电信网络诈骗

中老警方联手成功摧毁特大跨国电信网络诈骗集团

1月8日15时许，随着四架从云南西双版纳起飞的中国民航包机相继降落福建泉州机场，在老挝南塔抓获的300名主要犯罪嫌疑人顺利从中老边境押解至福建。至此，在中国和老挝警方联合打击下，“12·22”特大跨国电信网络诈骗案成功告破，此案是近年来公安部组织侦破的最大一起跨国电信网络诈骗犯罪案，抓获犯罪嫌疑人之多、团伙规模之大均前所未有。

2015年11月，云南公安机关在工作中发现，老挝南塔省（中、老边境）有一批中国人涉嫌从事跨国电信网络诈骗犯罪活动，作案嫌疑人达上百名。案情上报后，公安部刑侦局对此高度重视，将此案列为全国打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动挂牌督办案件，并派员前往云南，指导案件侦办工作。为彻底查清该犯罪团伙的组织架构、犯罪窝点和作案手段，公安部随后调派浙江、湖南、广东、云南、福建等地公安民警组成专案组开展调查取证工作。经艰苦细致的侦查，工作组逐渐查明，该电信网络诈骗团伙盘踞在老挝边境，购置或租赁当地酒店作为诈骗犯罪窝点，并仿冒境外知名博彩网页设置虚假赌博网站，诱骗国内博彩爱好者投注赌博，通过后台人为控制开奖结果、诱骗参与赌博者不断追加赌注等方式诈骗钱财。经初步调查，该犯罪团伙所实施的诈骗案件涉及全国大部分省市，受害人逾千名，涉案金额达2亿余元。

鉴于案情特别重大，该诈骗犯罪窝点又地处中国和老挝边境，公安部即派工作组前往老挝，与当地执法部门开展专案侦查打击。在我驻老大使馆的协调下，工作组充分利用国际警务合作渠道，克服各种困难，加强与老挝公安部的沟通，开展警务执法合作。经艰苦细致工作，工作组很快确定了犯罪窝点位置和该团伙组织架构及犯罪嫌疑人身份，并与老方执法部门研究制定了严密的抓捕工作计划和犯罪嫌疑人、证据移交方案。去年12 月30日，老挝警方会同我方工作组对3个电信诈骗窝点开展联合抓捕行动，共抓获犯罪嫌疑人470名，手机500余部、电脑400余台、汽车4辆，彻底摧毁了这一特大跨国电信网络诈骗团伙。行动当晚，中、老两国警方完成相关移交手续后，全部犯罪嫌疑人经陆路通道押解回我国，关押于云南西双版纳州。至此，近年来规模最大的一个电信网络诈骗犯罪集团被成功摧毁。

鉴于此案的大部分受害人在福建省，公安部遂将此案指定由福建省公安机关管辖。由于抓获的犯罪嫌疑人数较多，且云南西双版纳至福建泉州路途遥远、山路崎岖，为确保押解任务万无一失，公安部决定将300名主要犯罪嫌疑人通过包机押解回福建处理，其余170名犯罪嫌疑人由西双版纳州公安机关进行依法查处。

据介绍，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度去年建立以来，特别是2015年10 月30日公安部联合22个成员单位共同部署开展全国打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动后，全国公安机关以打开路、重拳出击，同步推进境内、境外打击行动，各成员单位充分发挥职能优势，落实责任、齐抓共管，形成打击此类犯罪的强大合力。2个月来，全国共破获电信网络诈骗案件16708起，抓获犯罪嫌疑人5825名，打掉团伙927个；各商业银行共阻截电信诈骗案件6000余起，成功拦截被骗金额1.4亿余元，清理非实名银行账户7900个，冻结账户4.2万个；各电信企业共拦截改号网络诈骗电话64.1万次，查处非实名电话卡、上网卡、宽带业务18万户，关停违法电话号码5万余个。在公安机关高压严打和各部门齐抓共管下，电信网络诈骗案件发案情况呈下降趋势。

公安部有关负责人表示，电信网络新型违法犯罪严重影响社会稳定和人民群众安全感，公安部将按照中央部署，积极会同部际联席会议各成员单位，坚持“标本兼治、综合治理、齐抓共管、落实责任”工作方针，重拳出击、重典治乱，深入推进打击治理专项行动，坚决打掉犯罪分子嚣张气焰。同时，不断创新打防管控机制，着力提升源头监管能力，切实形成综合治理的良好格局；进一步加强国际执法合作，完善警务合作工作机制，不断提高跨国跨境打击犯罪能力，切实维护人民群众财产安全和合法权益。

中柬联手破电信诈骗案 逮捕38名涉案中国公民

柬埔寨警方3月3日发布消息称，中柬两国警察联合行动，在柬埔寨逮捕了38名涉嫌参与网络诈骗活动的中国公民。

据柬埔寨国家警察副总监斯纳里斯透露，这38名犯罪嫌疑人涉嫌参与了针对中国公民的网络电话诈骗活动，受到中国警方的通缉。

警察3日在柬埔寨西北部边界城市波别的“金皇冠赌场”发动突袭行动，中国警察也参加了这次行动。他们在“金皇冠赌场”酒店扣押了105名中国公民，随后释放了其中不在通缉名单上的67人。

斯纳里斯说，被逮捕的38人已经被送往首都金边，将在柬埔寨内政部审批之后遣返中国。

据悉，2015年11月，警方在柬埔寨南部的西哈努克省逮捕了166名涉嫌从事类似犯罪活动的中国公民。斯纳里斯说，在过去6年时间里有大约1000名中国公民遭到逮捕和遣返，其中大多数人涉嫌参与网络犯罪活动。

