□王增杰（中牟县引黄淤灌公司）

□张利敏（中牟县水利局施工总队）

□朱海涛（中牟县建设局设计室）

水利工程建设过程中的风险管理

□王增杰（中牟县引黄淤灌公司）

□张利敏（中牟县水利局施工总队）

□朱海涛（中牟县建设局设计室）

随着国内水利事业的飞速发展，竞争日益加剧，许多不确定的风险因素影响着工程项目的质量、经济效益及其在国民经济当中所体现的实际意义，风险管理成为水利工程项目的内在需要。文章介绍了水利工程建设的常规风险，风险定性、定量的分析方法种类，以及建设过程中通过制定风险应对计划和利用项目保险制度等措施来有效的控制风险，降低损失。项目风险管理必须分析风险的利益相关者，而且需要与时俱进，同时风险管理也是有代价的，所以水利工程项目风险管理应当贯彻项目始终，采用科学系统的管理方法来管理和处置各种风险，有利于项目消除各类经济风险、技术风险、决策失误风险，为项目提供安全的经营环境，保证各方经营目标的顺利实现，促进经济效益的提高。

风险管理；风险应对计划；项目保险制度

近年来，国家对水利工程的政策重视和投资力度的加大，为国民经济注入了一支强心剂。但是水利工程具有规模大、周期长、生产单件性和生产复杂性等特点，工程一旦出现问题，都对社会和自然环境产生难以估量的影响，而且伴随着现代人社会福利意识的增强和项目承担者利益最大化的驱动，使得水利工程建设中风险种类繁多，错综复杂，所以对水利工程项目的风险管理必须加以重视。水利工程建设程序分为八个阶段：项目建议书阶段、可行性研究阶段、初步设计阶段、施工准备阶段（包括招投、投标阶段）、生产准备阶段、项目实施阶段、竣工验收阶段、后评价阶段。各阶段对各类风险管理的方法也各有特点，尤其在水利工程实施阶段是将图纸转化为实际项目的关键阶段，在这一个阶段对风险的管理显得尤为重要。

一、水利工程项目常规风险分类

按照风险来源把项目风险划分为以下几大类：政策与环境风险、管理风险、项目进度风险、财务风险和技术风险等。这些风险中有些是客观存在并且不可控制的，比如说政策和环境风险，虽然发生的可能性比较小，但一旦发生，危害很大，也要制定相应的对策，尽量降低风险发生时的损失；有些风险是主观性的人为风险，如管理风险，这些往往是由于管理层决策失误造成，与管理者的经验、能力等有很大的关系；时间的延误会导致项目进度风险，同时也伴随着成本的增加；而资金的融通、调度、周转、利息的变化会产生财务风险，影响着项目的预期收益；新技术服务的研发、引进等过程中产生的风险也关系着项目的成功。这些风险因素相互影响，并随着项目的进展而发生变化，更可能增加新的风险。因此，对于风险管理要做好系统规划，并全面考虑项目生命期内各阶段的风险，逐步细化和提高，灵活的制定应对措施，降低损失发生的机会，确保工程项目实际结果与预期结果偏离程度。

二、风险应对计划

在项目进行风险识别和风险量化以后就应当制定相应的风险应对计划，对不同类型和级别的风险采取相应的措施来降低风险的副作用。风险应对计划（风险注册）的成果包括以下内容：详细的风险应对计划；确定残余风险；确定次生风险；签署合同协议；为其他过程提供信息输入；信息输入修改的项目计划。制定风险应对计划的策略方法很多，主要有风险回避、减轻风险措施、风险自留、风险分担措施等。

