本刊记者 邸凌月

平安财富赢家:高净值客户首选财富管理品牌

本刊记者 邸凌月

11月9日,平安证券发布"平安财富赢家"品牌,该品牌是平安证券针对高净值客户打造的财富管理服务,通过线上到线下的全方位订制服务,助力客户实现财富的持续增长和传承."平安财富赢家"发布会上,平安证券总经理助理郑霞、平安科技首席科学家肖京、社科院全球宏观经济研究室主任张斌博士等嘉宾,与200余位平安证券高净值客户,就宏观经济展望、二级市场走向和人工智能领域前景进行了探讨.

近年来,高净值人群基数高速增长,特别2017年,预计高净值人群将达到187万,可投资资产规模达到58万亿.平安财富赢家的发布正是应时而生,从产品、平台、服务全维度提供高净值客户定制化财富管理服务.平安证券总经理助理郑霞表示,平安财富赢家服务试推出一年,已累计拥有近8000名高净值客户,资产管理规模超过4800亿元.

"线上+线下"财富管理新模式

"平安财富赢家"突破传统的仅线下单一服务渠道,同时拥有线上(平安证券APP财富赢家专区)和线下(营业部财富管理中心和财富管理经理团队)结合的全方位服务渠道.

一方面,APP财富赢家专区每周推出最新的资深投顾直播专栏节目、财富赢家投资周刊和专属投资产品,满足多层次客户对投资交易的需求.另一方面,平安证券各地营业部均已建立投资顾问团队,专注于服务财富客户.在服务上,创新地推出"1+1"模式,即一个客户经理+一个投资顾问,投资顾问从资产配置出发,为客户提供整体解决方案,从而为高净值个人客户提供专属和专业的股基经纪及财富管理服务.

郑霞指出,平安证券这种线上和线下相结合的服务模式,得到了越来越多客户的认可和支持,开户数逾千万,股基交易市占率持续稳步提升.

多级产品与科技双轮驱动

平安财富赢家在产品策略上除了拥有传统的经纪业务炒股交易和公私募基金、固定收益、现金管理类等大类产品,更充分了解资产3000万以上超高净值客户,利用公司在投行和投资项目上的资源,从客户资产长期保值、增值和家族财富传承目标出发,为客户提供个性化投融资解决方案.除了产品多样化的特点外,平安财富赢家还拥有行业领先的公募基金评价体(建立有优选基金库,成立专门基金评价团队,权益基金组合累计绝对收益41.53%)、大量且丰富的投资报告与投研资讯(平安早报、午间公告、收盘播报).

平安证券还拥有行业领先的智能资产配置系统,是行业首个针对客户自助一站式资产配置服务的平台,综合运用了人工智能、金融工程、大数据等技术,利用专业的资产配置模型给客户提供专项的定制化财富管理服务.

据悉,平安证券推出"AI慧炒股"服务,创新性地将专业投顾的价值判断逻辑与人工智能结合,是集智能资讯、智能选股、智能诊股,以及智能投顾(持仓诊断、个股换仓建议、新股推荐)等功能于一体的炒股平台.以智能选股为例,其包含热门资讯选股、技术指标选股、资金面选股、基本面选股、研报推荐、阶段统计牛股等全面的选股工具,同时还有基于大数据机器学习技术构建,使用历史大数据进行训练,并且能通过新数据不断改进的智能决策工具.可以根据不同投资者的投资偏好、风险承受能力等,为投资者提供短、中、长线等不同风格的投资辅助决策服务.