文/孔仪方 孟海鹏 编辑/靖立坤

构建跨境资金异常流出非现场核查体系

文/孔仪方 孟海鹏 编辑/靖立坤

应建立综合监测系统，实现数据共享，大力加强对跨境资金的流动规模、结构、投向产业、交易载体等的监测汇总，提高监测预警能力。

外汇局山东省分局结合货物贸易非现场核查实践，探索建立了以“一个中心、两个转变、三步递进”为内容的非现场核查机制，并尝试通过设计非现场核查指标，及时发现异常企业及业务的潜在风险点，有效提升了非现场监测效率。

设计非现场核查体系

总体思路

按照“五个转变”的工作思路，将现有的货物贸易外汇监测系统定位为综合监管系统，按照主体监管和均衡监管理念对系统进行优化和完善，通过增加监测指标、制定企业交易异常类标准、改进监测分析方法、提高全口径预警监测和风险防控能力等途径提升非现场监管效能，建立以“一个中心、两个转变、三步递进”为内容的外汇交易真实性非现场核查机制。一个中心，即以主体监管理念为中心；二个转变，即从注重程序性违规向注重实质性违规转变，从探究合规性向探究合理性转变；三步递进，即按照“趋势导向→问题导向→真实导向”的步骤，开展非现场核查工作。

工作流程

基于趋势导向的宏观分析。一是对货物贸易跨境流出进行总量分析。综合国际收支统计申报、外汇账户收支等不同来源的统计数据，构建与跨境流出外汇业务相关的统计监测指标体系，用于判断其对跨境资金流出总量的影响程度。……