43岁妇女把微信头像换成少女 4个男人被骗88万

浙江文成县中年女子阿林通过微信聊天认识了3名乐清人，及一名在瑞安经商的江苏人，她把微信头像换成妩媚少女，称有机会发展成男女朋友关系，并虚构自己有个在境外经商的有钱兄弟，博取他们的信任，骗取了88万元。2月29日，乐清市人民检察院以涉嫌诈骗罪对犯罪嫌疑人阿林提起公诉。

阿林今年43岁，没有正式职业。2013年上半年，阿林和丈夫闹离婚，两人分居。阿林把微信头像换成妩媚少女，对单身男子实施诈骗。阿林通过微信认识了阿国，在交谈中，阿林称自己有个兄弟叫“张海杰”，在西班牙经商，很有钱，可以让兄弟帮阿国一把。还说有机会可以和阿国发展成男女朋友关系。此后，阿林编造各种理由向阿国借钱，开始说自己欧元取现得交笔手续费、接着说母亲因病住院治疗、老家办丧事，后来又说与老公离婚请律师等等。

“他说她的兄弟在西班牙生意做得很大，她收到汇款后会和我一起合作投资。”阿国说道。当阿国问及张海杰的联系方式时，阿林为了圆谎，又申请了一个新的微信账号，假装是“张海杰”，稳住阿国。阿国在一个月内被骗了20多万元。

为什么阿国一次次相信阿林的谎言，心甘情愿地将20多万血汗钱交给她呢？阿国说：“起先是出于朋友之义帮她，后来是希望她能解决好事情早日还钱。而且她还跟我说有机会发展成男女朋友关系，说得我心里痒痒的。”

同一时期，阿林如法炮制，用同样手段骗取了另外3名男子。当合作投资的承诺迟迟没有兑现，阿林也再不回复他们微信时，他们才怀疑阿林是个骗子，向警方报案。

经审查认定，阿林至少骗取4人88万元，所得钱财均被阿林用于网络赌博。

通过微商买翡翠镯子 付款后被卖家拉黑

2015年11月16日，天津市公安局和平分局接到陈某报警，称其通过一个微商看好一个翡翠镯子，微信支付了22500元预付款，之后自己被卖家拉入黑名单，最终也没有收到货物。

和平分局刑侦支队三大队民警对此案进行了初步调查，认为这是一起典型的通信网络诈骗案。在相关部门的配合下，办案人员立即对该微商的微信号码进行查询，发现这个号码常在天津活动，而注册人为北京的张某。民警又对张某的微信关联银行账户进行了查询，发现汇款方来自全国各地，取款地点均在天津。2016年1 月23日，民警在环湖中路一家快餐店里将张某抓获。经讯问，从2015年7月到11月，张某共骗得15万元。

滴滴刷单套现首案刷单人被控诈骗罪 或被判半年

今年2月26日，海淀检方对利用“滴滴打车”软件进行刷单套现诈骗的常某提起公诉，该案系互联网打车软件出现后国内第一例刷单诈骗案件。据悉，按刑法有关诈骗罪的规定，嫌疑人常某可能获刑6个月。

嫌疑人刷单非法获利万余元

2015年2月至6月，犯罪嫌疑人常某得知可通过领取滴滴打车优惠券的方式刷单赚钱，后常某花钱向别人购买了刷单软件并学习刷单技术。随后，常某在滴滴打车平台注册乘客账户领取平台发放的打车优惠券，然后通过虚构打车交易，将领取的优惠券向其控制下的司机账户支付，最后提现完成套现，在短短几个月内，通过刷单非法获利1万余元。

本案中，犯罪嫌疑人常某使用作弊软件，通过虚构打车交易的事实，非法获取滴滴公司钱款1万余元，数额较大，符合我国刑法对于诈骗罪犯罪的相关规定。因此，2016年2月26日，海淀检方对利用“滴滴打车”软件进行刷单套现诈骗的常某提起公诉。

江阴破获涉外网络诈骗案 追回115万元

江苏省江阴市公安局破获一起涉外网络诈骗案，抓获2名犯罪嫌疑人，追回损失115万元。

2015年12月，江阴市公安局城中派出所接到一家外贸服装企业部门经理的报案，称一名伊朗客户将20万美金的货款汇到了骗子的账户中。接到报警后，江阴警方迅速成立专案组展开调查。经过调查，民警发现，诈骗分子仿冒了这家企业的邮箱，导致伊朗客户上当受骗。通过深入分析调查，江阴警方明确了嫌疑对象，最终在泰州、广州抓获2名犯罪嫌疑人，追回损失115万元。

天津警方10个月共破获854起电信诈骗案

近日，天津网友莉莉说，她在网上搜到一个“刷单”的兼职，于是通过QQ与“卖家”取得了联系。对方让莉莉先付数百元假扮买家“刷单”，每支付一次给一次好评，30分钟内完成任务，本金和佣金一起返还。

起初，莉莉“刷”了两单，对方都按约定返款，于是她又增加了“刷单”任务。没想到，多次操作后对方突然称系统返款出现故障，需要莉莉重新拍一次，才能成功返款。莉莉相信了对方的说辞，继续“刷单”。短短两个小时，莉莉已经投进去近3万元。这时她才意识到自己可能受骗了，因为对方始终没有返款，也再无消息回复。

