畅 飞

（山西医科大学 第二医院，山西 太原 030002）

一、引言

随着金融行业的不断改革与发展，许多学者就中小企业融资问题进行了系统的研究，为缓解中小企业融资难的问题出谋划策。党的十九大报告中指出“毫不动摇鼓励、支持、引导非公有制经济发展”。当下是中国改革开放四十周年，在全面深化改革的关键时期，我国的中小企业也发生着巨大的变化。尤其在许多涉及中小企业的研究和改革中，研究和改革中小企业融资问题具有跨时代的重要意义。但是中小企业众多，为了提高研究精确度，所以本文选择了中小企业中的科技型中小企业作为研究对象，从文献计量学的角度出发，分析了近5年来我国科技型中小企业融资现状，并针对科技型中小企业融资中存在的热点问题及未来的发展趋势进行了可视化分析，这些研究成果可能会为同行业的研究提供一定的参考价值，为我国中小企业融资难的研究和发展做出一点贡献。

目前我国运用Cite Space工具对于科技型中小企业融资问题的研究较少，且可视化分析的研究主要集中于情报管理、社会科学、自然科学等领域。在涉及金融方面仅仅在互联网金融、农村金融、科技金融以及普惠金融等方面有所涉及，在中国知网共检索到14篇相关文献。可见利用Cite Space工具对于该领域的研究存在大量的空白，基于此，本文运用Cite Space工具对科技型中小企业融资的问题进行可视化分析，该研究成果可弥补或充实该领域的相关研究的不足，也希望能够为该领域的未来进一步的研究工作提供有一定的参考。

二、研究方法及数据来源

关于科技型中小企业融资研究所用的方法是科学知识图谱法，属于可视化分析法中的一种，该方法在可视化技术中心属于前沿方法之一。该研究方法主要包含了数学、图形学、可视化技术以及计算机科学等学科，同时在选取知识可视化图谱分析工具的时候，本文选择目前在学术界较广泛使用的Cite Space作为分析工具。该分析工具是由美国著名的陈超美教授在JAVA平台的基础上开发出来的一种多元、动态的引文分析可视化语言，用来分析某一领域的“研究前沿”或“研究基础”。目前该工具已被广泛运用，作为第三代网络信息化分析工具，这款可视化分析工具的主要作用是把所研究的相关领域的文献数据根据作者的共引以及作者合作的信息、按照关键词的分析、依据研究机构分布及各机构间的合作情况，通过巧妙的时空分布布局呈现于知识图谱上，从而形成聚并类视图和时区视图，这些图能够将相关的“研究前沿”或“研究基础”自动标识出来，从而可描绘出未来研究动向以及该领域的发展趋势。

本研究所采用的数据全部是来自于中国知网（CNKI），因为中国知网提供的数据库种类繁多，拥有CNKI源数据库等多种分类别数据库，以及各类综合性数据库，而每个数据库又提供初级、高级和专业三种检索功能。为了提高查准率，在高级索引中输入关键词“科技型中小企业融资”，检索时段为2013年1月1日—2017年12月31日，检索的时间是2018年5月10日，进行搜索，共命中文献 918篇，为了保证数据的准确性，对检索得到的数据进行初步处理，剔除918篇文献中不合格的文献117篇，将剩下的801篇文献数据导出为Reforks文本文件，保存格式为download.txt。再利用Cite Space工具将数据转化为可视化分析所需要的格式，保存备用。

三、时空知识图谱处理结果及其分析

（一）科技型中小企业融资研究时间分布图谱

本文对2013—2017年科技型中小企业文献数量的统计，每年关于科技型中小企业融资问题研究的发文量依次为：2013年168篇，2014年203篇，2015年 188篇，2016年 192篇，2017年 165篇，共计918篇。研究表明，近5年来学者对于科技型中小企业的融资的研究处于比较平稳的发展的态势，于2014年发文量达到了顶峰，随后3年关于科技型中小企业融资的发文量都有所下降，2017年又减少到165篇，但总体来看，每年的发文量都在160篇以上。

科技型中小企业融资研究在我国引起热潮的根本原因在于我国经济的高速发展以及我国中小企业的迅速发展。一方面，十三五规划期间，国家重视对于中小企业的引导与支持；另一方面，由于中小企业自身等存在的诸多问题导致中小企业很难获得高额的贷款。两者之间的矛盾严重影响着我国中小企业的发展。此外，国家也加大鼓励力度来鼓励广大学者深入开展研究，通过加大各部门经费审批力度来鼓励各个科研机构进行大量相关的研究课题，以此来推动科技型中小企业融资信息的收集、整理、分析以及相关研究，旨在为科技型中小企业融资难的有效治理积极出谋献策。

