卢金增 孙珑

“当时她在招商会上拉着我的手跟我保证，说‘大姨，您把钱放我这，您就放心好了，肯定给您赚回来，可谁能想到，不到一年她就不见了，公司也没了。”一位年逾八旬的老人，曾经以为自己碰到了“好人”，遇到了“好公司”，投点资就能挣钱，没想到，不仅没挣到钱，自己的养老钱还打了水漂。

先后使用了40多张银行卡

38岁的周亦然是山东省高密市人。她初中毕业后务农，后来开过服装店、化妆品店。2017年2月，周亦然从济南某珠宝公司离职，不甘于平庸的她也想干出一番大事业，却苦于没有资金。受前公司买产品送积分模式的启发，结合当时盛行的数字资产概念，头脑灵活的周亦然很快便有了主意。她打算成立一家集健康美容、数字货币为一体的公司，通过拉人返利的方式做大市场，为自己筹集资金。

于是，周亦然和几名前同事一起到青岛市黄岛区，策划成立了某高新科技有限公司，摇身一变成了董事长，他们还在公司设立了市场部、商学院、财务部等多个部门，招聘大量工作人员。

为了让公司看起来实力雄厚，周亦然专门找人制作了公司内部网站与外部网站，投资者可在公司内部网站注册会员，投资金额从1000元到3万元不等，用于购买量子眼镜等公司产品，并可获赠3倍至8倍不等的积分，投资者可将积分转到外部网站去申请提现，收益看起来相当可观。

来公司的客户，很少有人是奔着产品来的，因为他们售出的这些产品根本不值钱，大家都是奔着积分来的，积分经过一定流程，就可以提现。其实，这才是真正吸引人的地方。

为了吸引更多人到公司投资，周亦然又设计了一套极具诱惑力的拉人模式——“三级分销+省市县代理”模式。即A推荐B，A就可以提成B投资金额的7%，B再推荐了C，A可提成C投资金额的4%，C再推荐D，A可继续提成D投资金额的2%；若推荐总人数分别达到30人、100人、200人时，就分别成为县级、市级、省级代理，并额外赚取提成。此外，公司还通过招商会、讲师讲课、播放宣传片、到公司考察报销食宿费用等方式大肆宣传到公司投资能返高利，鼓吹公司是十年企业、得到政府支持等。

公司收钱的银行卡经常换，这些银行卡都在周亦然手里，员工只根据短信提醒统计投资数额，而且周亦然把财务部跟其他部门隔开设立，禁止员工互相打听工资。周亦然做事情非常谨慎。

面对短时间内涌入的大量资金，周亦然格外小心。为了逃避资金监管，她先后使用了其亲戚朋友共计40多张银行卡。

通过这种层层拉人、层层返利的营销模式，周亦然在短短几个月便积累了大量资金，但这种拆东墙补西墙的骗局注定难以长久维持。2017年8月，周亦然的资金链便断了，遂关闭了公司网站，并对外宣称被黑客攻击，停止给投资者返现。

家住山东威海的刘先生就是其中一位投资者。2017年6月他经朋友介绍到该公司投资。当时，该公司打着食宿免费的旗号，专门包车拉人到公司进行考察。公司的一位负责人向来考察的投资人介绍说，公司背景、实力强大，公司的各种资质也是齐全的，旗下还有多家控股企业。他们还对公司董事长周亦然进行大力宣传，说她是非常有能力并且实干的人。宣讲现场还播放了公司的宣传片。

看到这些，刘先生觉得公司比较靠谱，收益也很可观，便先后投资了10万元，公司给了刘先生“价值”1万元一盒的果茶、5000元一条的量能项链等产品。这些产品的定价远远超出其市场实际价值，当然刘先生也获得了相应的积分，用于购买虚拟货币。