据天津市公安刑侦局工作人员介绍，近年来，类似通讯网络诈骗案例不胜枚举。为此，2015年3月天津市公安局成立打防通讯网络诈骗犯罪工作专班，以侦办境内地域性电信诈骗犯罪为突破口，全力推进打防通讯网络诈骗犯罪工作。

工作专班成立后，立即见到成效。天津市局110指挥中心接警后第一时间将警情“双推送”到工作专班和属地分局，工作专班接警研判组甄别后，迅速由经保总队协调银行启动止付、冻结和查询“绿色通道”；工作专班开展串并研判，启动侦查破案协作机制；网安等部门提供技术支持，刑侦、经保等部门抽调专人驻勤专班，同步上案，合成作战。

2015年8月7日，武清区一群众报警称，其通过微信收到公司领导要求汇款的信息，随后通过网银给对方提供的农行账号汇款100万元，后发现被骗。武清分局陈咀派出所民警立即指导事主拨打银行客服电话紧急终止付款。与此同时，工作专班会同武清分局赶赴银行追查资金流向，发现犯罪嫌疑人将被骗资金转到4张农行卡中。民警通过3次输错密码锁定账户，并立即派员赶赴涉案银行账户的开户地广州、深圳，最终成功将事主被骗资金冻结。此外，通过侦查，对涉案的两名持卡人采取了刑事拘留措施。

据介绍，工作专班自组建以来，先后侦破了“3·19”红桥92万元QQ诈骗案、“4·22”广东籍冒充领导系列诈骗案、河南籍系列网络交友诈骗案、福建籍冒充广发银行客服诈骗案、“4·27”刷信誉系列诈骗案、“5·15”河东赫某某被骗48万元案等各类通讯网络诈骗案。工作专班组建后至2015年年底，全市共破获电信诈骗案件854起，抓获犯罪嫌疑人157人，追缴被骗资金215万元，冻结被骗资金949.5万元。

电信诈骗又出新招 收到“短信喜帖”千万别点开

收到一条陌生号码的短信，直呼你的名字，邀请你参加某位朋友的宴请，并附上“电子喜帖”。收到这样的“短信喜帖”千万不要点链接！一旦点开，可能意味你的个人隐私信息被泄露，甚至危及到与手机捆绑的支付宝。

这种“短信请帖”是一种杀熟木马软件，近日在沈阳疯狂传播，先后就有数人的手机已经“中毒”。

收到熟人的“短信喜帖”

3月7日，读者黎先生讲述了他刚经历的烦恼。黎先生说，他十几天前收到一条短信，是多年未联系的朋友，要宴请他，但短信上没说时间、地点，只附上了“电子喜帖”的链接。他没多想就点开了，但点开后里面什么也没有，再仔细一看，短信发送者并不是他这位朋友的手机号码。他预感有人恶作剧，但手机没出现异常，也没有多在意。

可过了几天，他突然收到了多个朋友的电话，说收到了他发来的“电子喜帖”，提醒他手机可能“中毒”了。这时，黎先生才意识到他的手机通讯录已被人破解，并正在恶意向他的朋友发送“电子喜帖”短信。他赶紧一个个通知朋友不要点开链接，又对自己的手机重新杀毒，“我的手机和银行卡、支付宝已经绑定，不知道会不会出现资金被盗刷的情况？”

手机“中毒”最好“还原”

沈阳网警指出，这种短信中的链接就是病毒程序，不法分子通过电子请帖的方式诱导用户点击下载后，就能窃取手机里的银行账号、密码、通信录等信息，进而盗刷用户的银行卡，或者给用户通讯录中的朋友群发借款诈骗短信，或群发此类病毒短信致使更多手机中毒。

看到有朋友署名的短信，千万不要掉以轻心，尤其是这些短信中有链接的，一定不要轻易打开，遇到此类短信直接删除最为稳妥了。如不小心点开了，为防止手机“中毒”，除了对手机立即进行杀毒外，最好将手机“还原”，恢复为出厂设置状态，网银功能也应暂停一段时间。

5类短信要注意

中奖诈骗：犯罪分子以“非常6+1”“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

刷卡消费：犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能系泄露个人信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

高薪招聘：犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

贷款诈骗：犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

冒充房东诈骗：犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真将租金转出方知受骗。

广州警方发布开学季防范电信诈骗预警 建议安装防护软件

新学期一开始，有学生家长就陷入了电话诈骗和短信诈骗的漩涡中，甚至有短信还假冒“校讯通”诱骗家长点击木马链接。遇到此类事情到底该怎么办？3月9日，广州市公安局新闻办公室结合具体案例发布了开学季防范电信诈骗预警，指出在近期涉学生家长诈骗警情中，电话诈骗占比达85%。对于短信诈骗，警方提醒市民不要下载来历不明的手机APP软件，并给手机安装安全防护软件。

“校讯通”告知孩子成绩，实则是木马链接

广州不少市民的手机接连收到来自“班主任”或“校讯通”的短信：“xxx家长，您好！这是您孩子各科考试成绩单与各科老师综合评价考勤表，请激活查收。”以及“家长！请及时登录‘教育+’APP进行查看我校的动态及孩子本学期在校的学习成绩评定。”

由于不知真假，很多收到短信的市民都不敢打开链接，但也有家长“上当”。

广州警方表示，在短信诈骗方面，不法分子使用手机点对点向事主发送短信，冒充“校讯通”、小孩学校班主任等以提供小孩成绩单或体检报告等为由，随后提供诈骗网银链接诱骗事主点击，事主点进去后会自动在手机下载嫌疑人预先制作好的apk木马手机软件（诈骗“APP”软件）。嫌疑人再通APP”盗取事主银行卡后进行盗刷或转账。

