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山东省绿色金融与新旧动能转换发展现状分析

2020-12-07胡金月

时代金融 2020年32期
关键词:绿色信贷新旧动能转换绿色金融

胡金月

摘要:十八大以来,可持续发展、绿色发展成为中国国家层面的战略决策。要推动绿色可持续发展、生态环保建设就要不断推进绿色金融。要加快新旧动能转换、加快区域经济改革,山东省必须加快深入推进绿色金融的发展。目前来看,山东省绿色金融仍处于初级阶段。本文主要从绿色金融工具、新旧动能转换、产业结构等方面,对山东省绿色金融发展现状和存在问题进行研究分析,并根据相应的发展目标提出建议。

关键词:绿色金融 绿色信贷 产业结构 新旧动能转换

山东省经济发展迅速,成就显著,GDP一直位于各省前列,但急于发展经济就忽视了生态环境,所以造成了当前较大的资源环境问题。推动绿色信贷的发展,更好地利用资本杠杆,对重污染、高耗能企业,要减少资金供给,分配更多资源用于发展传统工业和改造新兴绿色企业,对实体经济的发展环境不断优化。新旧动能转换和调整产业结构可以提高经济的增度,经济发展需要换挡提速。现阶段,山东发展的主要方向就是不断深入新旧动能转换,一同推进部署新旧动能转换与生态环保。为保护生态和经济不断转型,自2000年起,山东省对符合自身特色的循环经济、绿色金融模式进行探索创新,山东省将用经济和环境这两个双重指标来对区域发展进行综合评价。现在绿色金融基本上已经融入到社会经济生活的各方面,绿色金融体系要健全完善,需要社会各界人士不断的努力和支持。

一、山东省绿色金融发展历程

可持续发展和生态环境的保护已经上升为国家战略,为了改善生态、治理环境,实现环境和资源保护,政府有关部门加强了政策调控,关停“三高”不符合排放标准的企业。与我国大多数省份一样,山东省开始探索绿色金融,绿色金融体系建设加快。经济社会发展决策要与生态环保相结合。实施绿色金融以来,明显改善了环境质量,特别是空气质量状况。2019年,全省大部分地市的空气质量有所提高,但部分大气污染物与2018年相比有所增加。山东省各市要继续加大绿色金融的发展强度,深入完善绿色金融体系,为实现全省绿色高质量可持续发展提供有力支撑。山东省绿色金融大致经历以下几个阶段:

2001年山东省颁布环保条例,提出要发展循环经济,对生态保护加强建设;2005年山东省成为全国第一批循环经济试点省;2011年“十二五”规划提出,更加重视生态环保、低碳降耗和减排节能。2013年5月,山东生态建设专项小组成立;2014年全省环境质量改善显著,PM2.5平均浓度降低了16.3%,PM10平均浓度降低了11.3%;

2015年山东省绿色债务融资工具首次发行,实现零突破。发行绿色债券120亿元,专门用于扶持绿色环保项目;2018年6月15日山东省绿色金融政策与环保产业重点项目银企对接宣讲会在济南举行。介绍了152个绿色项目,融资161亿元,涉及相关投资420亿元;

2018年6月19日山东省首支绿色发展基金在烟台发行,首期规模17亿元,主要投向环保绿色企业和低碳清洁产业;2019年9月贷款设立山东省绿色发展基金项目谈判成功。该基金总规模100亿元,一期规模17亿元,由山东发展投资控股集团具体实施。该项目有绿色金融领域首创、模式机制创新、贷款宽限期长、贷款利率低4个特点;2019年11月山东打造淮河生态经济带,推动鲁南地区高质量快速发展。加强生态保护联合防控及网络化建设区域设施,实现区域协同平台的创新建设;2019年12月为拓宽企业转型升级融资渠道,加快全省能源结构优化,开展银企对接活动。

二、山东省环境质量的改善状况

山东省2019年11月,PM2.5平均浓度为51μg/,同比下降25.0%;PM10平均浓度为106μg/m3,同比下降8.6%;二氧化氮平均浓度为43μg/m3,同比下降8.5%;环境空气质量综合指数平均为5.25,同比下降13.4%。部分污染物指标有所上升。由山东省生态环境厅数据显示,威海环境空气质量综合指数最高,为2.47;菏泽最差,为6.53。15个城市同比下降,其中威海上涨25.8%,为幅度最大的城市。为积极应对重污染空气,将15个重点行业的企业环保绩效评定为A、B、C三个等级,A级企业在重度污染期间,可自主实行减排措施;B级企业可少实施减排;C级企业应按最严要求实施减排。确定应急减排清单范围,精准制定相应措施,加大生态环境执法力度。

