□ 吴春锋

一、围绕着力点，提升内控管理水平

（一）创新员工行为管理举措。一是建立“员工自主反映、管理层履职反映”双向预警机制。与上级行人事、监察、运营、内控等部门密切配合，对内外部检查、日常管理、尽职监督等过程中发现的员工行为管理问题，及时在内部人事管理系统中予以反映并第一时间采取处置措施。二是建立“党委纪委主抓、职能部门配合”的常态化督导机制。制定出台预警信息管理和奖励办法，加强责任主体履职管理，着力提升风险预警质量。同时，把员工思想行为管理工作列为基层银行综合绩效考核、干部风险管理考核、员工履职考核的重要事项，着力打造案防管理“责任共同体”。三是抓好员工行为疑点线索摸排。加强对重点岗位、重点群体的全面排查力度，对于少数员工违规使用他人账户进行交易的，要积极借助互联网大数据平台进行摸排，并定期走访当地法院、检察院、公安、纪委、金融办等部门，全面了解辖内员工涉案、涉诉、经商办企业等情况，不断提升排查和治理效果。

（二）推进重点领域风险治理。聚焦管理薄弱环节，积极贯彻落实银监会要求，不断深化整治银行业市场乱象，做好对区域性风险集中、高风险担保圈治理不到位、业务事项不真实、虚增交易量和员工异常交易等突出问题的有效治理，坚决遏制违法违规问题和大案要案发生。坚持即查即改本源治理，形成“整改-评估-整改”的持续改进机制，强化制度建设和执行力，促使基层银行机构端正经营管理理念、守住金融风险防控底线，切实夯实专注主业、服务实体经济管理基础。……