对于此类短信，到底该怎么办？广州市公安局反电信诈骗中心提醒家长：当接收到自称小孩学校尤其是“班主任” “校讯通”发来短信并带有网页链接的，应提防钓鱼网站，不要下载来历不明的手机APP软件，并请安装手机安全防护软件。如发现被骗，请马上拨打110电话报警。

冒充学校、医院工作人员诈骗？可发短信举报

广州警方通报称，在近期涉学生家长诈骗警情中，电话诈骗占比达85%，短信诈骗占比12%。

在电话诈骗中，不法分子经常会冒充学校校长、老师或医院工作人员致电学生家长，谎称其小孩在学校玩耍时受伤送医院急救，急需支付手术费，让家长尽快向指定银行账户转账。此外，也有部分嫌疑人冒充财政局、卫生局谎称发放“生育补贴”，诱骗事主向指定银行账户转账的。

对于此类诈骗信息，广州警方提醒市民：凡接到有人称子女受伤需接受治疗，或以各种借口要求家长向指定银行账户汇款的电话，基本可判定为诈骗电话！如有疑惑，家长应向学校、医院和亲友多方核实，切勿轻易向陌生人账户汇款转账，同时可拨打“110”报警或者发短信到“12110”短信举报平台进行举报。

高校电信诈骗案频发 大学生应聘"刷单"被骗1.2万

“我上当了”“我卡里的钱被骗走了”……新学期刚开启，沪上高校的校园电信诈骗案频发。华东理工大学保卫处处长陈坚透露，目前，在沪上各大学校园，盗窃案件已不再是校园安全的主要隐患，电信及网络诈骗发案数量超过其他各类案件。

网购“卡单”点链接被骗

前些天，某高校大学生小陈报警。原来，有人在某QQ群里发布了招聘淘宝信誉刷单的兼职信息，小陈决定试一试。一开始，他购买了100元话费充值订单，对方很快就把钱退给他了，小陈很放心，于是又购买了9000元钱的商品，这时，对方称网络故障，说要过几天再退9000元。过了几天，小陈再联系对方，对方称需要再刷一笔3000元才能激活退款，小陈照做。可之后，对方把小陈的QQ删了，小陈这才反应过来，自己的12000元钱被骗了。

还有一名大学生小张在网上买衣服后，有人告诉她那件衣服被“卡单”了，要她点击一个链接。点进去后，小张按要求输入了自己的姓名、身份证号、支付宝密码，并将收到的验证码也发给了对方，结果支付宝中的2800元钱被转出。

陈坚表示，网络购物、网络订餐已是大学生的生活常态，可诈骗风险就在其中。比如说，许多同学上网购物时，没有直接登录购物网站，而是喜欢用搜索引擎，结果往往登陆了假网站，有时误点了一个链接，就会遇到电信诈骗。

思想单纯容易轻信他人

大学生在接受的教育和文化水平方面理应胜人一筹，头脑灵活，思维活跃，这一群体为何屡屡遭诈骗？

陈坚分析认为，首先，眼下诈骗形式网络化，而大学生这个群体正是接触网络最多的，一不当心就会成为犯罪分子的侵害目标；其次，现在90后的大学生尽管知识丰富，但普遍社会经验不足。有些事情对于稍有社会阅历的人来说，都可以识别，但不少大学生却不懂。个别大学生人际关系、交往能力差，缺乏自我保护意识和自理能力。比如，那些自称很有钱，或很有权力，或很有背景的人，往往就是一些大骗子。这样的经验社区里的大妈都有，而许多大学生却容易受骗上当。

陈坚进一步分析，眼下大学生将金钱看得较重，急于求职、急于赚钱，也常常掉入电信诈骗的陷阱。不少大学生都经不起诱惑，考虑事情过于单纯，容易轻信他人。

关键是提升学生社会经验

据了解，为了防范风险，上海许多高校均在校园网、QQ群中定期发布“电信诈骗案例”，还有的高校则为学生开设安全课程。然而，陈坚介绍说，“效果并不明显。”他遗憾地说，这个年龄段的学生大多都认为，电信诈骗事不关己，看到一些案例也就一笑而过。

陈坚认为，现在，学生们似乎越来越多生存在自我封闭的象牙塔中，不愿意主动和外界接触。社会是个很复杂的矛盾体，社会经验是需要大学生自己去摸索，去主动深入接触社会，接触各种各样的人，从而积累社会经验，才有辨别真伪的能力。这就好比要想学会游泳，就必须跳到水里去，哪怕呛几口水，否则就永远不会游泳。

电信网络诈骗最高骗亿元9大典型案例千万别中招

电信网络诈骗犯罪活动已经成为一大社会公害。2015年，全国法院审理的电信网络诈骗犯罪案件已逾千件，诈骗数额上百万、千万已不鲜见，甚至出现了诈骗数额上亿元的案件。近日，最高人民法院发布了9起电信网络诈骗犯罪典型案例。最高法表示，将加大对此类犯罪团伙的首要分子、骨干成员、累犯、惯犯、职业犯的惩处力度。