（二）科技型中小企业融资研究的空间分布图谱

1.研究机构分布图谱。为直观且深入地了解我国科技型中小企业融资研究的相关的机构及团队，本文首先在中国知网（CNKI）核心期刊检索了发文量在10篇以上的科研机构，所涉及到的论文共有225个科研单位，按照发表数量的多寡进行排名，位居前茅的科研院校及机构有：天津财经大学24篇、河北金融学院19篇和山东大学16篇，由此可以看出，这三家科研机构就科技型中小企业融资这个课题拥有较强的科研实力与更大的科研领域影响力。在运行Cite Space之前，将Top N、Top N%分别设置为 Top N=50，Top N%=15，C/CC/CCV 三个阈值（2，2，20）（4，3，20）（4，3，20），（为研究方便，本文采用相关的符号进行表示，如C表示最低被引次数；CC表示共引频次，CCV表示共引系统，具体是指规范C和CC之后得到的共被引频率）。为了使整个系统运行便捷，在运行Cite Space引文分析可视化语言时，选择将Articls Label Threshhod设置为1，系统运行后则会自动生成机构合作图谱（见图1）。其中，图谱中的节点环代表着年轮，标签字号的大小则指中心性的高低，边代表合作团队或机构。

运行 Cite SpaceIII的研究结果显示，N=225，E=4，Density=0.00158，该研究结果表明：目前国内科技型中小企业领域的融资研究机构（团队）多且分散，合作意识不强，即使有一些合作关系，也仅仅显示在相同的地域，表现出明显的地域性。

为了考察不同的科研机构在2013—2017年各年的研究情况，设置时间片为一年，运行Cite Space得到关于科技型中小企业融资科研机构的研究时序图谱，其中上方年代颜色对应了节点年代环的颜色，下方为年代时序，河北金融学院科技型中小企业研究所早在2010年在核心期刊就发表了关于科技型中小企业融资研究的相关成果，属于机构当中出成果较早的，但在近几年在图中表现出来的对整体的影响并不是很大，2010年之后它的发文量没有出现持续的增长现象，但是在2017年发文量出现明显的增长。在Cite Space中进行突发性监测结果，未发现有新的科研机构介入该领域研究的明显迹象。从图2还知，华南理工大学工商管理学院在2016年科研成果比较明显，成为机构时序网络的核心节点，而江苏信息职业技术学院在2017年的科研成果量异军突起。从年轮颜色的显示的资料表明，2014年和2016年这两年该领域的研究成果达到最高峰。

图1 研究机构合作图谱

图2 科研机构时序图谱

2.作者分布的图谱。从CNKI作者分布的检索情况看，显示共有247名作者，选取发文量在4篇及以上的作者的统计结果发现，其中发文量较高的作者主要来自贵州财经大学，西安文理学院、华南理工大学以及山东大学等等，再次表明了这些科研机构在科技型中小企业融资研究领域的强大实力，同时发现重庆理工大学、天津商业大学等学者在该领域也做出了不小的贡献。

除了科研机构之间的合作关系，通过Cite Space还可以发现作者之间的合作情况，所以在运行Cite Space前将Top N和Top N%设置为Top N=50，Top N%=1，C/CC/CCV 三个阈值（2，2，20）（4，3，20）（4，3，20），运行 Cite Space 可视化分析系统可以得到该领域研究作者之间的合作图谱，如图3所示。解读图谱的运行结果可知：N=247，E=17，Density=0.0006。尽管该领域的研究作者较多，但是发现关于科技型中小企业融资的研究的作者所处的网络密度来看，呈现出一个较低水平的特征，这在一定程度上表明我国科技型中小企业融资的研究力量不集中。从另一侧面反映了合作的作者之间并未形成一支具有较强凝聚力的科研团队。

图3 作者合作图谱

3.期刊分布图谱。为了直观地发现与科技型中小企业融资相关文献在期刊的发表情况以及期刊的分布情况，经过统计发现在2013—2017年共有44个刊物发表过相关文献，而以科技型中小企业融资为主题的研究成果主要发表在天津财经大学和科技管理研究等与经济、金融相关的刊物。其中，天津财经大学期刊发表了18篇文献，科技管理期刊也有18篇科研文献，可知天津财经大学期刊和科技管理期刊对于科技型中小企业融资这个课题的研究的支持力度比较大，其专业水准也比较高。紧随其后的期刊分别是现代商业、现代经济信息、中外企业家、财会通讯等期刊。此外，大约还有三十多个期刊也发表了与科技型中小企业融资相关的文献。但是相比之下，这些刊物中关于科技型中小企业融资的刊物占比较小，这表明科技型中小企业融资仅仅作为该研究领域的一部分，其研究的范围和数量是十分有限的。

