汤　武

编辑同志：

随着人民银行基层行业务的扩展和人员的老化，人民银行基层行人、岗矛盾日益突出，兼岗顶班有经常化甚至随意化趋势，使得业务操作难以规范，对潜在的风险隐患应引起高度重视。

当前人民银行基层行人、岗矛盾的主要表现：

一是兼岗频繁，内控凸显漏洞。个别工作人员以习惯代替制度，以感情代替原则，使一些基本制度得不到严格执行，凸显了内控制度执行中的漏洞。

二是业务生疏，导致操作失误。由于县（市）支行的一些工作人员知识结构和业务技能单一，对兼岗顶班业务的操作流程、审核要素等不太熟悉，很容易造成错误操作。

三是制度虚设，效果严重弱化。为加强内控管理，上级行出台了强制休假制度、重要岗位轮换制度、重要业务操作岗位AB角代班制度等，但由于县（市）支行人员较少，加上人员的知识结构和业务技能单一，使得上述制度执行难到位。

四是监督乏力，“三控”流于形式。内控制度要求在业务处理过程中建立“自控、互控、监控”的监督平台，但县（市）支行业务部门负责人因承担许多事务性工作，很难有时间和精力进行细致的业务指导和检查。

针对上述问题，笔者提出如下防范对策与措施：

一是上收部分职能，减轻运行负荷。基于大额支付系统推广后县域内各金融机构跨系统汇兑业务不再依赖于支行，“中央银行会计核算集中管理系统”运行后支行不再具有联行清算的职能，区域清算模式和同城票据清算系统已经建立，县城同城清算业务量减少以及各金融机构均实现了数据大集中的实际情况，可以上收支行的部分会计核算业务和金融统计业务。……