近年来，利用电信网络实施的诈骗犯罪现象比较突出。不法分子设立电信网络诈骗窝点，利用网络改号电话、“伪基站”设备等，通过拨打电话、发送手机短信，跨省、跨境针对不特定群众大肆实施诈骗活动，受害者分布区域广，人数众多。不法分子利用“银行卡透支”“医保卡异常”“涉嫌违法犯罪”等涉及百姓切身利益的问题设计骗局，花样翻新，迷惑性强。诈骗一旦得手，往往给群众和被骗单位造成巨大的财产损失，诈骗数额上百万、千万的案件已不鲜见，甚至已经出现了诈骗数额上亿元的案件。有的企业被骗巨额资金导致破产倒闭，有的普通群众被骗走“养老钱”“救命钱”，导致轻生自杀。

滋生灰色产业链

此外，电信网络诈骗犯罪活动还滋生了灰色产业链，诱发非法获取公民个人信息、非法出售银行卡、非法开办“地下钱庄”转移赃款等大量上下游关联违法犯罪。由于此类犯罪空间跨度大，犯罪链条长，组织化色彩明显，犯罪手段及过程具有远程非接触性的隐蔽特征，且被骗赃款一般流往境外，给司法机关的破案工作和追赃工作带来极大困难。

2015年审理超千件

2015年，全国法院审理的电信网络诈骗犯罪案件已逾千件。审理过程中，人民法院加大对此类犯罪团伙的首要分子、骨干成员、累犯、惯犯、职业犯的惩处力度。

此次发布的九个案例，共同特点是诈骗数额大、涉及地域广、被害人数多、犯罪手段多样，具有较强的典型性、代表性。既有东部沿海发达地区的案件，也有中西部地区的案件；既有较为传统的电视节目中奖诈骗、冒充QQ好友诈骗，也有新近出现的谎称推荐优质股票诈骗、考试改分诈骗；既有在境内实施诈骗的，也有在境外设立诈骗窝点的；既有针对境内人员行骗的，也有针对境外人员行骗的。

典型案例

1、虚构推荐优质股票诈骗

江西省南昌市的周文强通过中介注册成立公司，招聘50余人，下设“客服部”“业务部”“操盘部”等部门，分工负责实施诈骗活动。其中“客服部”负责群发短信、接听股民电话、统计股民资料；“业务部”负责电话回访股民，以“公司能调动大量资金操纵股市”“有实力拉升股票”“保证客户有高收益”等为诱饵，骗取股民交纳数千元不等的“会员费”“提成费”；“操盘部”由所谓的“专业老师”和“专业老师助理”负责指导已缴纳“会员费”的客户购买股票，并安抚因遭受损失而投诉的客户，避免报案。

自2010年7月至2011年4月不到一年的时间，该犯罪团伙共骗取344名被害人钱款共计376万余元。法院经审理，以诈骗罪依法判处周文强有期徒刑十五年，并处没收财产人民币一百万元，同时对其他十余名被告人分别判处十年至二年六个月不等有期徒刑。

2、推销假冒保健产品诈骗

河北省兴隆县谢怀丰、谢怀骋二人从网络上非法获取大量公民个人信息，聘用多人冒充中国老年协会、保健品公司工作人员身份，以“促销”“中奖”为诱饵，向一些老年人电话推销无保健品标志、未经卫生许可登记的所谓“保健产品”累计达3000余人次，骗得钱款高达188万余元。法院经审理以诈骗罪分别判处谢怀丰、谢怀骋有期徒刑十―年，并处罚金人民币十万元，同时对其他十余名被告人分别判处三年至一年不等有期徒刑。

3、称“医保卡异常”诈骗

福建省晋江市吴金龙等人在老挝万象设立诈骗窝点，通过网络电话向中国大陆各省市固定电话用户群发送语音信息，谎称“医保卡出现异常”。待被害人回拨时，由冒充医保中心工作人员的团伙成员谎称被害人医保卡涉嫌盗刷违禁药品，随后由冒充公安人员的团伙成员使用预先更改好的“公安局号码”（来电显示为被害人所在地公安机关对外公布的号码）骗取被害人信任，套取个人信息，谎称被害人银行账户存在安全问题。随后再由冒充检察机关工作人员的团伙成员要求被害人将银行卡内的存款转到指定账户进行“资金清查比对”。吴金龙参与诈骗犯罪数额高达1019万余元。法院经审理以诈骗罪依法判处吴金龙有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二十万元，同时对其他十余名被告人分别处十二年六个月至二年不等有期徒刑。

4、发送考试改分等信息诈骗

湖南省双峰县秦献粮分别伙同被告人康亮贤等人，以发送“代考”“考后改分”等虚假信息进行诈骗。

秦献粮找人发送虚假手机短信，谎称可以考后改分、代考等，并留下联系方式。如有人联系考后改分或代考，由康亮贤等人各自以“定金”等方式诱骗对方汇款至指定的银行账户，再将被害人信息交给秦献粮，由秦献粮冒充各地教育部门或人社部门的“领导”，以“保证金”等名义继续诱骗被害人汇款至指定的银行账户。

秦献粮等人用此种手段诈骗十起，骗得金额共计6万余元。法院以诈骗罪判处秦献粮有期徒刑五年，并处罚金六万元；以诈骗罪判处康亮贤等被告人一年六个月至九个月不等有期徒刑。

5、开设虚假机票网站诈骗

海南省儋州市被告人羊大记伙同他人开设虚假的代购机票网站“航空票务”，以实施网络诈骗。当被害人上网搜索到虚假的代购机票网站，并拨打电话4008928000联系时，即以“代购机票机器故障”或“票号不对，未办理成功”等为由，诱骗被害人到自动取款机进行操作，转账汇款至被告人指定的账号。羊大记等人用此种手段诈骗2起，骗得金额4.9万余元。法院以诈骗罪判处被告人羊大记有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币4000元。