四、科技型中小企业融资内容的知识图谱及其分析

（一）关键词共现网络图谱

本文对出现频次在前十位的关键词进行了统计，如科技型中小企业、中小企业、融资、知识产权、科技型、创新、新三板、对策、科技金融、质押融资等词成为科技型中小企业融资研究的高频热点词汇。在运行Cite Space之前将 Top N以及Top N%分别设置为 Top N=50，Top N%=1，运行 Cite Space，发现在所检索的文献中一共含有 157个关键词，包括182条边（网络密度Density0.0149）。

通过比较与机构合作网络、作者共现网络相比，关键词共现网络密度虽然有一定程度的提高，但是若考虑研究的总体，会发现关键词共现网络结构并不是十分紧凑，且从共现网络密度来分析，其呈现出一个较低水平的特点。如果把检索得到的关键词中相关标识性较弱的关键词剔除，可发现在所有关键词中“科技型中小企业”、“中小企业”、“融资”、“知识产权”、“科技型”、“创新”、“新三板”、“科技金融”、“质押融资”等词出现频率较高，成为科技型中小企业融资研究领域的高频热点词汇。

（二）科技型中小企业融资的“研究前沿”的关键词时序图谱

CiteSpac利用能够分析所研究的前沿或基础问题，从而用来进一步分析其动态的演化过程。基于此，本文在前面关键词共现图谱的研究的基础上，进行时间片的技术处理，故在设置上选择了按时间片关键词为 Top N=50，Top N%=1%，运行Cite Space得到了科技型中小企业融资研究前沿关键词时序图谱如图4所示，研究表明科技型中小企业融资研究成果产量较多的是2014年和2016年。在目前关于科技型中小企业融资的研究中，对于融资的融资模式、融资效率以及融资结构等研究的文献占总文献量的比例较大，所以这些科研成果能帮助科技型中小企业及时获取与融资有关的重要信息，为科技型中小企业能够解决融资难问题提供理论性建议。

图4 研究前沿时序图谱

五、结论与对策建议

第一，通过时间分布图谱可以发现，2013—2017年，科研成果变化比较稳定，在一个范围内波动，但是可以看出每年科研成果产出量还比较可观，从研究方法看，大多数以科技型中小企业为主题的研究多以定量分析为主，从研究成果看，这些相关研究成果主要在经济类刊物上进行发表。通过分析发现，现在针对科技型中小企业融资的研究正逐步趋于稳定，同时越来越多的处于前沿的研究方法也正在被引入该领域，使得该领域的研究深度不断加强。

第二，对该研究领域的研究机构和研究作者进行图谱分析可知，科技型中小企业融资的研究单位多达225家，呈现出遍地开花的局面。在这些研究机构中，涌现出一些对该领域有较强实力的研究团队，如天津财经大学、河北金融学院以及山东大学等。虽然科研团队较多，但是各个科研机构局限于自身内部的合作，与其他科研机构之间的合作较少。除此之外，通过对发表文献的作者的研究发现，虽然目前有越来越多的作者加入该领域的研究，使得科研群体的规模越来越大，但是作者仅局限在自己所在科研机构团队内部的合作，与其他科研机构的合作与交流较少且少数研究成果出现重叠的现象，表明在众多科研作者中有部分作者缺乏创新，盲目跟风等，使得在研究成果中缺乏有深度的研究成果。基于此，科研机构应该对机构内部研究人员制定相应的考评制度，以考评结果发放相应的科研经费，以此来提高科研人员对于科学研究的专注程度。另外，不同的科研机构应该加强彼此之间的交流学习，营造良好的科研气氛，避免科研人员的盲目跟风，提高科研成果的深度与广度。

第三，通过对所检索文献关键词共现图谱的分析发现，共包含157个关键词，182条边，网络密度Density为0.014 9。这表明科技型中小企业融资研究成果中关键词的结构不够集中，网络密度相对较低。由此可以发现，在众多研究作者中存在部分研究者缺乏对关键词的把控程度不够，导致出现诸如“创新”、“新三板”等标识性比较低但是出现频率较高的关键词。此外，文献作者在进行参考文献信息标注的时候行为不规范，导致信息不够完整。因此，学者在进行文献研究时，应该加强对关键词的把控力度，规范自己的行为，特别要注重文献规范，不能为了发表论文而忽视规范的存在。

第四，通过对研究前沿时序图谱的研究发现，科技型中小企业融资前沿研究的主题比较多，具有明显的学科交叉的特征。同时我们发现，随着时间的推移，互联网金融得到迅猛的发展，这就给科技型中小企业融资提供了新的融资方式，尤其是供应链金融的发展，更是推动了科技型中小企业融资的方式。“互联网金融”、“供应链金融”、“互联网+供应链金融”等热词正成为科技型中小企业融资的热点及焦点，这些新的融资理念及模型对于推动本研究向更深更广的方向发展。所以研究学者要能够紧跟时代发展步伐，不断推陈出新，取得更好的科研成果。