节能服务产业信用信息管理体系框架与运行机制的构建

2012-02-08王敬敏

电力需求侧管理 2012年3期

王敬敏，周靓

（华北电力大学，河北保定 071003）

近几年节能服务产业规模迅速扩大，“十一五”期间我国专业化节能服务公司数量大幅增长，从2005年的80多家增加到2010年的800多家，产业规模也从47亿元增加到840亿元。随着节能服务产业的日益发展，节能服务公司的信用问题逐渐凸现出来，节能服务产业的可持续性发展受到限制。

目前我国对节能服务产业信用信息管理的研究还不够深入，没有统一、完善的管理体系。以下将比较国内外节能服务行业信用信息管理建设情况，基于信用信息管理的必要性，对整个产业信用信息管理体系框架进行构建，并设计该体系的运行机制，旨在为银行、担保公司、用能单位等相关利益方在选择节能服务公司时提供参考，从而推进整个产业的发展。

1 国内外节能服务产业信用信息管理现状

在欧洲，欧盟各国为节能服务公司的资质建立征信系统，避免一些公司为了牟取暴利进入节能服务行业，从而对整个行业的信誉和能力造成负面影响。对申请加入节能服务行业的公司从技术水平、融资能力、规模大小等方面进行严格的资质审查，提高产业的门槛；对运作中的节能服务公司建立信用档案，对他们已承担节能项目的实施水平与效果、盈利能力和还贷能力等进行实时的跟踪调查；对节能项目实施效果不佳、技术水平落后、盈利能力差、按期还款水平低的企业进行通报整改，多次整改仍没有改善的将吊销其运营的资格[1]。

20世纪90年代初期，合同能源管理才被引入我国，相对于国外成熟的行业标准与规范，我国的节能服务产业仍处于发展初期。管理不够成熟，缺乏统一的信用评价标准，没有完善的信用管理体系进行系统化管理，这些在某种程度上阻碍了节能服务公司以及整个产业的发展。兴业银行的代表曾在中国节能服务产业2010年度峰会举办的投融资论坛上，就合同能源管理项目中遇到的问题提出建议，希望能建立节能服务公司的准入标准，建立全国联网的节能服务公司信用记录，建立第三方评估机构。作为节能减排的一种重要机制，其健康运行对实现节能减排目标具有重要意义，所以节能服务产业信用信息管理的研究就尤为必要。

2 节能服务公司信用信息管理的必要性

（1）信用风险影响融资

合同能源管理的运行模式决定了项目前期投入资金与设备均由节能服务公司支付，因此融资问题成为节能服务公司开展合同能源管理项目要解决的第一要务。然而与大企业相比，节能服务公司每笔贷款的数额不大，导致银行的单位经营成本和监督费用上升[2]，从“经济性”出发，银行不愿与节能服务公司打交道。其次，我国多数正在运营的节能服务公司规模较小，经济实力较弱，无力提供保证其贷款安全性的担保或抵押，同时缺乏完善、统一的信用管理体制，银行对它们的信用度存在怀疑，授信额度很低。

（2）信用风险影响担保机制的实施

虽然有中国投资担保有限公司作为担保计划实施机构，但随着节能服务产业的发展，担保机构不能满足所有节能服务公司的需求，因此门槛越来越高。节能服务公司的规模小，信用未知，担保机构限制这些公司的担保申请。

（3）信用风险影响用能单位的节能意愿

节能服务公司在我国没有成熟的行业规范，缺乏评价信用好坏的统一标准。考虑到风险，用能单位的节能意愿并不强烈。

进行信用信息管理，建立完善的管理体系，为银行、担保公司节省评估、监督成本，通过掌握节能服务公司的信用状况来降低贷款、担保的风险。用能单位通过对公开化的节能服务公司信用记录的了解，对节能的前景有更多的信心。

3 节能服务公司信用信息管理体系框架

信用信息管理体系主要包括信用信息的收集、整合与服务，最终在用户面前呈现一个有完整架构的信用信息平台，帮助用户检索节能服务公司的信用信息，提供精确的信用报告。图1描述了信用信息管理的整体框架。

图1 信用信息管理体系框架

图1中，节能服务公司的信用信息来自于分散在社会各个相关方面的信用信息，经过数据的整合形成节能服务行业的信用信息数据库，并在构建评价模型、生成评价报告后向社会提供完善的信用信息服务。一般用户，即普通群众，通过该管理平台可以浏览节能服务公司的基本信息；特殊用户，即有意向进行节能改造的用能单位，可以按照自己的意愿选择浏览普通信用报告或综合信用报告。普通信用报告将涉及公司基本经营注册资料、主要财务数据及分析和财务信用等级，能集中反映公司的经营业绩、财务状况、经营行为与经营能力信用度。综合信用报告除了涉及普通信用报告的资料外，还将涉及到公司的综合信息及评价等，包括公司股本结构、主要经营者情况、银行信用、公司在行业中竞争力、可持续发展力等信息，更详细地向用户展示了节能服务公司的综合信用，为用能单位选择合作方提供有效的参考。

