上海市银行同业公会 上海市保险同业公会

2013 年9 月，中国第一个自贸试验区——中国（上海）自由贸易试验区在浦东揭牌。建设自贸试验区是以习近平同志为核心的党中央在新时代推进改革开放的一项重要战略举措。十年来，上海自贸试验区持续深化金融领域开放创新，发挥了制度创新的“头雁”效应，成为新政策、新机制的国家级“试验田”。十年来，银行保险机构不断在上海自贸试验区内集聚发展，截至2023年6 月末，区内银行机构数量达588 家，保险机构数量达135家。

在上海自贸试验区十周年之际，上海市银行同业公会、上海市保险同业公会联合举办“十载奋进路启航新征程——上海银行业保险业自贸十周年”新闻通气会。国家金融监督管理总局上海监管局党委委员、副局长王鑫泽出席会议并讲话，上海市银行同业公会和上海市保险同业公会的领导致辞，来自工商银行上海市分行、中国银行上海市分行、浦发银行上海分行、交银金租、出口信用保险上海分公司、人保财险上海分公司、太保财险上海分公司等七家机构的相关负责人与媒体记者面对面，畅谈上海银行业保险业过去十年在自贸业务方面的突破与创新。

制度创新，助推上海自贸试验区战略提升

王鑫泽在会上指出，监管引领上海银行业保险业支持上海自贸试验区建设的经验成果主要体现在三个方面：一是加强顶层设计，建立自贸区金融监管制度体系。上海自贸试验区挂牌后，原银监会和原保监会分别出台了八条支持上海自贸试验区建设的指导意见，形成最早推动上海自贸试验区金融开放创新的制度框架。在此基础上，国家金融监督管理总局上海监管局围绕市场准入、特殊业务授权、统计与风险监测等出台多项配套制度，有力加强监管政策引领。截至2023年6月末，辖内共有49家银行金融机构建立了自由贸易账户核算体系，自由贸易账户资产总计1.06 万亿元。二是聚焦改革创新，不断提升上海自贸试验区内银行业保险业服务实体经济的能力。国家金融监督管理总局上海监管局充分发挥上海自贸试验区改革“试验田”作用，创设“创新监管互动机制”，以“一事一议”的评估方式对创新业务给予支持，截至2023 年9 月，已支持创新试点项目合计46例，涉及金额超1100亿元；与临港新片区管委会共建“科技金融创新试验基地”，试点实施一批新产品、新工具、新模式；打造临港新片区科技保险创新引领区，通过设立中国集成电路共保体、推出面向小微企业的普惠型网络安全保险等，探索实现对产业风险的精准保障。三是释放溢出效应，持续推动上海自贸试验区与国家重大决策部署联动。国家金融监督管理总局上海监管局推动落地首家外资再保险法人机构、首家外商独资保险控股公司、全国唯有的五家外资控股理财公司等首创性对外开放项目，助力上海自贸试验区成为上海国际金融中心建设的核心承载区；发挥上海自贸试验区服务“一带一路”建设的“桥头堡”功能，批准约旦阿拉伯银行、阿布扎比第一银行等“一带一路”共建国家银行在上海自贸试验区内设立分行。国家金融监督管理总局上海监管局促进长三角更高质量一体化发展，截至2022 年末，上海辖内银行通过自由贸易账户为苏、浙、皖三地企业提供贷款余额近3 亿元。下一步，国家金融监督管理总局上海监管局将指导上海银行业保险业以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神，为实施自贸区提升战略注入新动能、塑造新优势。

