岳振凯

【摘 要】金融投资其在具有高收益特性时也承担着较高的风险，尤其针对目前多变的经济市场，其投资风险日趋多元化发展。在此过程，根据不同类型的金融投资，其风险的细节化差异所导致的结果也有所不同。对此，企业应当加强内部人才建设，并制定针对性较强的风险应对对策。

【关键词】金融投资;风险分析;对策研究

分析目前市场环境可知，基金、债券及衍生金融投资在金融投资中占据着重要地位。在进行投资时，企业应当从市场供求关系的运营本质出发，分析金融投资。与此同时，企业也可建立专业风险管理体系，结合相应经济数据模型进行风险预判，从而可用低风险换取高效益，在经济市场中占据有利地位。

1、金融投资风险分析

1.1基金投资风险分析

基金投资的风险与企业投资选择息息相关。一方面，基金投资是将企业资金进行整合，并结合专业人员意见进行项目投资，其对于专业人员的水平依赖性较大，而人员水平的不稳定性便是其风险所在。此外，专业人员一旦选择了错误的项目进行投资，则很有可能为企业带来巨大的经济损失。另一方面，企业基金投资收益与项目运行状况息息相关，一旦运行项目出现问题，其收益便难以保证。因此投资项目发展的不稳定性也是基金投资风险因素之一。基金投资的风险主要来自于人员分析能力的不确定性及项目运行的不稳定性。在制定风险应对措施时可从这两方面进行。

1.2证券投资风险分析

证券投资在企业金融投资中较为常见，其风险也是相对来说也是比较高的。企业在进行证券投资时，应当做好全方位的市场调研，避免盲目型投资。在此过程中，企业作为投资主体，部分管理人员由于缺乏对市场的分析，从而难以制度可行性投资战略，错失了最佳投资时间。分析目前企业环境可知，企业管理人员的主观心理的价值取向对于证券投资也有一定的影响，也是投资风险因素之一。以此同时，证券投资本身所具备的特性也是其高风险的原因。一方面，证券投资具有异变特质，市场的不确定性导致价格不稳定，如发生下滑则会降低企业经济回报率。如加大投资力度，其风险则会加大，甚至危及企业资金正常运转。

1.3衍生金融投资分析

衍生金融投资相对证券投资及基金投资，其在形式上更有新意，其随着金融市场变化衍生而出，金融产品种类日趋多元化发展，豐富了金融投资市场。但在进行衍生金融投资时，企业为抓住时机往往缺乏专业性分析从而仓促买定，从而滋生了金融投资风险[1]。在进行投资时，企业如果仅看到投资市场，缺乏对金融产品本省的分析，便很容易陷入金融投资旋涡，难以抽身，从而引起经济损失。与此同时，衍生金融投资对于企业内部运营环境依赖性较高，如果企业缺乏风险分析部门，投资失误的可能性相对较大。与此同时，财务管理人员如在投资过程中出现操作失误，也会影响衍生金融投资收益。在投资资金较大的情况下，如出现投资失误则会影响企业正常运转。

2、金融投资风险的控制措施

2.1健全金融风险防控体系

投资是集机遇与风险于一身的金融项目，在此过程中，企业应加强金融风险防控体系，从而明确投资方向[2]。在此过程中，企业应全面提升管理人员的风险防控意识，在进行投资时不仅应当从自身经验出发，还应从市场现状出发。21世纪，经济发展迅速，市场环境瞬息万变，机遇稍纵即逝，风险也暗潮涌流，在此过程中，如果企业管理人员投资观念无法与时俱进，则难以制定正确的投资战略。对此，企业应该建立金融投资风险责任机制，企业管理者在享受投资收益的同时，也应承担投资风险。

2.2控制企业内部现金流

金融投资的风险较大，因而为了最大限度降低投资失败对企业运营的影响，应当严格控制企业内部现金流。在此过程中，金融投资应当结合企业运营现状进行投资。在现金流不足的情况下，企业高管人员可打保守战，选择较为稳妥的投资项目。在现金流足量的情况下，可结合专业人员的建议购买风险与收益对等的项目。固定资产是企业经营根本所在，有关人员应当加强对流动资产的管理并管控好企业固定资产，从而优化企业金融投资行为。企业内部现金流的控制可促进企业有序运行，也能优化风险分析的运营环境，也能免去企业管理人员投资失败的后顾之忧，高管也可抓住投资机遇，拓展投资领域。

2.3打造风险分析专业团队

金融投资的风险分析应当和企业内部管理保持统一又独立的辩证关系。一方面，金融投资风险分析应结合企业内部经济环境进行预判。因此，金融投资分析人员应当和内部人员建立良好交流关系，不放过任何细节，尽量将所有风险因素纳入风险体系当中，提升风险预判的精准性。另一方面，风险分析需要专业人员具备较为清晰的逻辑。因此，其风险分析应当保持其独立性。分析以上因素可知，企业应当打造风险专业团队，提升人员信息素养。在此过程中，对于市场经济学的分析，可引入量子经济学，通过建立数据模型，从而可进行风险模拟[3]。与此同时，在进行投资后，风险分析专业团队也应跟进项目运转，及时调整策略，从而提升企业应对分析能力。在此过程中，团队可制定相关风险应对措施，尽量降低投资失败对企业正常运营的影响。

2.4加强数据分析能力

经济市场的竞争是一场数据的战争，金融投资更加离不开数据分析。基于数据信息时代背景特性，企业管理人员应当加强信息交流，充分发挥时代优势，做好市场调查工作。与此同时，企业之间可建立合作关系，扩展信息渠道的同时，也能通过信息整合更好的进行风险分析，实现金融投资的双赢。在此基础上，企业高层人员应当了解时事，分析国家市场调控政策，从长远角度分析项目发展前景。总而言之，数据分析能力的提升应当从市场环境及政策环境出发，提取关键信息，有效的进行风险分析。除此之外，企业内部人员应当确保运营信息传递的时效性，为投资分析提供可靠及全面的信息支撑。专业人员则应提升自身经济分析逻辑，将经济专业知识与风险分析相结合，指明金融投资方向。

3、结语

综上所述，企业在进行金融投资时，不仅应当加强风险分析能力，也应该加强企业自身应对风险的能力。基于此，企业管理人员应加强对市场把控的能力，并提升自身的管理素养，避免主观因素影响风险预判结果。在此过程中，为促进金融投资分析的专业化发展，应当加强人才建设，全面提升人才信息素养。

【参考文献】

[1]孙丽娜.试论企业金融投资常见的风险及控制对策[J].纳税，2019，13（15）：185-186.

[2]胡万静.试论企业金融投资常见的风险及控制对策[J].中国商论，2018（34）：41-42.

[3]李钊.企业金融投资常见的风险及控制对策[J].纳税，2018，12（34）：198-199.