姜先良

区块链盛行，投资比特币、以太币，以及各种代币，在很多人眼中已然成为了“一夜暴富”的代名词，刺激了部分想要投机的民众。而市场上五花八门的“诈骗币”“空气币”“传销币”也开始借着这股炒币之风盛行开来。中国区块链产业目前正在快速发展，但在技术的应用场景还需进一步落地的情况下，这一高速发展伴随而来的就是一系列不可忽视的合规风险，其中最大的合规风险就是刑事犯罪风险。

通过新闻报道的为数不少的案件显示，其中涉及的犯罪类型主要有非法集资、传销甚至诈骗。区块链项目经营为何会衍生出这些犯罪行为？经营者应该怎么做？投资者又该注意些什么？

满满都是套路

2018年7月4日，北京市检察院发布《金融检察白皮书》，通报了以区块链名义实施的非法集资行为开始出现。从区块链项目构成非法集资或者传销犯罪的手段来看，其实质都是行为人打着“虚拟货币”或“区块链”的幌子，行非法集资或者传销犯罪之实。根据2017年区块链网（QKLW）年初公布的数据，涉案金额排名前十的借用区块链之名的刑事案件，无一例外都是通过发行所谓数字货币圈钱，如其中的GSM聚宝金融币案件，涉案金额就高达400多亿元。

利用区块链技术的主要犯罪手法包括：一类是空手套白狼，拿“区块链”概念行骗。利用区块链技术的代币功能，以“发币圈钱”比其他投资更快致富为诱饵，吸引投资者盲目投钱。比如今年5月深圳破获的“普银币”集资诈骗大案，犯罪团伙将所谓“普银币”的单价由0.5元炒至10元，当大量投资人跟风进场后就不断套现，骗术虽然简单，涉案金额却超过3亿元。……