陈大文

理财顾问是知识和信息密集型职业。在这种职业良性压力下，理财顾问大概率会形成持续终生学习的习惯，日积月累，最终成为一个视野宽广、知识丰富及善于思考和表达的人，这是千金难买的终生财富。

人力资源和社会保障部9月15日印发《关于公布国家职业资格目录的通知》（以下简称《通知》），由此，理财规划师国家职业资格认证将成为历史。针对此次职业资格改革，关注理财规划师的朋友难免心存疑惑，不少人提出了为什么要取消理财规划师职业资格、今后哪些评价可以证明其专业水平、已经考过的证书是否还有效等一系列问题，为方便大家了解详情，笔者从以下几个方面做出解读。

为何取消理财规划师职业资格

理财规划师职业资格之所以被取消，与从业人员素质参差不齐、职业证书管理不到位、证书考试导向混乱等有关。首先，由于缺乏三方管理，打着投资理财、网贷理财旗号的诈骗活动层出不穷。而部分取得证书的理财规划师专业素养与实际要求相差甚远，有的人在取得证书之后打着理财名义，从事非法集资甚至诈骗活动。当时东窗事发的“e租宝”“日金宝理财”就是例证，他们很多业务员都具有理财规划师职业资格证书，不少老年人被蒙在鼓里，最后上当受骗。

其次，由于缺乏继续教育和注册管理，导致理财规划师资格考试仅仅流于形式。按照《通知》规定，对资格资质持有人因不具备应有职业水平导致重大过失的，负责许可认定的单位也要承担相应责任。……