三、山东省绿色金融发展现状分析

(一)绿色信贷

发展绿色信贷是要促进各行业减排降能,把环境保护和节能减排等因素考虑到财务会计决策中,更加注重长远发展和绩效。山东省人民银行为加强对绿色信贷的宏观监控,实行专门的绿色信贷统计制度,加强绿色信贷的考核机制,提高审批效率。

山东省近年来,在绿色金融的发展与实践中已经取得了一定成效。2018年底,山东省绿色信贷余额为3140.36亿元,据山东省统计局数据显示,与年初相比,全省各金融机构发放的绿色贷款增长了323.7亿元,增速为11.5%,比全省平均增速多1.9个百分点。在全省17个不同地市中,青岛、济南的绿色贷款余额为1000多亿元,规模相对较大;烟台、潍坊次之,为100多亿元;其余城市绿色信贷水平较低。从增速来看,青岛绿色信贷余额规模很高,增长速度也较快;威海绿色信贷规模仅次于烟台,增速较快;菏泽、滨州、日照等地区因绿色信贷规模不大而有较快增速。

青岛、威海、日照、烟台四个城市位于山东省东部地区,绿色信贷发展整体水平较高,同比增速也较高;济南、泰安、德州、潍坊、临沂、淄博、滨州、东营、莱芜九个地市位于山东省中部地區,除济南、潍坊绿色信贷余额超过100亿元,其余七个地市绿色信贷发展水平均不高,莱芜增速甚至为负;而位于山东省西部地区的聊城、枣庄、菏泽、济宁四个城市,绿色信贷发展总体水平相对较低,同比增速也较低,聊城出现了较高的负增速。(注:本文数据取于2018年,所以为17地市。)

(二)绿色债券

山东省的绿色债券,是以绿色金融债为主。从数据统计情况来看,山东省绿色金融债券发行量位居全国前列,在全省债券发行规模中处于领先主导地位。一直到2018年底,山东省金融机构发行绿色金融债券140亿元,满足全省上百家重点绿色企业的资金需求,居全国前列。为满足各方面的需求,绿色债券的发行已经逐步多样化。截至2018年末,山东省发行各种绿色票据164.4亿元。

(三)绿色保险

2013年以青岛市为试点,推行强制环境责任险,至2016年底,环境污染责任险对青岛的二百多家企业进行承保,保额共计5.1亿元。2019年3月1日起施行《办法》,山东省的环境污染责任保险逐步向全面推行、高排放企业强制投保与低环境风险企业自愿投保相结合、制定统一的保险条款、费率转变。

四、山东省新旧动能转换现状分析

2018年1月山东省设立新旧动能转换综合试验区,1月12日印发了《山东省新旧动能转换基金管理办法》等系列文件。对相关机构职责、投资决策、资金融资、风险控制等方面提出相应规定;引导各界资本对新旧动能转换的重点投入,发挥资金杠杆作用。同年2月13日,颁布了《山东省新旧动能转换重大工程实施规划》,加快对新兴产业的统筹管理,对全省产业的布局加以调整,经济形态加以创新。

2019年山东省新旧动能转换进入了关键时期。10月1日《山东省新旧动能转换促进条例》开始实行,要求按照相应规定的条例,精确找准新旧动能转换中难点和突破点。11月2日《新旧动能转换情况报告》发布,确定了“一年全面起势、三年初见成效、五年取得突破、十年塑成优势”的总体部署,2018年全省新动能增加值占生产总值比重提高到的48%,比2016年增加9个百分点;“四新”经济增加值占生产总值比重较2016年增加了4.3个百分点,提高到25%左右。

随着经济结构不断调整,山东综合经济实力大幅提升,2018年GDP达到7.65万亿元,占全国的比重为8.49%。在经济结构上,山东省不同于其他省份,传统产业比重过高。山东省经济对低端制造业依赖较高、对资源能源过度消耗等多重因素的制约,竞争力与高水平省份相比还有一定差距。要把握新一轮科技革命,就需要全面建设新旧动能转换的重大工程。大力推进绿色金融,既能促进我国传统产业的优化,破解产能过剩,又能推动绿色产业发展。绿色金融通过引导生产企业进行研究开发环保节能技术,限制高污染排放,使社会资本流向低碳经济。

