刘楚妤

【摘 要】随着“互联网+金融”时代的来临，数字货币交易逐渐火爆，相关区块链技术得到广泛应用，关于数字货币的革命似乎已经来到我们身边。具有开源化和独特性生产交易机制的比特币也应运而生，人们逐渐了解、认可了它的内在价值和作用，业务领域不断地拓宽。尽管很多世界500强公司、银行、餐饮连锁店以及诸多机构都在尝试区块链技术，但比特币犹如双刃剑，在给金融领域和生产生活带来崭新视角和便利，同时，其负面影响依然存在，引发了诸多方面的现实风险与潜在威胁，由于其加密数字货币的隐秘性特征，顺理成章被用来进行性交易、赌博、毒品、诈骗、冒伪劣产品以及暴力犯罪等诸多黑暗面地下交易支付，给法律法规带来了极大挑战与迫切需求。

【关键词】区块链;比特币;地下交易;风险防控与法律监管

本文主要对比特币地下交易行为现状及应对措施进行分析，分为五部分。第一部分介绍比特币的概念和特征，进而确认了比特币具有货币与商品的法律属性。第二部分分析了比特币由于自身特点而引发的突出问题，被滥用于多种地下交易活动，引发新型违法犯罪并剖析了比特币法律监管不足之处。第三部分对比特币成为地下交易重要媒介的原因进行分析。第四部分针对比特币的监管提出了相关对策建议。最后一部分为总结，并进行了进一步的思考。希望能对比特币最新发展趋势及其潜在问题提供参考。

一、比特币的概念及特征

（一）比特币的概念

比特币的概念最初由中本聪在2009年提出，根据他的思路设计发布的开源软件以及建构其上的P2P网络。比特币是一种P2P形式的数字货币。点对点的传输意味着一个去中心化的支付系统。[1]

不同于大多数货币，比特币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法和大量的计算产生，通过整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录比特币经济所有的交易行为，以密码学设计确保货币流通各个环节安全性。与其他虚拟货币最大的不同之处在于其总数量非常有限，具有极强的稀缺性。该货币系统曾在4年内只有不超过1050万个，之后的总数量将被永久限制在2100万个。

（二）比特币的属性及特征

1.去中心化：第一种整个网络由用户构成，没有中央银行的分布式虚拟货币，去中心化是比特币安全与自由的保证。

2.全世界流通：任何人都可以挖掘、购买、出售或收取比特币。任意一台接入互联网的电脑可对其管理。

3.专属所有权：比特币操控需要私钥，可隔离保存在任何存储介质。除用户本人之外无人可以获取。

4.低交易费用：可免费汇出，但最终对每笔交易收取约1比特分的交易费以确保交易执行高效。

5.无隐藏成本：作为由A到B的支付手段，在额度与手续上比特币没有繁琐的限制。进行支付只需获悉对方比特币地址。

6.跨平台挖掘：用户可以在众多平台上对不同硬件的计算能力进行发掘。

二、比特币在地下交易中的应用

（一）比特币成为地下交易重要媒介

比特币“全球流通”“低交易费用”“匿名”“免税”“免监管”“低交易费用”的特点决定了它很容易受到犯罪分子的青睐，成为地下交易的重要媒介。主要体现在以下方面：

1.性交易

许多性交易者都熟悉数字货币。一家拉斯维加斯俱乐部的脱衣舞者接受比特币形式的小费，而堪称性交易中介的PinkDate称，在近期首次代币发行中销售出价值4000万的数字令牌，美国内华达州著名桃色场所“月光小兔山庄”也因比特币交易名声大噪。此外，还有许多在线色情网站接受比特币付款，如加拿大业余爱好者，Hustler，以及Xhamster，Porn.com，淘气美国等大型成人服务提供商。具有匿名性特征的比特币支付将为声色场所带来更多的生意，同时比特币市场也因此更加繁荣。

