徐焕英

摘 要：本篇从节约财务费用入手，在工作实践中，充分利用收支两条线，一方面积极回笼资金，形成一定的现汇储备。另一方面，加强资金预算，严格资金平衡计划，保证资金最大的使用效益。

关键词：节约财务费用 实现资金最大使用效益

本文从资金的收款渠道入手，最大范围归集各项资金，形成一定的现金池，有以下几个方面：自动归集功能；线下部分的催收；阶段性收款；财务公司的下划；应急性存量资金。

从资金支付角度看，如何把资金用在刀刃上，实现资金最大使用效益：核心支付部分，掌握资金付款节奏、时间节点，结算流程；充分利用网银平台；提高付款效率，确保高效的付款；研读各银行收费政策，最大限度节约财务费用；了解各银行日限额额度；财务软件的理解和运用。

资金作为企业生产经营管理的血液，资金链条的接续关系到生产经营的正常运行，资金管理自然成了一项重要的财务管理工作。资金管理从宏观角度，需要加强金融政策的分析，融资管理，保证资金链条的接续。从日常核算角度，面对大量的资金结算工作，需要严谨细致的工作作风，需要很強的责任心和专注力，要认真对待每一笔收付业务，保证资金安全有效运行。本文从资金结算现汇管理角度出发，从节约财务费用入手，关注细节，算细账，对现汇管理工作作出了一定的管理创新，取得了一定成效，现整理如下：

一、加强资金归集，重视银行收款工作，保证一定的资金存量