（一）风险回避

风险回避是指当项目的风险潜在威胁发生的可能性太大，不利后果也很严重，又无其他策略来减轻，只有主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而回避风险的一种策略。采取这种措施，必须对风险有足够的认识，对威胁出现的可能性和后果的严重性有充分的把握。这种项目从根本上放弃使用有风险的项目资源、项目技术、项目设计方案等，从而避开项目风险的一种应对措施。项目班子通过中断风险源，将避免可能产生的潜在损失或不确定性，但项目班子同时失去了从风险中获得收益的机会。而项目班子存在的最大动机无非是赚取利润，因此风险的适用性受到很大程度的限制。这种方式是风险管理技术中消极的一种，在避免项目重大风险的同时，也丢掉了很多机会，窒息了项目相关方面的创造力。一般在以下两种情况适合采用风险回避的办法。第一，某种特定风险所致的损失费率和损失程度相当大；第二，应用其他风险处理技术的成本超过其生产的经济效益，采用风险回避措施可使项目受损失的可能性最小。

（二）减轻风险

减轻风险措施是相比较积极的一种风险处理手段，是指项目班子对不愿放弃也不愿转移风险，通过降低其损失发生的可能性，缩小其后果的不利影响，来达到控制目的的技术和方法。按执行的时间可分为事前、事中和事后三种不同阶段的损失控制方法。应用事前的方法是损失预防，从项目风险发生的源头处，控制和应对项目具体活动中风险事件，消除和减少风险因素，以便降低损失发生的概率。损失抑制是在事故发生之时和损失发生之后采取措施，减少损失发生范围或程度的行为。基本上分为两大类，一类是事前措施，一类是事后措施。

（三）风险自留

风险自留又称为风险承担，是指项目班子自己承担由风险事故所造成的损失。这是最省事的风险回避方法，采用其他风险规避方法的费用超过风险事件造成损失数额时采用，这种方法可以是主动也可以是被动。主动的风险自留是指项目管理者在识别和衡量风险的基础上，对各种风险作比较，权衡利弊，从而间接将风险留置内部。主要的措施有将损失摊入经营成本、建立损失基金、借款用以补偿风险损失、自负额保险。被动的风险自留是指项目管理者认为主观或客观原因，对风险的存在性和风险的严重性认识不足，没有对风险进行处理，而最终由项目班子自己承担风险损失。

（四）风险分担

风险分担是指根据项目风险的大小和项目团队成员以及项目相关利益者的不同承担风险能力，根据合法、有效的协议使他们合理分担风险的一种措施，这也是比较常用的方法。

三、风险监控

风险监控是根据已识别的风险，监视残余风险，识别新出现的风险，修改风险管理计划，保证风险计划的实施，并评估风险减轻的效果。风险监控依据包括风险管理计划、风险应对计划、项目沟通、附加的风险识别和分析、项目评审。风险监控的主要方法有项目风险应对审计、定期项目评估、挣值分析、技术因素度量、附加风险应对计划、独立风险分析。风险分析的成果主要包括随机应变措施、纠偏措施、变更请求、修改风险应对计划、风险数据库、更新风险判别核查表。

四、项目保险

在风险应对措施中的风险转移包括索赔制度、保险制度、担保制度。其中保险制度是一种方便有效便于操作的方法，项目保险是以各类项目为保险标的保险，保险人承担对被保险人在项目实施过程中由自然灾害和意外事故引起的一切损失的经济赔偿责任。我国从新修订的《建设工程施工合同示范文本》内也对工程一切险、第三者责任险、人生伤亡险和施工设备险设置了相应条款。工程项目保险主要包括建筑工程一切险，以工程项目本身为保险标的建设工程一切险；安装工程一切险：以安装工程为主体的工程项目为保险标的安装工程一切险；意外伤害险：以从事危险作业职工的生命健康为保险标的意外伤害险；第三者责任险：以第三者的生命健康和财产为保险标的第三者责任险；职业责任险：以设计人、咨询商（监理人）的设计、监理错误或员工工作疏漏或承包商造成损失为保险标的职业责任险。

王增杰，（1969-），男，中牟县引黄淤灌公司工作，工程师，主要从事水利工程项目管理、工程竣工资料编写等工作。

2010-03-24