勇于探索，创新求实 开创上海保险理论研究新局面
———上海市保险学会第七届理事会工作报告

2010年4月，上海市保险学会会员大会选举产生了第七届理事会。在这四年里，上海市保险学会在上海市社联、上海保监局和上海市社团管理局的领导下，紧密结合上海保险业实际，坚决贯彻和落实科学发展观，从服务经济社会发展全局出发，立足于防范和化解保险风险，着眼于解决当前突出问题，大力推进上海保险理论研究，积极参与国内外保险学术研究，编辑出版保险刊物，组织保险课题研究，开展保险知识的普及和宣传，为进一步提高上海保险业理论水平，推动保险业又好又快发展，作出了一定的贡献。

2010年至2013年，上海市保险学会每年被上海市社联评为达标学会；2010年至2013年连续四年荣获上海市社联授予的上海市社会科学界联合会“学会学术活动月”优秀组织奖。2012年，在三年一度上海市优秀学会评选中，上海市保险学会被上海市社联评为上海市优秀学会，也是市保险学会连续3届被市社联评为上海市优秀学会。

一、理论结合实践，积极推进学术研究

法律环境、强化保险企业管理、促进保险市场规范发展等主题，开展了形式多样的学术讨论和课题研究。

为了广泛调动会员科研力量，学会积极创新，于2012年首次开展学术课题研究推进工作。为了做好这项工作，学会在业内开展广泛的调查，听取业界和学术界的意见，并专程到北京，向中国保险学会学习取经。在此基础上，研究制定了《上海市保险学会研究课题管理办法》。2012年3月，学会在全市保险业界和学界正式启动研究课题申报工作，并根据当前保险业市场热点和监管要求，拟定了《课题研究方向参考目录》。课题征集工作得到了业界和学界的广泛关注与支持，上海保险企业和大专院校积极申报课题，内容涉及保险业与上海经济增长的关系、养老保险、住院医

上海市保险学会作为一个学术型的群众团体组织，始终以科学发展观为指导，紧密结合上海乃至中国的保险市场实际，积极推动上海保险业的理论研究，组织保险理论和实务的探讨和交流，广泛开展保险知识的普及教育。

1．结合保险业发展形势，推进产学研政联动，积极开展保险学术理论研讨

根据上海保险业的实际，结合我国保险业改革的进程，学会针对上海“两个中心”建设等重大问题，就业界普遍关注的热点、焦点问题，围绕保险市场建设、改善保险疗保险、物流保险等方面。经专家组评审，学会对其中7个课题进行立项，并按照研究课题管理办法的相关规定划拨了课题资助经费。目前，立项的7个研究课题已经取得阶段性成果，相关课题将在2014年年内结项。

为进一步发挥学术理论交流平台的作用，学会坚持每年开展保险学术理论征文活动，并在征文活动的基础上，召开保险学术报告会。经过多年的努力，报告会的学术质量不断提高，成为市社联学术活动月的主要学会活动之一。根据各方意见，学会征文活动主要面向上海保险业界和学界，关注上海保险业的发展问题，关注保险理论和实践的结合度，关注理论研究的创新性。每年的征文活动均得到了各界的积极响应。热心于保险理论研究的各界人士从保险市场实际出发，就保险业发展的热点、难点问题进行了深入的探讨。论文内容涉及保险产品、公司治理、资金运用、保险服务、保险原理、风险控制等诸多方面，并涵盖财产保险、人身保险、社会保障等各领域。这些征文质量高，观点新，贴近保险理论前沿，贴近上海市场实践，充分发挥了理论研究的先导作用。征文活动成为学会会员参与度较高的学术活动之一。

2．充分发挥专业委员会的力量，开展保险理论和实务研讨

精算、法律、信息技术、中青年学术四个专业委员会是学会开展保险理论研究和交流活动的主渠道。学会积极发挥专业委员会的作用，整合行业资源，有针对性地开展各种保险专业技术和理论的研讨活动。