6、以台湾居民为犯罪对象诈骗

福建省平和县被告人曾江权伙同他人在福建省漳州市建立诈骗窝点，利用曾江权提供的台湾居民个人信息资料拨打电话，虚构“因购物有错误付款须取消”的事实，以“帮助取消上述分期付款业务”为由，诱骗台湾居民到ATM机操作，将银行存款转账到他们提供的银行账户。诈骗共计300余万元。法院以诈骗罪判处曾江权有期徒刑十一年五个月，并处罚金五十万元；判处其他被告人十年九个月至八个月不等有期徒刑、管制或者单处罚金。

7、帮助诈骗团伙转取赃款

福建省厦门市被告人上官永贵与诈骗团伙共谋后，商定帮助诈骗团伙提取诈骗所得的赃款。上官永贵雇佣其他被告人取款，参与为诈骗团伙提取、转账诈骗赃款共计895万余元。

法院以诈骗罪判处上官永贵有期徒刑十三年，并处罚金二十万元；以诈骗罪分别判处其他两被告人有期徒刑八年和五年。

8、发布电视节目中奖诈骗

海南省儋州市陈洁在百度吧、阿里巴巴等网站，发布关于在“中国好声音”“星光大道”等栏目中奖的虚假信息，并告知被害人如要领奖，需将“手续费”或者“风险基金”汇入指定的银行账户。陈洁用此种手段实施诈骗两起，骗得金额共计8800元。法院以诈骗罪判处被告人陈洁有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。

9、假冒QQ好友诈骗

广西壮族自治区宾阳县罗仁成、罗仁胜利用在互联网上盗取的QQ号码或者利用将其申请的QQ号码信息更改为被害人亲属的QQ信息等方式，冒充被害人亲属的身份，以“出车祸急需借钱救治”等理由，诱骗被害人汇款至其指定账户。实施诈骗2起，骗得金额共计6.5万元。法院以诈骗罪判处罗仁成有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元；以诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处罗仁胜有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元。

提醒

广大群众增强对电信网络诈骗违法犯罪的识别意识和防范能力，一旦遇到此类情况，及时报警或向有关部门反映情况、提供线索，形成群防群治的社会氛围。

目前，有关部门正在全国范围内开展打击治理电信网络诈骗违法犯罪专项行动。下一步，最高法将进一步统一适用法律标准，为惩治电信网络诈骗犯罪提供有力的法律保障。人民法院还将加强与有关部门的协调配合，共同提升打击整治能力。

徐州法院公布近年网络诈骗典型案例

日益发达的互联网网络，给人们生产生活带来极大便利的同时，一些不法分子利用网络实施诈骗的案件也日益增多，花样百出，甚至利用电子高科技实施远程犯罪。2015年，徐州市法院共审结各类诈骗罪案件242件。

盗窃女学生QQ号 诈骗其亲属49万元

2014年5月15日，我市居民白某女儿的QQ号被广西籍何某等人的上线诈骗团伙成员盗取，该诈骗团伙成员冒充白某在美留学的身份，在QQ聊天时向妈妈求助，说在美国大学的教授家人患重病，急需用钱为家人治病。白某对女儿的话信了，当天分两次向“王冬冬”的卡号汇款，共计人民币49万余元。

经审理查明，2014年5月至6月期间，被告人何某伙同其他人，按照其上线诈骗团伙成员肖某等人的安排，在广东省东莞市等地参与网络诈骗活动，负责从银行取走诈骗的钱款。其间，被告人何某带领其他人，在东莞市农业银行的ATM机上提取诈骗的钱款，并按照约定分赃。

2014年6月27日，公安机关将何某在东莞市虎门镇住处抓获，扣押的18万元发还被害人白某。2015 年3月28日，徐州经济技术开发区法院依法作出一审判决，被告人何某犯诈骗罪，判处有期徒刑4年，并处罚金人民币2万元；另外两名被告人分别被判处有期徒刑3年、拘役5个月并处罚金的处罚。

网购电脑配件 “掉包”骗取退款

2013年1月至2013年4月间，被告人程某在淘宝网上使用刘经理、宇宁、张成成、杜小波等虚假的收件人姓名向曹某、周某、李某等卖家购买电脑配件，并将货款汇至支付宝账户中以骗取卖家的信任。

随后，在卖家通过快递公司将电脑配件送达后，被告人程某使用杯子、高粱米、糖果、肥皂等物品将购买的电脑配件进行调换，随后以未收到货物为名向卖家申请退货、返还货款，并申请淘宝网客服介入仲裁。在淘宝网客服仲裁过程中，因为卖方证据不足，买方的电话也联系不上，打到相关支付宝内的货款分别被返还给了程某。后经鉴定，被骗的物品合计价值人民币138966元。

2013年6月9日，程某被徐州经济技术开发区分局刑事拘留，同年7月16日经检察机关批准逮捕。

2014年7月16日，徐州经济技术开发区人民法院作出一审判决，被告人程某犯诈骗罪，判处有期徒刑4年，并处罚金人民币5万元。被告人程某服判未上诉。

记住这四招 让犯罪分子无机可乘

网络诈骗主要类型有电话诈骗、网络钓鱼、手机恶意程序、僵尸木马病毒等。尽管诈骗分子的骗术五花八门，但只要我们能做到以下4个方面，就能让犯罪分子无机可乘。

不贪心。牢记世上“没有免费的午餐”，克服贪欲的心理，打消“不劳而获”和“用小钱赚大钱”的念头，对飞来的“横财”和 “好处”，特别是不很熟悉的人所许诺的利益，一定要提高警惕。