2.数字货币支持资金匿名迅速转移，这使得非法线上投注变得更容易。

3.毒品

大麻创业公司Paragon和BudBo等都使用了区块链技术，使供应商能够更容易、更安全地跟蹤货物。与此同时，在暗网中，比特币的匿名性使得毒品贩运者更加猖獗。俄亥俄州的一名爱荷华大学的学生和两名大学生在贩毒团伙中被捕，他们用比特币买卖毒品。

4.诈骗

很多人通过各种消息应用推销ICO。他们通过杜撰一个所谓ICO概念进行推销，炒高后抛售套现，从而欺骗那些警惕性低的投资者。

5.假货

比特币的匿名性使得相关造假者更加猖獗。位于北俄亥俄州的一家伪造ID企业更愿意以比特币进为交易工具在Reddit上开展运营。仅18年二月份美国政府就没收了被指控策划者价值510万美元的数字货币。

6.暴力犯罪，许多数字货币强盗对富人实施绑架。

（二）比特币在地下暗网交易中的交易模式

暗网黑市的运营模式和当今的互联网商城运营模式非常相似，卖家出售商品需缴纳一定的金额的保证金，同时为保证买家交易安全性，规模较大的黑市都采用第三方收款。暗网上购买任何商品都只能通过比特币，用户付费购买，随后货币转到网站管理员的账户里，买方确认收获后这笔款项会转给商家。如出现问题，管理员会撤销商家的购物篮并将货币退还买方账户。

三、比特币成为地下交易重要媒介的原因分析

加密货币和暗网黑市有千丝万缕的联系，通过上述论证可知，比特币自有的属性和特征促进了新的地下经济市场对比特币的需求，如暗网交易金钱往来清一色折算为比特币（BTC）。从近年多起事件中可以发现，匿名犯罪下的暗网是比特币和加密产业的最初价值的源头，每年都有以百万计的少女奴隶贩卖和以千万计的毒品及武器走私，比特币的价格曲线和暗网发展轨迹有高度的重合。地下交易对比特币的需求使它在这一方面成为重要的交易媒介。究其原因主要有以下几点：

（一）（传销、诈骗等）国际黑产集团大量的资金存放需求

国际黑产集团在各国拥有源源不断的巨额现金无法转出和储存并随时遭遇被封禁账户的风险，任何国家银行都不能保证其资金安全。根据比特币的三个特性：匿名不可追踪;快速全球转账;数据绝对真实可靠，而这类集团拥有大量需存放的低成本获取现金，比特币的特性恰好完全符合其需求，证据空白，汇总迅速和安全存储。

（二）中国资本外逃现象及外汇管制问题

比特币的兩个属性：迅速转账、数据绝对真实，促使它成为了良好的货币搬运工。在国内买入后到国外卖出即可快速兑换为任意国家货币。匿名不可追踪的特性又让它成为了洗钱利器。这部分资金在增强我国资本市场活跃度与流动性的同时，其沉淀时间也托底比特币价格，使得比特币在我国发展迅猛。

（三）网络黑产促使比特币的具体早期应用

网络黑色商品交易主要集中在暗网市场。市场提供数据库、信用卡、护照、驾驶执照、毒品、枪支弹药、0DAY漏洞等其他泄露个人信息交易。可以说，比特币的发明是暗网市场发展的催化剂，其匿名不可追踪特性给买卖双方提供了额外的保护。

（四）比特币是数字市场的避险资产

如今，比特币“强者恒强”，仍是整个数字资产市场的投资风向标。尤其当整个市场出现利空时，比特币往往成为整个数字资产的“避险资产”，因此比特币对各路资金的吸引能力仍是其他竞争性数字币种不能望其项背的。随着美国等国加强对ICO项目的监管，整个数字资产市场的避险资金将进一步进入比特币市场，这在一定程度上会加速资金回流比特币市场，进一步推进其发展应用。

总的来说，地下交易和比特币相互影响，比特币在推动这些领域发展的同时，也会从这些得到发展的领域获取自身价格的提升，这严重影响了金融市场和社会整体稳定。因此，摆脱这个黑色的生态圈，加速走到阳光之下，已成为比特币等加密货币的首要目标。