行业引领，助力上海自贸试验区持续深化金融开放创新

作为上海银行业和保险业的行业自律组织，上海市银行同业公会和上海市保险同业公会积极发挥行业引领和平台作用，主动有为，助力上海自贸试验区持续深化金融开放创新。

上海市银行同业公会始终坚持服务国家战略，以行业自律为发展基础，以专业提升带动创新落地，凝聚上海银行同业合力，形成了一批可复制、可推广的创新实践案例。一是夯实行业自律基石，践行金融历史使命。上海市银行同业公会向全行业发出倡议书，保障民生工作；形成同业操作指引、编纂业务案例汇编，为会员单位提供规范引导；支持洋山特殊综合保税区发展为引领全国高水平开放和高质量发展的重要功能区，推动业务创新和监管改革。二是提升专业服务能力，建言献策贡献金融智慧。上海市银行同业公会以专委会工作为抓手，建立人才库，在监管政策、资本市场、国际结算、新型国际贸易、贸易投资便利化等多个领域开展专题调研；提炼共性问题，形成行业建议；进一步对标国际通行惯例。三是发挥平台桥梁作用，打造跨专业联动模式。上海市银行同业公会建立跨境自贸业务共享机制，服务同业；增强多个专委会横向联动，不断拓展专业视野；邀请政府职能部门、金融管理部门及行业专家开展专项培训，服务会员单位。未来，上海市银行同业公会将继续发挥行业组织的积极作用，引领会员单位不断联动创新，为上海“五大中心”建设抢抓机遇，为上海自贸试验区及临港新片区高质量发展贡献上海银行业的力量。

上海市保险同业公会、保险学会紧紧抓住以制度创新为核心，以上海自贸试验区为“试验田”，不断助力拓宽上海国际金融中心格局。一是创新机制，持续优化营商环境。为推进纠纷解决机制的建立健全，上海市保险同业公会与浦东新区法院开展诉调对接合作，成立上海首个保险纠纷行业调解工作室。为助推创新产业发展，上海市保险同业公会协调会员单位参与落实组建中国集成电路共保体，截至2023 年9 月，中国集成电路共保体成员单位已扩增至21 家险企。二是协调发展，助力完善要素市场构建。2013年，上海航运保险协会成立，并于2015 年代表中国加入国际海上保险联盟（IUMI）。上海市保险学会适时组织航运保险主题研讨，上海市保险同业公会组织会员单位服务上海自贸试验区国际航运发展，以上海自贸试验区为起点，向“一带一路”海陆运输大通道提供有效的风险保障服务。同时，上海市保险同业公会为成立上海保险交易所提供协调支持，是上海保险交易所的创立发起人之一。三是专业联动，提升对外开放水平。上海市保险同业公会组建新的行业再保险专委会，为国际再保险中心建设提供充足的业务支持，创造必要的发展条件，并积极组织主流媒体深入一线调研上海国际再保险交易中心建设，助力提升我国在全球再保险市场的定价权和话语权。

经济增长“发动机”，服务实体经济提质增效

工商银行上海市分行开立的自由贸易账户累计2.7万户。作为临港高水平开放经常项目便利化的首批试点银行，工商银行上海市分行大力推介临港新片区内制造、商贸、航运企业积极参与跨境便利化试点，有效发挥了商业银行全球清算服务的最高水平。

中国银行上海市分行支持临港新片区内重点产业发展，为区内重大产业项目提供中长期贷款，在区内率先设立长三角中银资本股权投资基金，为区内企业发行首单人民币自贸区绿色资产支持证券、并表型资产支持票据，协助新开发银行成功发行单笔金额最大的“熊猫债”，助力区内企业和国际组织充分利用“两个市场、两种资源”。

浦发银行上海分行为上海自贸试验区客户提供离岸银行平台、自贸平台、海外分行和海外子公司“四位一体”国际化专业服务。截至2023年8月末，浦发银行上海分行为近5000 家客户提供了高效的本外币一体化自由贸易账户（FT账户）服务，为460多家跨国企业搭建了跨境资金池。