不轻信。要具备反诈骗意识，遇人遇事清醒理智地去分析判断，对于陌生人不随意轻信，对于来历不明的电话和手机短信，不接听不回复，拒绝给不法分子设圈套挖陷阱的机会。

不透露。无论什么情况，都不要向陌生人透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。特别注意在上网及手机扫码时，要登录正规网站和扫描官方发布的二维码，避免犯罪分子通过非正规渠道的网站和二维码将病毒植入电脑和手机，从而盗取通讯录、银行卡号等隐私信息。

不转账。切实看好自己的钱袋子，凡是有人让你出钱的时候，一定要多一个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出去。同时要学习了解银行卡、网上转账等常识，保证自己银行卡内资金安全，不向陌生人汇款、转账。

电白警方抓获电信诈骗扑克牌通缉令“方块10”

电白警方将54名重点电信诈骗逃犯制作成扑克牌向社会发放，已有16名扑克牌通缉令上的逃犯落网，李某金正是其中的“方块10”。

2014年7月24日，广东兴宁警方打掉一电信诈骗团伙，其中团伙“老板”——茂名市电白区麻岗藉男子李某金浮出水面，随即被兴宁警方上网追逃。电白警方侦查发现，李某金反侦查能力较强，经常藏匿落脚点。电白警方通过一年多的侦查，终于掌握到李某金的活动轨迹。3月10日上午，经过周密部署，电白公安局包案领导亲自带领办案民警前往李某金家中展开追逃抓捕行动，最终将潜逃多时的李某金一举抓获。

马鞍山去年查处电信诈骗案415起 有人一天受骗2次

“你中奖啦！”“猜猜我是谁？”……遇到这样的短信或是电话，你可要当心。眼下，电信诈骗的手法不断翻新，令人防不胜防。这也让不少人上当受骗，血汗钱随之化为乌有。

所幸的是，近年来，马鞍山公安、银行密切配合，共同开展防范电信诈骗；各家银行在日常工作中，加大对电信诈骗的阻截力度。警银联手，筑牢“防火墙”，共同防范和打击电信诈骗，收获颇丰。

3月15日，记者从马鞍山市银行业协会了解到，据统计，2015年，鞍山市共发生电信诈骗案件415起，同比下降15%，涉案金额1360万元；已为市民挽回损失260万元，同比上升30%。

留个心眼“中奖”的背后是陷阱

2015年1月12日，市民吴女士（化名）神色匆匆来到马鞍山农行向山支行，她表示，因事情紧急，需要马上帮其办理现金转账业务，汇款1000元。

该行当班柜员忙问她，是否认识收款人，并提醒说，不要给陌生人汇款，以免被骗。

“我中奖了！”吴女士告诉银行人员，她收到一条淘宝网通知其中奖的信息，随即打开电脑，登陆中奖网页。在填写完个人资料后，她很快便收到对方信息，作为中奖后所交的税款，要求其立即汇款1000元；否则，不但领不到奖，还会被起诉，并加倍处罚违约金。

该行柜员意识到，这很可能是一起电信诈骗，劝阻吴女士不要汇款。但吴女士却坚持要汇款，还将手机上的中奖信息，找给银行人员看。银行人员看完短信后，耐心向吴女士解释其中疑点，听完解释后该客户才明白过来，自己差点受骗上当了。

一天之内，遭遇两次电信诈骗

2015年7月25日下午，市民刘女士（化名）来到马鞍山农行湖东路支行营业窗口，办理汇款业务。她将34700元现金、填写好的汇款单和自己的一张银行卡，一同交给银行工作人员。刘女士告诉工作人员，需汇款36000元，现金不够，可以从她的银行卡上取。

银行柜员询问刘女士是否认识收款人，得到确认后，银行柜员告诉刘女士，该收款人的银行卡是外地卡，现金汇款需要50元手续费；如果将3万多元现金，先存到刘女士的银行卡上，再转账给对方，手续费只要15元，这样会便宜不少。刘女士欣然同意。

就在此时，但见刘女士掏出手机打了个电话：“喂，庞律师，我现在已经在银行办汇款了。”一听此言，该柜员立即警觉起来，忙查询对方的银行卡信息，发现卡上余额只有4.69元，发卡柜员FOMM，判断该卡可能是银行离行式自助设备或超级柜台签发的。再一查，办卡人庞某某1995年出生，根据年龄推断，不太可能是律师。更令人吃惊的是，该银行卡流水账上显示，每次收到五六千元钱后，立即被转走。

该银行柜员立即向当班主管反映情况，当班主管等人一再询问，并郑重提醒，这很可能是个骗局，“建议你先弄清情况再说，不要急着汇款。”经银行人员反复劝阻，刘女士这才醒悟过来。

巧的是，当天，刘女士已遭遇了一回电信诈骗。上午9时许，她突然接到一个电话，对方自称是某银行网点的主任，说她中了大奖，奖金未及时领取，现已过期，需要缴纳超额税金等费用共计10200元，才可领奖，并要当天办理。对方还一再强调，若是银行问起来，是否认识收款人，一律不理睬，或者干脆不做声。刘女士信以为真，在另一家银行，匆匆汇去10200元。此后，对方再也联系不上。“这1万多元钱，就这么打了水漂了。”刘女士痛心地说。