四、相关措施和建议

（一）加强理论研究

目前比特币研究主要采集自公开数据，应在采用宏观层面的统计数据之外，从微观层次对比特币用户和企业这两个主观客体进行深入调研和分析，采集和挖掘更丰富的数据。为比特币交易管理提供更多理论支撑。同时进一步丰富研究内容和加强研究方法。

（二）利用公共总账——区块链

目前执法人员可以利用公共总账——区块链，获取虚拟货币的去向并对涉嫌罪犯的行径进行追踪。比特币的每次交易都会记录在它的区块链上，区块链中包含了可以公开访问的比特币交易全部记录。如Chainalysis公司的产品可以帮助调查人员推断人们使用比特币的方式和过程。将分析结果与公共总账相结合，通过在区块链上使用的唯一的数字字符串（地址），来识别用户身份，然后描绘出资金流向。

（三）利用人工智能技术

如美国加州大学伯克利学院的研究人员利用人工智能技术，用人工智能区分广告，从广告的写作风格入手，根据广告模式、设计方式等识别出广告是否涉及贩卖人口和广告发布者。经过训练的人工智能在发现类似风格的广告时会进行高亮，并整合在一起，大大方便了警方展开进一步调查。

从比特币着手发现幕后罪犯，在识别出哪些广告是人贩子发布的之后，研究人员应用了第二种算法，该算法利用比特币内存池和区块链的公开信息，即记录未决和已完成交易的公开账目。识别出与每个广告对应的钱包。通过这种方式，警方可以将嫌疑人确定在一定范围内进一步调查。比特币提供的信息可以证明他们涉嫌犯罪，实质上它就是打击犯罪的技术。

（四）加强货币知识教育及投资风险提示

各政府部门和金融机构和非金融机构应日常工作中正确使用货币概念，注重货币知识教育，将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合规投资、控制风险、维护自身财产安全等观念纳入金融知识普及活动，引导社会公众和各机构组织树立正确的货币观念和投资理念。

（五）加强对比特币互联网站的管理

依据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》，提供比特币登记、交易等服务的互联网站应当在电信管理机构备案。电信管理机构根据有关部门的认定和处罚意见，依法对违法比特币互联网站予以关闭并追究相关责任人员责任。

五、总结

由于比特币法律界定模糊，交易法律制度缺失，价值认定困难，举证、取证和证据的保全困难，管辖权模糊，准据法的无从选择，司法机关态度矛盾等原因，比特币极易成为地下活动犯罪的温床。

比特币的设计初衷就是为了去中心化，可是在它还没有普惠大众的时候，却被洗钱、黑暗交易、跨国犯罪应用的风生水起。事情的发展都有其两面性，每一项技术都是人类意愿的表达和需求的体现，它是本身不具备任何意图的社会产物，技术是无罪的，有罪的是人心。比特币的发展还有很长的路要走，千万不要因为一时的利益，让它成为犯罪的工具。

【参考文献】

[1] 区块链技术如何渗透到不同金融场景：现状与趋势[J]. 巴曙松，乔若羽，郑嘉伟.  新金融评论. 2018（02）

[2] Brummer Chris.Disruptive technology and securities regulation [J]，Fordham Law Review，2015.

[3] 马广奇、陈雯敏：对比特币发展前景的探析[J]. 西南金融，2015（6）.

[4] 比特币，是乱局更是大考 《中国经济信息》2018年23期

[5] 黑色幽默的比特币 《金融博览（财富）》2018年01期

[6] 上海合作组织成员国反恐怖融资情报国际合作研究[J]. 兰立宏.  情报杂志. 2018（07）

[7] 虚拟货币立法：日本经验与对中国的启示[J]. 杨东，陈哲立.  证券市场导报. 2018（02）

[8] ICO新政影响、本质问题和政策建议[J]. 陈一稀，魏博文.  金融发展评论. 2017（10）