张新

在人民银行、外汇管理等部门的协助下，警方调取了所有涉案账户的交易记录。由于案情复杂、工作量大，金华警方专门从义乌、兰溪市公安局抽调了100多名警力参与后续案情审讯和调查。通过近一年时间对这130余万次交易的梳理，一个庞大的非法兑换外币网络逐步清晰地显现出来。

“其通过虚构进出口贸易的形式，只需要通过网银操作，轻点鼠标就可完成。”办案人员说，这就大大增加了侦破的难度。专案组核实，自2013年1月以来，赵至宜利用NRA账户跨境转移人民币超过千亿元，交易对手14000余个，遍布北京、广东、宁夏、安徽、江西等地。其中，与该团伙交易金额在10亿以上有21人、1亿以上610人、5000万以上的达到1128人。由于这种地下钱庄的犯罪资金流动量大，所带来的收益堪称暴利。在抓获赵至宜时，出动武警数十名，将他装有防弹玻璃的别墅团团围住，最终将赵至宜一举擒获。

警方调查发现，为了实现通过NRA账户转账的目的，赵至宜团伙在香港注册了数十家空壳公司，专门雇人偽造虚假的交易合同，利用银行管理审核不严的漏洞，将大笔人民币跨境转移。“他们通常会在每周五的下午将数千万的资金刷入指定的POS机账户，再在下个礼拜一的上午将资金刷出，以此进行外汇买卖。”办案民警介绍。

“因为现在银行对外汇的监管严格，所以有很多人为了兑换方便，就来找我们。我们的生意信用度很高，我可以在很短的时间内调集几个亿的资金。”依附赵至宜团伙的另一涉案团伙头目杨某还“得意”表示，“有的同行到银行大堂招揽生意，有的甚至还开设了VIP包厢从事兑换业务，生意十分红火！……