银行承兑汇票、信用卡也有假的

去年10月12日，马鞍山建行当涂支行成功堵截20万元假银行承兑汇票一张。该支行柜员赵萍受理了该市一家铝业公司的若干张银行承兑汇票委托收款业务，在对其中一张20万元的承兑汇票进行审核时，赵萍敏锐地察觉到，此票据与真票有些异样：抖动时发出的声音沉闷，不像真票那样清脆；手摸上去，能感觉到纸张很光滑、挺括感差；举起票据迎光观察，未见水印防伪标记。

赵萍立即向该行营运主管肖腊宝汇报，肖腊宝立即对该汇票进行反复审核，发现更多可疑之处：该票据上印制的号码数字，虽有些凹凸感，但没有渗透性油墨的浸染效果；票据上的安全线也不明显，从反面看，明显是印刷上去的。并且，该票据上无水印。据此，该支行人员判断，此票据是一张伪造的承兑汇票。该支行人员立即向公安部门报了案，同时，及时采取措施，为客户避免了20万元的损失。

去年8月21日上午，一名年轻男子手持信用卡来到马鞍山浦发银行，要求激活该卡并办理汇款。该行大堂经理接待时，发现该卡有些异样。卡面颜色、行徽以及VISA镭射防伪标识等多个地方，均有疑点。经该行系统验证，刷卡时，系统竟无法识别，更无法读取该卡的芯片信息，由此判断，该卡为假信用卡。

原来，该卡为持卡人通过普通网站代理办卡的，办卡时，对方收了400元的办卡费用，在收到信用卡后，对方又要求其再汇入1000元作为保证金。此次，该客户到马鞍山浦发银行，正打算如数照办。大堂经理向该客户讲明情况，并劝阻其不要再向对方汇款，以免再次被骗。

银行相关人士提醒市民，少数不法分子利用代理网站和钓鱼网站，以办理便捷、信用额度超高等为诱饵，让办卡者支付所谓的劳务费、保证金、激活费等，以骗取钱财。市民网上申请办卡时，谨防受骗。

防范电信诈骗，银行专家为你支招

日常生活中，市民如何防范电信诈骗，采访时，马鞍山市银行业协会相关专家为市民支招：“不轻信、不透露、不转账”，切记“天上不会掉下馅饼”。如遇上当受骗，及时向警方报案。

平时，不轻信来历不明的电话和信息，发现可疑及时挂电话，也不要回复短信，不给诈骗分子进一步设套的机会。无论什么情况下，不要向对方透露自己及家人的身份证、存款、银行卡等信息。如有疑问，拨打110求助咨询，或向亲戚朋友核实。同时，学习了解银行卡等方面的金融知识，保证自己的银行卡资金安全，绝不向陌生人汇款、转账。万一上当受骗要立即报案，并提供对方的账号和联系电话等详细信息。

西安警方破获特大电信诈骗案抓获台湾籍嫌犯11名

近日，西安警方侦破一起特大电信诈骗案，捣毁诈骗窝点5个，抓获台湾籍犯罪嫌疑人11名，初步核实涉案金额近3000万元新台币（约合人民币600余万元）。

去年上半年，台湾境内发生一起电信诈骗案，受害人刘某（女，台湾人）被犯罪嫌疑人以冒充台湾“公检法”的形式，电话诈骗2127万余元新台币（约合人民币400余万元）。案件线索涉及西安市，随后，公安部将此案线索批转至西安市公安局进行调查。

西安警方在侦查中发现，案件线索涉及莲湖区的一处房屋。侦查人员一方面对此房屋进行外围侦查，摸排走访，寻找蛛丝马迹；另一方面，利用市公安局全息平台对涉及该案的各种公安信息和社会信息进行合成研判，分析出嫌疑人的另一疑似租住地址，且这一地址与前期侦查人员外围侦查的地址有一共同特点：楼层高、两个地址遥相呼应、窗户为正对方向且中间无任何障碍物。

经过大量侦查，专案组最终确定一台湾籍林姓犯罪嫌疑人符合已掌握的信息，并关联出多名符合该信息的台湾籍犯罪嫌疑人。

警方通报称，该团伙的活动地，涉及全国多地。专案组派出5个侦查组，通过视频分析、车辆追踪、外围走访等手段，确定了该诈骗团伙人员的详细信息。

经过一个多月的侦察，警方基本明确该团伙的犯罪成员情况和生活规律。警方抽调刑侦局、莲湖分局共100余名警力，分为5个行动组、两个机动抓捕组参与行动。

经过100余名警力5个多小时的抓捕和现场取证工作，该团伙11名台湾籍犯罪嫌疑人近日全部到案，警方查获信号发射点、语音窝点各1个，查封嫌疑人居住地点3个，现场缴获话机、手机、电脑、账本、剧本、发射器、接收台等大量作案工具。

经初步审查，此案犯罪嫌疑人对藏匿在西安市针对台湾居民进行电信诈骗犯罪的事实供认不讳，涉案金额近3000万新台币。目前，11名犯罪嫌疑人已被依法逮捕，该案还在进一步侦查之中。

“这个犯罪团伙属职业电信诈骗犯罪集团，公司化运营，组织严密。”西安公安局刑侦局相关负责人介绍，该集团有严格的管理制度和“业务流程”，内部有“老板”、管理人、经理、培训师、财务、业务员等层级分工，利用诈骗工具和“剧本”进行标准化、流水线式的诈骗作业。该团伙利用网络非法获得公民个人信息，主要针对台湾居民以“医保卡信息泄露”为名，冒充台湾“公检法”部门实施电话诈骗。