2011年，在上海市社联的指导下，学会成立了中青年学术专业委员会。中青年学术委员会是保险学会为活跃本市中青年保险学术氛围，营造良好的学术环境，促进中青年保险人才的产学研交流，联合保险学术界和业界专业人士组建的一个保险学术研究专业委员会。中青年学术专业委员会是学会的一个内部工作部门。它的建立和变更均由学会理事会讨论决定，并向理事会负责。中青年学术委员会主要工作和任务是组织上海保险业界和理论界中青年专家学者开展中外学术交流、调查研究以及产学研互动沟通等各项活动，推动上海市中青年学术人才的培养及沟通交流，为上海市保险学术事业的可持续发展作出积极的贡献。

2011年6月，学会成立了信息化建设专家组，研究行业中信息化管理的新问题、新趋势，指导会员单位进一步提高信息化管理的质量和效率。为了进一步提高保险行业信息系统运行的安全性，学会信息技术专业委员会多次组织召开专题会议，向行业各单位阐述了保险业数据集中后出现的情况及中国保监会《保险公司信息系统安全管理指引》颁布实施后的相关问题，并组织会员单位考察了广州的南方数据中心，学习保险同行的先进经验。

四年来，学会组织举办了一系列专业学术活动。例如，2010年，学会组织举办了日本车险定损员制度讲座、保险业信息技术技能培训讲座、新《保险法》颁布一周年法律研讨会等；2011年，学会举办“商业楼宇财产保险纯风险损失率表及条款”讲座、“保险业档案管理现代化”研讨会；2012年，学会与复旦大学、浙江省保险学会、江苏省保险学会合作举办2012长江三角洲保险精算研讨会；2013年，学会和新加坡再保险有限公司联合主办第十届中国国际海上保险研讨会、“亚洲航运保险卓越贡献专业人士奖”颁奖活动；和国际专业机构、大专院校、司法单位等联合举办《保险法司法解释二》研讨会、上海市保险行业云计算与大数据研讨会、“英国协会货物运输保险条款”研讨会、沪苏浙精算研讨会、华东地区保险理论研讨会等一系列大型专业研讨会。学会积极关注理论研究对保险实务的现实指导意义，为上海保险企业搭建了交流学习的平台。

3．积极开展保险知识宣传工作

为进一步普及保险知识，学会积极开展各项群众性保险知识宣传工作，充分利用上海举办理财博览会等时机，组织业内有关专家举办各类保险知识讲座，针对市民比较关心的车险和寿险的投保与理赔等问题，通过实际案例，以简单明了的方式，向听众讲解投保和理赔的有关知识。根据市社联、上海保监局的部署，学会每年组织会员单位举办“3·15”保险消费者权益保护日专题活动，集中开展保险宣传活动；与上海市银行同业公会、证券同业公会合作出版系列科普读物，与复旦大学等高校举办“保险进校园”系列活动，和第一财经广播联合举办《保险大讲堂》节目，并组织编撰《保险大讲堂系列漫画》，向公众免费派发；组织会员单位开展“保险进社区、保险进校园”活动，以社区宣传、消费调查、专题论坛等多种形式，宣传保险，提高公众保险意识和维权意识，保护消费者的合法权益，营造良好的保险营销的社会氛围。

为进一步维护消费者权益，针对当前保险消费诉讼增多的情况，2011年4月，上海市保险学会举办“保险诉讼案情分析报告会”，特邀上海市第二中级人民法院专家就上海保险纠纷案件增长的原因、争议类型、保险行业应注意的问题和与会代表进行了交流。全市近80家保险公司主要负责人170余人出席了会议。2011年6月，上海市保险学会法律专业委员会举办“机动车辆险法律研讨会”，邀请沪上有关专家、学者，就市场上争议较大的车险投保理赔问题进行研讨，剖析车险市场“高保低赔”“无责不赔”等争议问题，从保险理论、保险法律和消费者保护等方面寻求化解良方，给相关经营企业以启示。

