王志劼

摘 要：随着社会经济的迅速发展与改革开放政策的不断深化，我国出现了大量的洗钱犯罪的现象，且数额不断增多，手段不断先进，甚至洗钱活动呈国际化趋势发展。为了更好地遏制这种不法行径，我国应当充分掌握我国洗钱犯罪的特点，进而建立相应地法律机构，对犯罪分子予以严肃打击。基于此，本文主要分析了我国洗钱犯罪的特征，结合当前国内的发展情况，探讨了洗钱犯罪的发展趋势。为我国的反洗钱行为提供参考。

关键词：洗钱犯罪；特征；发展趋势

洗钱，是指把犯罪活动所得的赃款经过银行等正常地中转，掩盖钱财的真实来源，达到合法化。这一词汇最初来自毒品的交易活动，据调查，全球每年毒品交易的额度超过5000亿美元，成为与军火相当的大型交易。另外，洗钱还通常隐藏于绑票、走私、偷税等违法活动中。近年来，我国与世界各国逐渐扩大了交流与商业往来，一定程度上给洗钱活动带来了可乘之机，有些洗钱分子以更加快速、高超的手段展开复杂性的跨国洗钱活动，极大地影响了我国的社会治安。

一、我国洗钱犯罪的特征

（一）规模逐渐扩大

近年来，随着我国社会经济的迅速发展，各类刑事案件有所增加，尤其洗钱犯罪的现象日趋增多，其规模也在逐渐扩大。我国近年来因洗钱促使资金外流的现象比较多。不但降低了税收，而且给外汇储备造成影响。全球每年的洗钱金额超过四千亿美元，约占我國贸易总数的10%。……