周彩冬++潘维民

摘要：随着电子商务和移动互联网的发展，数据流量的持续增长和以双十一为代表的多种数据洪峰的出现，给商业银行传统的反洗钱手段带来了巨大的压力。海量交易数据下隐藏着各种洗钱行为，传统的反洗钱方式在应对持续增长的数据时越来越捉襟见肘。当前，大数据技术的发展为海量数据数据的收集、存储、处理等提供了技术支撑。本文分析了商业银行的反洗钱业务需求，从业务的角度对比研究当前大数据领域众多新技术，提出了一套实用、可扩展的反洗钱处理架构，并且提出了的大数据反洗钱的演进方向。

关键词：计算机应用技术；反洗钱；大数据；商业银行

中图分类号：TP31

文献标识码：A

DOI： 10.3969/j.issn.1003-6970.2016.02.001

引言

洗钱行为给国家和社会带来了巨大损失，我国从上世纪末就开始从国家层面实施反洗钱建设，并且参考国际经验总结了诸多反洗钱策略。但是随着金融业的快速发展和金融领域信息化的不断深入，数据量的增长和新兴金融产品的不断推出，传统的反洗钱方式在处理能力和处理精度上越来越不能满足需求，所以商业银行需要使用新技术来提升自己的反洗钱能力。本文介绍了反洗钱现状和大数据相关技术及其优势，分析对比了当前大数据领域的一些适用技术，并且结合商业银行的业务情况提出了一套实用的大数据反洗钱架构，最后总结了大数据反洗钱的一些发展方向。

1 反洗钱现状

在21世纪初，为了适应国际反洗钱形势，我国反洗钱工作逐步开展，反洗钱监管体系从无到有，逐步建立起来。……