一开始，刘先生还能在公司网站申请提现。到2017年8月，刘先生发现公司网站无法提现了。公司挂出公告说是遭到了黑客攻击，公司技术人员正在维修。刘先生信以为真，毕竟之前他的确是提现了5000余元。他当然不知道，这家公司其实当时已经没有资金可提了。

资金链的断裂并没有让周亦然就此罢手。时隔仅2个月，周亦然改头换面，注册成立了某生态农业科技发展有限公司。该公司宣称首创国内EEF（欧洲生态联盟）商业模式，集农林产业、绿色金融、数字货币为一体，并对外虚假宣传称，公司在福建厦门岛外拥有一块16.8万亩的土地，并拥有60万棵芳樟树，享受国家政策补贴，将来还可参与碳汇上市交易等，前景极好。实际上，该公司的敛财模式与之前他们开的那家公司如出一辙。

第一家不能提现，马上又成立第二家公司，投资人难免有疑虑，周亦然等人对此自然有套说辞。他们对外宣称公司更换了新名字，变更了工作地点，并保证投资人之前获得的积分全都转到了新公司网站上，投资人可在第二家公司的网站上继续交易和提现。

“第一家公司停止提现后一个多月，网站还是没有恢复，我们便去了解情况，结果被告知之前的公司已经注销了，老总周亦然又新成立了一家公司，说是比之前的公司规模更大，更有前景。”刘先生说道。

不少投资人选择再次相信他们的宣传。新公司成立前夕，周亦然在某生态园大酒店组织了一次盛大的招商会，到场的投资人有五六百人，周亦然在台上意气风发地描繪了公司的光明前景，并邀请了号称保险公司的人以及之前赚钱的投资人上台分享。在高利益的诱惑下，刘先生又一次性追加了40万元的投资款。没想到，在得到4万余元的返利后，该公司网站又无法登录了。

有同样遭遇的还有魏奶奶。魏奶奶经人介绍专程从外地赶到青岛参加周亦然的招商会，会上，魏奶奶被周亦然的“热情与理想”打动，当场将自己积攒的5万元养老钱全部投了进去。事实上，她最后仅得到了1000余元的返利。

2018年初，周亦然资金链再次断裂，遂再次关闭公司网站，停止返现，投资人多次到公司要求返还资金，周亦然先是以各种理由推脱，后期便直接玩起了失踪。

吸收资金共3.5亿余元

2018年底，有投资人发现周亦然联系不上，公司也人去楼空，便到公安机关报案。公安机关经初步侦查，于2019年5月对周亦然先后经营的两家公司立案侦查，并于2019年6月将周亦然列为网上逃犯进行追逃。

2019年10月，根据群众提供线索，公安机关将周亦然抓获归案，并于当日对其采取刑事拘留，因为周亦然当时已经怀孕，遂对其变更强制措施为取保候审。

2020年10月，周亦然案件被移送审查起诉。一个多月后，公司市场部经理于磊也到案。

办案检察官根据相关司法解释、意见、规定，从资金去向、虚假宣传、逃避监管、频繁换卡、借新还旧五方面加以分析论证，认定周亦然在非法集资过程中具有非法占有的主观故意。山东省青岛市黄岛区检察院于2021年7月对周亦然以涉嫌集资诈骗罪向法院提起公诉。

该案涉及投资人3万余人，遍布全国各地，仅报案人就多达990余人，涉案金额高达3.5亿余元。

2021年11月，青岛市黄岛区法院对此案依法公开开庭审理，并邀请投资人代表参与庭审。最终，经合议庭审议，采纳了检察机关的公诉意见和量刑建议，以集资诈骗罪当庭判处主犯周亦然有期徒刑十五年，并处罚金200万元；另以非法吸收公众存款罪判处从犯于磊有期徒刑四年，并处罚金6万元。

随后，周亦然不服提出上诉。

2022年3月，青岛市中级法院裁定驳回上诉，维持原判。追诉的同案嫌疑人也陆续到案，另作处理。同时，在检察官的努力下，被害人也挽回了部分损失。（文中涉案人员均为化名）