据统计数据显示,截至2019年底,全省GDP达到71067.53亿元,增长5.5%。其中,第一产业累计增加5116.44亿元,增长1.1%;第二产业累计增加28310.92亿元,增长2.6%;第三产业累计增加31671.57亿元,增长8.7%。 第三产业累计增加相对更多,增速是第一产业近9倍,是第二产业的3.3倍。可以明显看出,自2018年省政府联合各大金融机构采取措施大力发展环保产业项目以来,第三产业占比一直在增加;以高耗能、高污染为主要特征的第二产业增加值依然偏高,但增速在逐渐降低。2019年四个季度第一、第二产业增速不断减小,第三产业仍能保持较高增速。与2018年末相比,2019年前三季度三个产业增加值都明显降低,但第四季度超过了2018年的增加值,也可以侧面说明绿色金融发展短期内对经济增长可能会有一定影响,但我们要从长远的角度来考虑,有促进的正向作用。

五、山東省绿色金融支持新旧动能转换面临的难题及对策

山东省绿色金融虽然有一定成效,但与其他发达省份相比,仍有很大的差距,现阶段面临的难题主要有以下两点:

一是绿色信贷信用体系不完善,信息不充分。当前征信平台获取企业对环境影响的信息难度较大,使得金融机构实施信贷政策的过程具有一定难度,导致绿色信贷的规模难以快速扩大。绿色金融的发展需要金融机构各部门沟通协调,但目前金融机构的内部组织比较复杂,信息获取的成本较高,难以进行快速的有效沟通,导致有些信贷数据不具备权威性。普通信贷职员主要依靠主观判断,准确认定绿色项目的能力不足。

二是绿色金融现阶段创新不足、品种不丰富。要发展多层次、多样化的绿色工具,针对制度体系和产品加以拓展创新。目前,山东省绿色金融工具绿色信贷、绿色保险及绿色债券占比较大;其他工具的起步晚,发展落后。像绿色保险的险种单一、受众较少,绿色基金才刚刚起步,山东省并没有取得碳排放权交易试点。

为了更好地支持山东省新旧动能转换,加快省绿色金融发展,提出以下两方面的建议:

一是完善绿色信贷征信体系并加强各部门信息沟通。建立公共环境数据平台和绿色评级体系,为降低环保企业融资成本,对其采取更有利的评级系统。央行与各大商业银行也应研究和开发绿色评级系统。完善金融机构内部组织结构,实现有效快速的信息传递沟通,提高数据披露的准确性和权威性。提升普通信贷职员职业素养,进行绿色信贷相关专门培训,提高工作效率。

二是提高各地区金融产品创新和服务创新。一方面,不断拓宽绿色信贷领域,拓展绿色金融各项产品,政府与市场协调互补协,促进绿色产业基金发展。同时控制碳排放量,同时了解碳交易市场的运行机制,为以后申请试点做足准备。另一方面,扩大绿色环境责任险的规模,给环保企业提供保障;不断创新拓展绿色基金、绿色债券等工具,更好地为高新技术产业提供资金支持。

山东省绿色金融及新旧动能转换正快速发展,环境污染是亟需处理的首要问题。对传统产业来说,要想减少污染物的排放量就要不断加快转型升级,改善技术,提高能源使用效率,开发创新产品、设备。在政策上大力扶持新兴技术产业,通过绿色信贷等工具进行资金上的支持。一方面,绿色创新产品的研发会刺激消费,高新技术的进步促进产业结构的升级。另一方面,经济发展水平不断提高,给企业提供一个良好的发展环境,更高效地利用环保资金,对绿色金融的发展起到一定的促进作用。

“绿水青山就是金山银山”,保护环境就是保护人类自身,生态环境问题关乎整个民族的存亡振兴,将绿水青山放在首位,加大环保督察监管,实现绿色经济与生态环保的协调发展。

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基金项目:山东省社科规划项目(供给侧改革背景下商业银行绿色金融发展的路径选择,No:18CJJJ26)。

作者系齐鲁工业大学金融硕士研究生

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