迎。

（二）课赛有效融合，提高学生学习积极性

积极推进投资与理财专业核心课程的课赛有效融合。在专业核心课程教学中，积极推进《证券投资综合实训》课程与手机同花顺App模拟炒股大赛、全国金融与证券投资模拟实训大赛的课赛结合；积极推进《期货与期权实务》课程与手机期货App模拟炒期货大赛的课赛结合；积极推进《商业银行实务》课程与银行综合业务省市技能大赛的课赛结合；积极推进《个人理财实务》课程与全国大学生投资理财规划大赛的课赛结合。课赛的有效融合对提高学生的专业课程学习积极性发挥了极大作用。

（三）课证结合，提高学生学习主动性

在投资与理财专业核心课程教学中，给学生强调课证结合的重要性。比如：《投资学》课程与证券从业人员资格考试的课证结合，《证券投资基金》课程与基金从业资格考试的课证结合，《期货与期权实务》课程与期货从业人员资格考试的课证结合，《商业银行实务》《个人理财实务》等课程与银行专业人员职业资格考试的课证结合。课证结合大大提高了学生学习专业课程的主动性。

（四）推进产学合作

要重视推进产学合作。产学合作利用学校和行业、企业各自的优势，能有效提升教师的教学水平及学生的实践能力，是职业院校人才培养很有效的途径。此外，不定期邀请校企合作企业的业内专家到学校开展专业讲座，可以促进学生对行业前沿知识的及时了解。

（五）加强学生的实践训练，提高学生实践操作水平

要充分利用好校内现有实训条件，加强学生的专业实践训练。要通过信息化教学手段来提高实践教学的互动性。此外，学生还需在光大银行、中国人保、中泰证券、福能期货等校企合作企业对口岗位进行一段时间的实践训练，学以致用，提高实践操作水平。

■当前经济背景下投资与理财专业建设的对策

（一）深入研究高职办学规律，不断提升高职教育理念

进一步学习和研究高等职业教育规律，更好地学习教育部等上级主管部门的相关文件精神。努力把教学小组建成一个与时俱进的学习型组织，进一步查找投资与理财专业各环节教学理念上存在的差距和问题，进而开展有针对性的专业建设活动。

（二）不断优化和完善课程体系建设

1.广泛开展调研，重新构建课程体系

针对当地金融企业开展广泛调研，了解行业企业一线动态。根据行业企业特征和岗位需求动态调整人才培养方案，完善课程体系；同时结合职业技能大赛和职业资格考试要求，对专业必修课程、选修课程进行改革，对已经进行教学改革的课程进一步优化教学模式。对接最新行业、职业标准和岗位规范，优化专业课程结构，更新教学内容，增强学生综合素养、技术技能水平和可持续发展能力。

课程设置要与职业资格证书相融合，按照证券业从业资格证、助理理财规划师职业资格证、银行专业人员职业资格证、会计专业技术资格证等资格证书标准设置对应的课程以及设计相关的教学内容，以实现课程对接从业要求。

遵循教育规律，以专业特色和职业面向为出发点，严格对照行业需求开设各门专业必修课程，以专业技能与职业核心技能相融合的形式开展专业综合实训。同时还要设置一定的专业拓展课以满足学生多样化和个性化的学习需求，为学生的未来职业发展提供全面的、深度的支持。

2.鼓励教师自编教材，校企共同开发教材

鼓励教师自编讲义或校本教材，提升教材和课堂内容的契合度；鼓励教师选择重视培养学生综合应用能力的高职高专规划教材。加强与地方金融企业的深度交流，将行业企业的最新动态反映在教学中。引导行业企业专家进入教学过程，共同开发应用性强的实战教材，有针对性地培养适合企业需求的高素质技术技能人才。

3.优化考核评价方式

改变原来单纯以试卷成绩评定学生水平，变为通过多种途径考核学生，可以把学生学习态度、出勤、作业、课堂讨论、调研报告完成情况、实践操作考核等综合起来。采用过程评价与最终评价相结合，理论评价与实践评价相结合的模式,突出过程与模块评价,加大操作性考核比重。同时注重对学生职业道德、沟通协作能力、语言表达能力、知识运用和掌握能力等多方面的考核。

（三）围绕课程体系加强师资队伍建设

教师是教学活动的重要参与者和引导者，教师在人才培养中有着关键性、主体性作用，对教学效果起着至关重要的作用。现在的学生易于接受新生事物，这就对高职院校教师提出新的更高要求，需要与时俱进，努力自我提升。只有重视教师的课堂力量，才能有效提升人才培养的质量。教师要努力提高专业实践能力，树立社会服务意识。教师还可以通过学校提供的继续教育、骨干教师培训、专业能力拓展培训等及时补充和完善自己的知识，这样可以将最前沿的知识带进课堂。同时可以通过专家指导以及多渠道自学，提升科研创新。

（四）强化实训条件的建设，提高学生的实践技能

通过高度仿真的实训环境，还原银行、证券、期货、保险行业的交易过程，让学生能够一边学习理论知识，一边模拟实践，实现理论与实践教学环节的快速衔接。需要不断扩大和加强校内实训室建设和投入，建立仿真的金融一体化综合实训室。同时还要完善专业实训软件，提高学生的实践技能。

总之，高职投资与理财专业的专业实践性、操作性和应用性较强，因此对学生动手能力要求较高。随着当今经济和科技的发展，对学生全方位素质要求不断提高。这就需要教师不断更新教学理念,不断深化投资与理财专业教学研究与改革，不断更新教学内容，创新教学方法。教师要充分发挥学生的自主学习意识,增强学生实践动手能力、创新意识和创新能力的培养,不断提高教学质量，这样才能培养出更多的满足社会需求的投资与理财专业高素质高技能人才。