悟空被如来佛祖压在五行山下五百多年，唐三藏上西天取经的路上将他救出。从此，悟空做了三藏的徒弟，保他上西天取经。这天，太阳西沉，两人看到前方有一座观音禅院，便前去投宿。

师徒两人来到观音禅院，一个老和尚说：“我是这里的方丈金池长老，刚才听小的们说东土唐朝来了个老爷，所以来看看。”三藏忙施礼。

说话间，有小和尚送来三杯香茶，用三个镶金的茶盅盛着。三藏见了，连声夸赞：“真是美食美器！”老和尚说：“哪里哪里！老爷从天朝上国来，见识过无数奇珍异宝，这小物件算个什么？不知老爷可有宝贝，借弟子看看？”

三藏谦虚推辞，悟空在旁边说：“师父，你包裹里的袈裟不就是件宝贝吗？”三藏拉住悟空，悄悄地说：“徒弟，不要与人斗富。珍奇玩好，不可以让贪婪奸诈的人看到，不然必惹灾祸。”悟空满不在乎地说：“放心放心！包在老孙身上。”

悟空不由分说，把包袱解开，把袈裟一抖，立刻红光满室、彩气盈庭。和尚们见了，个个心欢口赞。

老和尚见了这件宝贝，果然动了奸心，请求道：“天色晚了，我老眼昏花，看不清楚，能不能让我细细看一夜甲”悟空便把袈裟递给老和尚，三藏拦都拦不住。

老和尚把袈裟骗到手，对着袈裟号啕痛哭，恨自己不能长久地占有这宝贝。有一个小和尚说：“这有何难？我们在他们睡觉的禅房外放一把火，烧死他们，袈裟不就是我们的了？”

此时，三藏师徒早已在禅房歇下。悟空听见外面有人走来走去，还有柴火响，疑惑道：“三更半夜，怎么有这么多脚步声？莫非有盗贼来谋害我们？”他一骨碌跳起来，變作一只蜜蜂，钻出去看个究竟。

只见那些和尚正在搬柴运草，围住了禅堂，准备放火。悟空暗笑道：“果然应了师父的话，他要害我们的性命，谋我们的袈裟。我将计就计，叫他住不成好了！ ”

悟空一筋斗跳上南天门，找到广目天王借来辟火罩。悟空用辟火罩罩住唐僧、白马和行李，自己坐到老和尚住的方丈房上头，保护着袈裟。等那些人放起火来，他就一口气吹去，风狂火盛，把一座观音院烧得处处通红，和尚们满院里叫苦连天。