非也

刚刚上市的兰州银行最近遇到了一些小烦恼。

日前，兰州银行发布公告称，该行独立董事王世豪的配偶邱某于近期买入股票不足6个月便卖出，构成短线交易行为。公告还披露，邱某系使用炒股软件“一键打新”功能而误操作，不存在主观违规情况，其已经将所得收益785元进行了主动上交。

而上市后的兰州银行最近虽说无大事发生，但却也小麻烦不断，2月份的一封起诉书揭秘了该行原监事长李玉峰受贿行贿的细节，随后，该行又收到两张罚单，涉及违规发放个人经营性贷款、未对其保险销售从业人员进行执业登记，造成委托未通过该机构进行执业登记的个人从事保险代理业务。

3月初，兰州银行一公告中表述，独立董事王世豪先生的配偶邱某通过网上新股认购的方式，于 2022年1月6日误中签该行新股500股，2022年1月17日兰州银行挂牌上市当日邱某将500股卖出，构成短线交易。

具体来看，邱某于1月11日以每股3.57元的价格买入500股，成交金额为1785元，随后，在1月17日兰州银行挂牌上市当天又以每股5.14元的价格将500股全部售出，成交金额为2570元，此次短线交易邱某合计收益785元。

根据《证券法》第四十四条的规定：“上市公司、股票在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的公司持有百分之五以上股份的股东、董事、监事、 高级管理人员，将其持有的该公司的股票或者其他具有股权性质的证券在买入后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益”、“前款所称董事、监事、高级管理人员、自然人股东持有的股票或者其他具有股权性质的证券，包括其配偶、父母、子女持有的及利用他人账户持有的股票或者其他具有股权性质的证券”。

因此，邱某将其所认购的股票500股在买入后6个月内卖出的行为已经构成短线交易。

另外，公告还披露，独立董事王世豪其事先并不知晓其配偶交易兰州银行股票的相关情况，邱某系使用炒股软件“一键打新”功能而误操作，不存在主观违规情况，并且相关短线交易不存在因获悉内幕信息而谋求利益的情形，亦不存在利用短线交易谋求利益的情形。同时，邱某已经将所得收益785元进行了主动上交。

就近几年的情况来看，上市银行董高监及其亲属出现短线交易的情况也不少。

2021年，成都银行核查到高管人员罗铮以及郑军的亲属买卖该行A股股票，根据公告显示，罗铮母亲的证券账户于2021年1月4日至2021年3月12日期间，交易成都银行股票共四次，卖出股份数大于买入股份数，短线交易所得收益15000元；另外，郑军儿子的证券账户于2021年2月1日至2021年3月3日期间，先后八次交易成都银行股票，短线交易所得收益3198元。

2021年3月9日，郑州银行发布公告称，高管人员王兆琪的配偶李某2021年1月27日买入公司股票3000股，并于2021年3月4将上述3000股A股股票全部卖出，构成短线交易，获益150元。

2021年5月13日，江阴银行发布公告称，高管人员仲国良的配偶展某2021年3月12日卖出公司股票20000股，于2021年5月11日买入2000股，构成短线交易，获益220元。

2021年5月18日，苏州银行发布公告称，监事何胜旗、董事兰奇以及高管人员任巨光亲属近期买入后又卖出该行可转换公司债券“苏行转债”，构成短线交易，三人合计收益为157.01元。

原监事长李玉峰“亏本受贿”，开年已收两张罚单

除了短线交易，2月份的一封起诉书也将兰州银行原监事长李玉峰拉回到众人视野之中。

2月16日，兰州市西固区人民检察院公布的起诉书显示，兰州银行原监事长李玉峰因涉嫌行贿罪、非国家工作人员受贿罪于2021年7月22日被兰州市公安局西固分局执行逮捕。

据悉，李玉峰正值兰州银行申报IPO关键期突然“被更换”。资料显示，李玉峰，男，汉族，1962年9月出生，籍贯甘肃漳县，出生地甘肃漳县，中央党校大学学历，讲师，中共党员，1997年其正式加入蘭州银行，供职长达25年。历任兰州市商业银行德隆支行行长、兰州银行行长助理、计划财务管理部总经理。2010年开始担任兰州银行副行长一职，2017年10月任监事长，直至2021年6月22日被免去职务。

公告中也揭示了李玉峰受贿行贿的谜团。

经审查，1996年至2012年期间，为获得时任央行兰州中心支行杨明基在金融业务及个人发展等方面提供的关照和帮助，李玉峰花式行贿290.16万元。李玉峰曾以杨明基再婚恭贺的名义，送给其2万元现金；为感谢杨明基在银行揽储等业务中提供的关照和帮助等，为其提供团购房一套。虽然，杨明基以不方便居住为由将房屋退回，但李玉峰事后又送给其50万元现金，让其另行购买房屋。随后，像是杨明基大外甥女结婚、小外甥女结婚、小儿子满月、大儿子考上大学、春节、国庆等等各种花式理由向杨明基行贿。

不仅行贿，李玉峰自然也受贿。根据起诉书，法院认为，李玉峰为利用职务便利，收受他人所送钱款共计240万元。应以行贿罪、非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任。

除了原监事长行贿受贿细节被披露，兰州银行又年初至今又收到两张罚单。2月16日，兰州银行定西分行因违规发放个人经营性贷款被处以行政罚款30万元，对时任兰州银行定西分行行长助理、兰州银行安定支行行长刘军平予以警告，罚款人民币五万元。

3月4日，兰州银行因未对其保险销售从业人员进行执业登记，造成委托未通过该机构进行执业登记的个人从事保险代理业务，被给予警告，并处以1万元罚款，对刘靖给予警告，并处以1万元罚款。