2013年7月，为进一步宣传保险知识，落实保监会宣传保险核心价值观的工作部署，传递社会正能量，学会与市同业公会一起组织全市保险企业开展“7·8全国保险公众宣传日”活动，主题是“倾听由心，互动你我”。在活动中，上海保险行业组织安排了150余场各种形式的宣传活动，在全市掀起了宣传保险、普及保险的热潮。

二、加强国际合作，构建学术交流平台

为了进一步拓宽视野，吸收国外先进的保险经验，提高我市保险从业人员和研究人员的业务水平和管理水平，更好地为上海保险业服务，学会积极开展对外合作交流，联合日本、法国、美国等国家和地区的保险机构，举办各类学术研究活动。

为促进我国和各国各地区之间的保险精算理论与实务的交流与合作，共同推动我国保险业的进步，上海市保险学会精算专业委员会长期坚持与国际著名保险机构开展合作，举办国际精算论坛，为上海保险精算研究和培养精算人才提供了舞台。近年来，上海市保险学会和瑞士再保险公司、复旦大学数学科学学院联合设立了保险精算科学奖。通过保险精算科学奖的评选，一大批精算人才脱颖而出。

2011年3月，学会和友邦—复旦精算中心、北美精算学会（SOA）联合举办2011上海精算研讨会，邀请北美精算学会执行主任Gregory Heidrich和主管精算教育的主任Ken Guthrie在会上作了题为“精算师：风险也是机遇”的报告，为促进保险业精算理论和精算技术的交流与发展提供了良好的机会。

此外，学会积极引进海外保险的新技术、新理论，同瑞士再保险、日本亚洲人寿保险振兴中心、大西洋再保险等机构在精算、人寿保险、财产保险等领域保持着多层次、多形式的交流与合作。

三、强化专业刊物编辑出版工作，提升学会学术地位

1．加强专业期刊的出版工作，打造上海保险学术理论平台

上海市保险学会是国内唯一拥有公开出版期刊的省（市）级保险学会。《上海保险》杂志是经国家新闻出版总署批准向国内外公开发行的、唯一一份由省级地方保险学会主办的专业性保险学术期刊。作为上海市保险学会的会刊，作为上海市保险同业宣传委员会的重要宣传阵地，多年来，在上海保险界前辈和领导的关怀下，在各会员单位的鼎力帮助下，《上海保险》杂志已经成为一份在中国保险业界、保险教育界和保险理论界影响甚广、声誉颇佳的保险专业杂志，发行范围遍及全国各省、市、自治区，涉及行业监管部门、行业协会、保险企业、大专院校、研究机构、图书馆等；《上海保险》杂志还和《中国期刊网》等多家网站合作，开通了电子版。《上海保险》杂志也是上海保险业与海外同行交流的通道，来自欧洲、美洲、亚洲等发达国家的代表团都对本刊表示了浓厚的兴趣，给予较高的评价。

近年来，保险监管部门等上级领导加大了对《上海保险》的关注力度，多次开会研究杂志的工作，并指出《上海保险》必须围绕保险这个中心，加大理论探讨和上海保险实践相结合的力度。为此，学会多次召开相关座谈会，听取理论界和业界的意见和建议，强化服务意识，坚持“贴近保险市场实际，服务上海保险市场，理论和实践相结合”的办刊方针，积极与各保险公司、监管部门、学术研究单位、社会团体等有关部门联系，并通过保险宣传工作委员会等渠道，建立了广泛的、有效的联络渠道，组织了一支联系较为密切的通讯员队伍。同时，充分利用两会合署办公的优势，通过保险同业公会宣传专业委员会的渠道，加大杂志发行工作力度，建立有效的发行机制。2010年以来，学会进一步加强了发行工作，杂志发行量取得突破性的增长。《上海保险》将继续坚持服务保险市场、加强理论和实践相结合的办刊方向，努力将《上海保险》杂志办成一份更加贴近市场、深受广大读者尤其是保险业内人士喜爱的刊物。

