王佳鑫，颜嘉麒，毛谦昂

加密数字货币监管技术研究综述

王佳鑫，颜嘉麒*，毛谦昂

（南京大学 信息管理学院，南京 210023）（ ∗ 通信作者电子邮箱jiaqiyan@nju.edu.cn）

借助区块链等新兴技术，加密数字货币呈现去中心化、自治化、跨界化的特点。研究加密数字货币的监管技术不仅有助于打击基于加密数字货币的犯罪活动，而且可以为区块链技术在其他领域的扩展提供可行的监管方案。首先，基于加密数字货币的应用特点，定义并阐述了加密数字货币产生、兑换和流通（GEC）周期理论；其次，详细分析了国内外频发的基于加密数字货币的犯罪事件，并重点介绍了加密数字货币在每个周期中的安全监管技术的研究现状；最后，总结了加密数字货币的监管平台生态体系以及监管技术现在面临的挑战，并展望了未来加密数字货币监管的研究方向。

区块链；加密数字货币；安全监管；去中心化；自治化；跨界化

0 引言

加密数字货币［1］是数字货币的一种，它不依靠法定货币机构发行，不受央行管控。借助于区块链等新兴技术，加密数字货币主要表现出去中心化、低交易费用和成本、国际流通、共识机制、高度匿名性和分布式存储等特征和优势，而这也会导致加密数字货币更易成为犯罪分子进行违法活动的工具，全球的加密数字货币交易监管已面临严峻的挑战［2］。加密数字货币监管技术侧重监管和制止基于加密数字货币的高科技犯罪活动，是保护资金安全和国家安全的重要手段，也是区块链技术能够得到广泛应用的前提条件。……