李桂敏

河南大学法学院，河南　开封　475001



金融诈骗的倒塌：衡量破产规避行为

李桂敏

河南大学法学院，河南开封475001

摘要：长久以来金融诈骗就普遍存在于我们生活当中，而且其具有不同的表现形式。金字塔骗局就是一种常见和古老的投资诈骗，该骗局以向虚设的企业投资为由，一投资者的钱作为快速盈利给最初的投资者以诱使更多的人上当。在此骗局失败后，就面临着被骗财产的收回和分配问题。在此过程中，谁有权成为金字塔骗局的一部分、没收的标准和分配原则等都是不可避免的问题。

关键词：金融诈骗；金字塔骗局；没收；破产

一、金字塔骗局的定义

金字塔骗局以欺诈为基础，一旦欺诈暴露，罪犯通常是被剥夺偷来的数百万和送到监狱。对受害者来说不幸的是，找回在这个骗局中丢失的财物中的任何一部分的过程是复杂的。在某种程度上说，挑战在于联邦破产法规和破产法典在决定什么样的资产可以找回和谁有权成为旁氏派的一部分的原理之间的不同。什么是金字塔骗局(是由法院而不是媒体下定义)？有的把金字塔骗局定义为欺诈性投资——后来投资的财产作为虚高的红利支付给原来的投资者，造成盈利的假象以吸引更多的投资者。有的已接受了一个可以说更广泛的描述：利用后来获得的资金或产品支付给在先投资者的任何形式的欺诈计划。其他的法院增加说骗局不是代表投资者进行合法经营。从本质上说金字塔骗局就是一个“拆东墙补西墙”的骗局。……