交银金租完成了上海自贸试验区首单飞机租赁业务和首单飞机资产转让交易业务；率先自主研发了具备完全自主知识产权的航空机队碳排放分析系统；在上海自贸试验区设立SPV（Special Purpose Vehicle，特殊目的实体），落地保税区内首单船舶租赁项目，以及国内金融租赁行业首单上海自贸试验区SPV 跨境集装箱设备租赁创新项目；通过在临港新片区设立单船项目公司开展多个航运租赁项目，总投放金额近30亿元。

出口信用保险上海分公司发挥服务实体经济功能，服务上海自贸试验区企业5000多家，累计支持上海自贸试验区出口及海外投资1650亿美元，支持外贸新业态出口7.65亿美元；支持服务及数字贸易出口96.2亿美元；为192.5 亿美元订单提供出运前信保保障；累计为85家国家级专精特新“小巨人”企业和234家上海专精特新企业提供出口支持保障。同时，出口信用保险上海分公司推出三款跨境电商专属出口信用保险产品，为企业海外仓建设和跨境贸易提供风险保障和融资支持；积极支持重点“走出去”企业和项目纳入国家“一带一路”国际合作高峰论坛成果清单及专项安排，为上海自贸试验区内企业发展争取更多的国家资源支持。

人保财险上海分公司深化中国集成电路共保体建设，2022 年，集成电路共保体提供风险保障金额超1.1 万亿元，风险评估量化模型2.0 已应用于部分集成电路头部企业。同时，人保财险上海分公司创新推进网络安全保险、智能网联车汽车保险、海上风电保险等工作，服务重点产业布局。

太保财险上海分公司以中国集成电路保险共同体核心成员的身份，参与制定行业风险管理标准，近三年为中芯国际等80余家企业提供承保服务，承担了超4800亿元的风险保额保障。同时，在芯片国产替代化方面，太保财险上海分公司创新推出国产供应材料综合责任保险，助力芯片产业的国产化进程；在生物医药领域，开发了临床试验责任保险、生命科学保险、药品产品责任保险等产品，提供全生命周期产品解决方案，助力新药特药研发；在绿色低碳方面，参与承保了首个海上风电示范项目——上海东海大桥海上风电场；在网络安全方面，开发网络安全综合保险、防DDOS（Distributed Denial of Service，分布式阻断服务）攻击保险等新产品，助力构建网络安全防护体系。

功能提升“助推器”，服务全球要素资源配置

工商银行上海市分行参与上海国际黄金交易所在上海自贸试验区分账核算单元的“国际板”交易，通过多渠道筹集全球资金，降低企业分账核算单元融资利率。

中国银行上海市分行积极参与推进保交所国际再保险交易中心、上海石油天然气交易中心等金融要素市场的跨境金融服务方案制定；参与上海票据交易所跨境人民币贸易融资转让服务平台，并办理首单跨境平台贸易融资转让业务；协助上海国际能源交易中心设计的原油期货金融服务方案；成功助推我国首个服务型指数期货集运指数（欧线）期货挂牌上市。

浦发银行上海分行实现自贸在线实时汇兑等50余项首单产品的落地，连续11次入围上海市自贸区金融创新案例。FTE（Free Trade Enterprise，区内机构自由贸易账户）科创企业可转债及FTF（Free Trade Foreigners，区内境外个人自由贸易账户）服务股权激励方案等项目先后荣获“上海市金融创新奖”。

交银金租成功开展临港新片区首笔九辆中运量T1 示范线数字轨道（DRT）电车融资租赁业务，该车辆是全球第一条采用DRT磁钉技术运营的无轨胶轮电车；成功完成东海大桥“5G+L4智能重卡自动驾驶”示范项目的首笔业务投放，助力浦东新区及临港新片区推进智能网联汽车和人工智能产业集聚。

