李西臣

摘 要：作为未来数字文明重要基石的智能合约在区块链金融领域正被越来越多地运用到创新实践之中，智能合约是否具有法律效力已成为学界必须回答的问题。外观表现形式为计算机代码的智能合约从本质上看承载着交易方的意思表示，在合同形式自由原则下，可以被理解为高科技背景下创新的合同书面形式。智能合约五要素结构实现了协议自动履行功能，改变了“履行具有不确定性”的传统合同履行方式。符合当事人意思表示的智能合约自动履行具有合法性，但需审查机器意思与当事人意思表示是否相符、机器意思与法律规定是否相符。中美两国都有接受智能合约的法理及法律基础，美国立法和司法先行于中国，在美国法的启示下，中国法可以明确智能合约的法律效力以回应蓬勃发展的金融科技现实。

关键词：智能合约;自动履行;法律效力;中国法;美国法

基金项目：国家社会科学基金项目“金融科技背景下智能合约的法律问题研究”（19BFX120）;国家留学基金委项目“智能合约的法律问题研究”（〔2018〕10006号）;教育部春晖计划项目“我国征信业管理中的法律问题研究”（S2015042）。

[中图分类号] DF438 [文章编号] 1673-0186（2020）007-0073-016

[文献标识码] A     [DOI编码] 10.19631/j.cnki.css.2020.007.006

一、问题的提出

以大数据、云计算、人工智能、区块链以及移动互联为指引的金融科技业已成为具有国家战略意义的现代金融的高级发展形式，科技赋能后的金融业正迅速成为经济创新式发展的新引擎。2016和2018年，中国产业和信息科技部发布的官方白皮书《中国区块链技术和应用发展白皮书》强调：智能合约是区块链六大核心技术之一，并且是未来数字文明的重要基石;智能合约的法律问题是区块链产业法律政策和标准中的基础问题。……