肖飒

反洗钱、反恐怖融资、反逃税，永远是金融风险的重点。

国办9月13日发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》国办函[2017]84号文，谈及对反洗钱、反恐怖融资、反逃税（文件中统称“三反”）的统筹布局，直接影响金融行业和互联网金融行业的诸多事件。

以问题为导向，发挥工作合力

84号文开篇就直指“三反”监管体制机制建设中的一些问题：监管制度尚不健全、协调合作机制仍不顺畅、跨部门数据信息共享程度不高、履行反洗钱义务的机构履职能力不足、国际参与度和话语权与我国国际地位不相称等。

由此可见，未来一段时间，我国反洗钱、反恐怖融资与反逃税工作，将主要针对如上问题开展。笔者则更关注监管制度的进一步健全、反洗钱义务机构的范围是否扩大等问题。

建设“三反”法律法规体系

未来3年，将是我国立法机关针对反洗钱、反恐怖融资、反逃税进行密集立法、立规的时期，各类防控洗钱、恐怖融资和逃税风险的法律法规会密集调研、深入探讨、撰写成文，交人大及人大常委会批准。

目前，我国现有与“三反”有关的法律法规和规划有：

反洗钱类：《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国反洗钱法》《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》《中国人民银行关于房地产开发企业房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》《中国人民银行关于加强跨境汇款业务反洗钱工作的通知》等。

反恐怖融资类：《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要》《中华人民共和国反恐怖主义法》《中华人民共和国境外非政府组织管理法（草案）》等。……