出口信用保险上海分公司出台支持浦东扩大高水平对外开放的15 条贸易便利化举措，推动贸易便利化长效机制建设，持续扩大上海自贸试验区内小微企业服务保障范围。同时，出口信用保险上海分公司积极支持外资企业享受政策性出口信用保险保障，首批入驻浦东新区政务服务中心金融服务专柜，创新推出“信保+担保+银行”的信用保险保单融资模式，深入推进贸易数字化建设，与上海市税务局共同完成信保赔款退税企业申报“免填报”系统开发，积极推动中国信保咨询服务系统与上海市“一带一路”综合服务中心实现数字化对接，用信保特色服务为高质量共建“一带一路”数字生态构建赋能。

人保财险上海分公司承保了东海大桥、长江隧桥、多条轨道交通线路工程等市政项目，大力推进出口产品责任保险、出口货运保险、出口信用保险业务，2023年上半年，共提供近1500 亿元风险保障金额。人保财险上海分公司牵头主承保的C919 大飞机试飞保险入选第八批自贸区金融创新案例；牵头并首席承保全球最大单体自动化智能码头、中国最大液化天然气（LNG）加注船“海港未来”轮等标志性项目。

改革创新“试验田”，服务高水平对外开放

工商银行上海市分行依托上海自贸试验区建立“跨境业务中心”，组建国际银团落地首笔绿色能源运输船舶LNG项目贷款，挂钩的“波塞冬原则”助力工商银行首次斩获国际金融论坛全球绿色金融创新奖。

中国银行上海市分行不断加大对分账核算项下多种方式的组合运用，支持企业“走出去”转型升级。中国银行上海市分行是“离岸通”“国贸公服”等平台的首家系统直连银行，实现离岸转手买卖业务物流信息的线上化校验；为东方创业办理上海首单离岸加工贸易业务；为优质中资企业“走出去”提供跨境结算和融资服务，助力“一带一路”业务发展。

浦发银行上海分行于业内最早推出自贸区金融服务方案，已经更新至第十二版，积累了离岸经贸、跨境电商、自贸债等十二个服务场景。同时，浦发银行上海分行积极探索与跨境便利化政策相适应的风险管理模式，以积分达标方式对风险进行管理，为企业提供简化审核的金融服务。

交银金租在上海自贸试验区金融业务中首次引入担保品管理机制，成功发行全国首单金融机构、首单ESG自贸区离岸债券，进一步拓宽了全球离岸人民币投资人的资产配置范围；牵头设立上海金融租赁服务集成电路产业实验室，并成功落地金融租赁行业首单自贸区SPV 集成电路设备直租项目，有效助力上海自贸试验区打造千亿级产业集群。

出口信用保险上海分公司推出中国信保支持上海自贸试验区保税燃料油加注的工作方案，2023 年1 月至8 月，实现保额1.7 亿美元；持续为自贸区内国内首家CMOS图像传感芯片集成电路设计企业提供个性化定制服务，提升上海科技创新策源功能；创新推出“中国信保出口买方信贷保险+境外银团优惠利率贷款”船舶融资方案，积极帮助中国船舶企业争得国际市场订单；制定支持我国先进制造业抢占国际高端市场订单的综合金融服务方案，发挥政策性金融服务在支持上海高端产业发展方面的引领作用。

太保财险上海分公司推动离岸保险业务，在临港签发了上海市第一张数字人民币支付保单，率先形成“服务国家战略+打造滴水湖金融湾+试点数字人民币”的创新合作模式。此外，太保财险上海分公司推出“建设工程全过程风险管理”模式，助力“取消监理”的制度创新在临港新片区正式试点落地。

百尺竿头，更进一步。如今，上海自贸试验区正迎来下一个十年，将以更高起点、更高目标设计新一轮的发展路径。上海银行业保险业将在国家金融监督管理总局上海监管局的指导下，大胆尝试、敢为人先、勇于改革，在守牢风险底线的基础上，进一步加强创新、完善功能、深化改革、扩大开放，打造可复制、可推广的“上海经验”，为上海自贸试验区高质量发展贡献上海银行业保险业的力量。