李万全

一桩案件引起的反思

太原，2004年盛夏，赤日炎炎的大街上行色匆匆。7月26日，山西证券控股的山西智信网络公司准备到公司开户行——中国建设银行山西省太原市万柏林支行提取一笔上亿元的资金，因为是大额款项，该公司已于前一天将提款事宜电话通知了万柏林支行，不料26日这天该款项未提出来，原因何在？当天晚上，银企双方紧急对账，不对不知道，一对吓一跳，这家公司原拥有的1.5亿元存款只剩下20多万元了。情况紧急，山西证券迅速向山西省银监局报告此情，并联合山西省银监局等部门迅速彻查山西证券及其控股的下属4家子公司分布于太原市建行、交行和农行各个支行及其分理处的银行存款账目。两天后的7月28日，建行万柏林支行正式报案，公安机关立即介入，“7·28”金融大案就此立案并迅速展开调查。

8月3日，交行山西省太原市分行晋安、并东、府西3家分理处发现银企账单不符;8月5日，农行山西省太原市分行营业部所辖旱西关分理处发现伪造山西智信网络公司印鉴诈骗资金;8月7日，建行太原市并州支行胜利桥东分理处发现银企账单不符;8月11日，农行太原市水南、双塔、漪汾街3家分理处各发现银企账单不符。

这是一起堪称“山西之最”的特大金融诈骗案，共涉及5家银行73起案件，涉案金额近10.38亿元。这些案件的作案手法类似，先是犯罪分子给付一定比例费用，要求出资企业将资金存入其指定银行，然后与银行内部人员勾结，以假印鉴等方式诈骗银行资金。……