李欣

【摘 要】资金不仅是企业财务活动开展的重要元素，同时也是企业运营生产的关键，资金管理作为企业管理的核心内容，其管理效果直接影响着企业的运营发展和生存状况。本文将立足于企业集团资金管理实际情况，对目前企业集团的资金管理模式进行分析研究。

【关键词】企业；资金；管理模式

资金是企业发展的命脉，可以毫不夸张的说，一旦企业遭遇资金问题，企业内部整体的整个运行环节都会遭到不同程度的影响，严重时甚至会造成企业产业链的全部瘫痪。就目前而言， 企业发展虽然已经形成了初步的固定章程，但是在瞬息万变的现代社会，没有什么可以得到永久性的保证，对于流动性较强、占据重要地位的企业资金而言则更需要完善的管理模式支撑。选择正确、合理且科学有效的资金管理模式，并应用于企业资金管理中，才能够真正实现企业资金管理水平的提升，从而促进企业在激烈竞争下的生存和运营发展。

一、企业集团资金管理的主要模式

企业集团的资金管理模式主要包括统收统知模式、拨付备用模式、内部银行模式、结算中心模式以及财务公司模式。随着科学技术的发展，一些现代技术也已经在企业集团资金管理模式中得以应用，如目前受到广泛市场欢迎的银行网银系统。资金管理模式随着市场变化而衍生出多种样式，灵活至极，难以掌控，因此，企业在不同的发展阶段要根据实际情况选择合适的资金管理模式，并且应该按照企业需求对资金管理模式进行适当的调整。……