2．进一步完善保险年鉴编辑工作机制，提高年鉴编辑质量

由上海保监局主持编辑的《上海保险年鉴》是我国首部地方性保险专业年鉴，始编于2001年。《上海保险年鉴》是适应上海保险市场日趋发展的需要，全方位记载本市发展历程及上海保险市场综合情况的大型工具书。它是社会交流的窗口、查考的指南，是一本难得的综合性参考书，深受业界和有关方面的欢迎。

多年来，上海市保险学会作为承办单位，具体负责保险年鉴编辑出版工作。近年来，在上海保监局的指导下，学会就如何做好编辑工作进行了多次讨论和研究，进一步理顺了组稿内容和编辑流程，并实现信息化管理，努力提高工作效率和编辑质量，提高资料的完整性，比较全面地反映了上海保险市场情况。在上海保监局和各参编公司领导的关心和支持下，2013年，年鉴参编单位达到137家。

年鉴的出版，不仅得到了管理部门和上海保险业内的肯定，也得到了上海金融界和外资机构、外地保险机构的重视。有关单位纷纷来电表示要订阅《上海保险年鉴》。《上海金融年鉴》《江苏保险年鉴》等单位还专程到学会核对有关数据。《上海保险年鉴》的出版对于促进上海保险业的发展，具有深刻的意义。

除了编辑出版《上海保险年鉴》外，学会还积极参与《中国保险年鉴》上海地方版的编辑工作，出色地完成了中国保险监会下达的任务，连年被中国保监会评为优秀编辑组。

3．积极参与上海地方志编篡工作

根据上海市政府和上海保监局的部署，学会在上海市地方志办公室的指导下，积极配合上海保监局开展《上海市志·金融分志·保险业卷》的编纂工作。2011年，该项工作正式启动，学会设专人负责此项工作。目前，编辑队伍已初步建成，篇目已拟定，各项任务已分解，编辑系统已经上线。地方志工作已经在全行业全面展开。按计划地方志保险业卷将于2016年完成印制。

四、注重学会自身建设，增强服务能力和服务水平

近年来，我国保险市场发展迅速，国际金融方面风起云涌，给保险理论研究和保险知识普及带来了新的课题和挑战。长期以来，学会坚持经费自筹、人员自聘、工作自主的办会方针，积极开展学会的各项工作。

1．利用公会、学会合署办公的有利条件，加强党建工作，在政治上和党中央保持一致，坚决贯彻落实中国保监会、上海保监局和上海市委、市政府各项决策部署，积极开展党员先进性教育，贯彻落实科学发展观教育，把好政治路线关，积极有效地开展各项工作。

2．不断扩大会员公司队伍。近年来，上海保险业蓬勃发展，保险主体迅速增加。学会积极引导保险机构入会。到目前为止，学会共有团体会员44家，其中，保险公司33家，保险中介机构3家，大专院校8家；个人会员293人。

3．坚持严格的财务管理制度。长期以来，学会认真执行章程的有关规定，按要求向理事会或常务理事会报告和审议每年的预决算方案。目前，学会的财务做到收支平衡。

上海市保险学会是一个群众性学术团体，学会每一项工作的顺利开展与完成都和全体会员单位的支持分不开，都和上海保监局、市金融服务办、市社团管理局、市社联等上级主管单位的领导和支持分不开。实践表明，学会工作只有紧密围绕“服务上海保险行业，服务上海社会经济，为上海保险创新发展提供理论指导”的主线，进一步贴近上海乃至中国保险业的实际，才能提升保险学术理论研究的前瞻性、服务性和指导性。未来，要加强和国内外专业机构的交流和合作，要通过开展形式多样的保险理论和保险实务的研讨，不断扩大学会的社会影响，壮大会员队伍，更好地发挥学会的作用。可以相信，在新一届理事会的带领下，在各级领导的关怀和支持下，在广大会员单位的大力支持和积极参与下，上海市保险学会的工作一定能够更上一层楼，上海的保险理论研究也一定会呈现出欣欣向荣的新气象。

（梁慧轩）