（1）信用信息收集来源与组成

节能服务产业的信用信息主要分布在政府部门、社会机构以及公司内部[3]。

政府部门方面，工商行政管理部门记录节能服务公司的注册信息，反映其基本组织形式及经济实力，这是信用信息的基础。工商管理部门每年对公司进行年检，资产负债表、损益表、年检报告书、审计报告等材料中的信息反映资金运转情况、经营盈亏程度。税务部门记录有公司法人的纳税记录、拖欠税款的记录等，这些直接反映公司的经营和信用状况。

社会机构方面，节能服务产业的信用信息涉及到银行、担保公司、设备供应商、保险公司、用能单位[4]等。节能服务公司在银行的账户、资金周转、有无恶意贷款、有无拖欠债务等记录；担保公司审查过程中获取的公司贷款是否按用途使用、有无挪用或套用贷款情况以及企业还款资金来源等记录；用能单位持有的节能服务公司是否按合同规定提供高质量的节能设备、是否达到承诺过的节能量、是否在项目完成后按规定指导节能设备的后期运营从而增加设备的寿命等记录，都能反映出节能服务公司的信用状况。

节能服务公司在其管理部门能了解公司的经营成果、获得的各项荣誉等，在财务部门能了解公司资金运转情况。良好的内部环境与条件都可以提高公司的信用。

（2）信用信息整合原则与方法

信用信息经过收集之后，由于不同的部门有各自的建模方法与数据格式，需要进行信用信息的整合。借鉴德国政府的信息整合模式，加大数据库建设的力度[5]。其中，收集信用信息的基础数据库由各个地方政府负责，中央政府提供统一系统参数的标准，工商部门编制永久性的统一编码，将基础数据库的信用数据进行详细的划分、设计与合并，转化成明确的标识。

（3）信用信息服务模式与内容

节能服务行业信用信息管理体系的服务系统以节能服务公司的信用信息数据为基础，按照规则进行数据抽取，对信用信息进行处理、输送、传播、发布、使用以及提供信息服务。通过信用信息发布，用户可以看到经过整合的、有序的节能服务公司的信用信息；通过获取信用信息报告，用户可以获取包括公司的注册资本、主要经营者情况、中国企业竞争力指数（CBCI）信用等级、银行信用、公司在行业中竞争力、可持续发展力等信用信息在内的信用报告。

4 节能服务产业信用信息管理体系运行机制的设计

在设计管理体系运行机制时，可以借鉴电子商务行业中成熟的模型。通过现有的中国节能协会节能服务产业委员会（EMCA），在国家发改委、财政部的支持下，将信息的收集工作委任给可靠的第三方征信公司，同时建立信用平台，对信用信息管理体系进行动态监管，实现管理的统一化、规范化。图2为信用信息管理体系的运行机制。

图2 信用信息管理体系运行机制

（1）构建以政府为主的驱动模式

由于最终的目标是实现节能减排，“十二五”规划也明确提出了约束性的减排指标，这就表明了政府节能减排的决心，而构建节能服务产业信用信息管理体系与政府鼓励节能、实现减排的目标相一致。在目前市场经济发展不完善、公共信用信息资源相互封闭的情况下，信用信息资源主要掌握在政府部门手中。此外，我国节能服务产业信用信息管理尚处于建设初期，单靠市场的力量无法完成信息的开放与共享，因此由政府强制性干预，在政策以及资金上给予扶持，能使整个管理体系的建设事半功倍。同时，政府主导的模式能使信息的安全性得到保障，使整个管理体系更具有权威性与严肃性，能让公众以及节能服务公司自身都引起重视。

（2）第三方征信公司进行信息的传递

信用信息是公司内部以及与节能服务公司相关的利益方双方各自提供的，这会导致信息的不对称。根据理性经济人的假设，即使需要双方提供客观的信用信息，但为了保护自身的利益或是为了从中获利，仍然会有可能产生失信行为[6]，因此，在保证第三方的利益与节能服务公司本身以及相关利益方的利益不冲突的前提下，由客观、中立的第三方征信公司完成信用信息的传递，并对从双方收集的信用信息进行评估，能使信息的客观性与准确性得到保障。

（3）实施EMCA动态监管的运行模式

EMCA的宗旨是推广和发展合同能源管理机制，为新兴的节能服务公司提供强有力的技术援助，帮助它们提高各方面的运营能力。因此，在政府引导下，由EMCA配合建立专门的信用信息管理平台进行数据库的建设，出台信用认证规范，创建动态监管模式，根据节能服务公司在运营期间的信用状况及时调整它们的信用等级。

通过建立政府引导、市场运作、多方参与的管理机制，开展信用信息管理的工作，能保护诚信经营的节能服务公司，信用等级提升了，融资难的问题在很大程度上能得到解决。

针对目前节能服务产业面对的发展瓶颈，上海市合同能源管理指导委员会办公室相关负责人曾表示，上海市合同能源管理指导委员会办公室将联合银行、担保公司和信用评估公司建立一套信用评价体系，定期评出一批信用良好的节能服务公司，对其开放绿色通道，这些公司在一定额度内的贷款将提前放行。如果能够顺畅融资，有50%以上的节能服务公司发展速度会提高1倍。有理由相信，节能服务公司的信用信息管理并不是一句空话，节能服务产业的发展将会更加明朗，并在我国节能减排的事业中起到更大的作用。