建筑工程施工中的风险管理*

2011-10-20黄淮学院建筑工程学院李小娟

河南科技 2011年10期

黄淮学院建筑工程学院李勇李小娟

建筑工程施工中的风险管理*

黄淮学院建筑工程学院李勇李小娟

现代建筑工程施工日益呈现投资额巨大、施工工期长、难度大、技术复杂及参与人员多的特点，面临的内、外部环境更加复杂，不确定因素更多，由此产生的风险往往严重影响项目的顺利实施，给业主、建筑施工企业带来巨大损失。因此，必须加强施工过程中的风险管理，进行风险识别、风险评估，及时防范和规避工程风险。

一、施工风险管理现状

1.缺乏规范的风险管理信息系统。绝大多数建筑施工企业未能建立起全面、完善的风险管理信息系统，对于投标项目投标前的可行性分析不够，对潜在的投标对象估计不足，有项目就去投标，中标率很低。另外，由于缺乏全面、可靠的数据支持，建筑施工企业对项目施工过程中不断发生的各种变化往往估计不足，在风险到来时不能及时作出有效的反应，大多仅凭经验临时决策处理风险，管理成效低。

2.风险管理机制不健全。目前，国内大多数建筑施工企业对风险管理没有明确的定位，在企业和项目部的组织结构设置上没有考虑风险管理部门及其职能，缺乏专职部门和人员来履行风险管理职责。企业内部风险管理机制的不健全，使得其化解、抵御风险的能力差，增加了组织结构的运行风险。

3.风险管理意识不强。我国施工企业经营者和施工项目管理者的风险意识不强，对风险管理的重要性认识不足，施工企业高层管理人员往往注重业务量，忽视施工技术的管理，更缺乏专业风险管理。没有把风险管理作为项目管理的重要内容。尽管大多数企业都有一些风险管理的措施，但也仅限于一些关于工程质量、进度、安全等方面的保证措施，缺乏系统和明确的风险管理目标，没有正式的项目风险管理文件。

二、施工风险识别

表1列出了工程项目施工中的一些常见风险因素。在特定的工程项目施工中，可以根据项目实际情况进行增减，实施风险的动态管理。

三、施工风险评估

1.施工风险的定性分析。风险定性分析是评估已识别风险影响和可能性的过程，根据风险影响的大小和其发生的可能性（概率）对风险因素进行排序。定性分析的主要依据有风险管理计划、已识别的风险、概率范围与后果、假定的条件、数据来源的可靠程度等。定性分析的方法有随机决策树分析法和层次分析法。在进行分析时尤其要注意那些对施工控制影响较大的风险因素，对这些因素要进行再次细化分析和管理控制。

表 1 工程项目施工风险识别

2.施工风险的定量分析。风险定量分析一般是和风险定性分析同时进行的，在定量分析中要善于采集相关方面和专家的意见，按照乐观、悲观和最可能分类列表。通过定量分析可以明确施工成本、质量和时间目标的概率。

四、加强施工风险管理的措施

1.优化合同管理。建筑施工企业可以通过设置保护性合同条款适当地将风险转移给合同相对方。由于设置这些条款可能需要增加合同的履行成本。所以需要进行合理性比较，在技术标准、工程质量、工程款支付等方面设置合同对方必须达到的条件。比如可设置工程款支付条款，设定业主支付工程款的前提条件；设置索赔条款，将风险适当地转移给合同相对方。另外，为防止材料价格巨幅波动影响工程的顺利进行，可在招标时将其列入包干风险费，在施工期内，遇材料价格波动较大而导致整个工程的差价超出包干风险费用的50%时，则在扣除风险费用后，按以下方法执行：当材料价格上涨或下降幅度在5%以内（含5%）时，其差价由承包人承担或受益，当上涨或下降幅度超出5%时，其超出5%部分的差价由发包人承担或受益。

2.加强风险管理的自留与转移。

（1）风险管理的自留。风险管理自留，就是把风险部分或全部留给自己。自留风险可能是主动的，也可能是被动的。当某些风险无法转移给他人时，建筑施工企业只好自留。当建筑施工企业经过认真地分析比较，认为该风险的发生几率小，即使发生了，金额损失也不大，相比较而言，风险自留的成本比采用其他风险处理方式低，此时，宜采用自留方式。这种情况下，建筑施工企业应同时采取相应的应急措施，以防意外事件的发生。

（2）风险管理的转移。风险管理的转移，即有意识地将风险转给他人承担。当风险属于自己无力承受或者经过比较认定不值得自己去承受时，建筑施工企业多采用风险转移方式。如对那些发生几率大、金额损失也大，或者发生几率小、金额损失很大的风险，建筑施工企业一般采用风险转移方式。工程保险是风险转移的主要形式。与其他风险处理手段相比，工程保险更优越，在目前的工程建设过程中得到了广泛应用。

3.加强风险安全管理。安全风险是建筑施工企业最为关心的一种风险，它关系到建筑施工企业在此项目上的收益以及它的生存和发展（若发生重大安全事故，不仅会产生处理伤亡事故的各种费用，严重的话施工企业还会被建设行政主管部门吊销资质证书）。因此，建筑施工企业在施工项目的管理上必须重视安全生产。为减少安全风险，建筑施工企业必须做到以下几点。

（1）必须取得安全行政主管部门颁发的《安全施工许可证》后才可开工。总承包单位和每个分包单位都应持有《施工企业安全资格审查认证许可证》。

（2）施工人员必须具备相应的执业资格才能上岗。所有新员工必须经过安全教育，特种工种作业人员必须持有特种作业操作证，并严格按规定定期进行复查。

（3）建立安全生产责任制。制定和完善施工安全操作规程和施工安全技术措施并严格执行。做好安全技术交底，并做好记录。

（4）加强安全检查。对查出的安全隐患要把好安全生产“6关”，即措施关、交底关、教育关、防护关、检查关、改进关；施工现场安全设施齐全，并符合国家及地方有关规定；施工机械必须经安全检查合格后方可使用。

（5）参加工程保险。依法转移工程风险，是工程风险管理的重大举措，是降低风险损失的有效手段。转移可能发生的自然灾害、意外事故所造成的人员伤亡、财产损失等风险。

4.应用新技术和材料，加强现场管理。在施工过程中，应根据工程的实际情况，与业主和设计单位协商，并经他们同意，采用一些新的施工技术和新的材料，达到既节约工程造价，又满足设计要求和用户使用功能的要求。如采用大模板施工工艺取代钢模板施工，虽然一次性投入大，但大模板面积大、周转快、机械化程度高，并且混凝土表面平整、光滑，提高了混凝土质量，减少了二次粉刷。现场管理中严格按照IS09001关于施工现场管理程序文件的要求，把好原材料进出场、堆放、配料、下料等环节，对砂浆等严格按照规定计量下料，并且尽量减少中间倒运环节，减少原材料的消耗；对机械使用做到事先计划、统筹安排、及时保养，尽量将机械的使用率和磨损率降到最低限度。