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虹口检察打击“套路贷”纪实

2022-04-05许瑜文

检察风云 2022年5期
关键词:套路贷小磊郑某

许瑜文

司法机关扫黑除恶工作进入常态化。检察机关已作好充分的思想准备,扎扎实实办好每一起案件,永不停歇,勇往直前!

2018年9月,上海市虹口区人民检察院接到一起被害人陈某被郑某“套路贷”诈骗的案件。一经受理,郑某的家属就匆匆送来了数十份郑某自己及其开办企业的荣誉证书。我们不免会有一刹那的迟疑——这样一名看似具有社会责任感、开办养老院的热心企业主,怎么就成了“套路贷”诈骗犯了呢?

在我们拿到公安机关的提请批准逮捕书及卷宗材料时,初步了解到本案仅涉及一名犯罪嫌疑人郑某、一名被害人陈某,卷宗也只有薄薄的3份。原本觉得应该是一起事实清楚的诈骗案件,却在逐卷阅看卷宗的过程中,发现其中的证据无法证实郑某主观上有非法占有的目的,也无法证实他以出借资金为名,骗取房产。同时,除被害人的陈述外,无其他证据可以证实被害人系出于错误认识签具了虚高借条、房产借款合同及委托房屋买卖等相关文书。我们通过借款操作中有反常、郑某辩解有矛盾,可以大致确定郑某就是本案的主导者。那么我们是如何在办案过程中让“检察力量”不缺位,从一人的“存疑不捕”到8人的成功起诉,从“套路贷”诈骗案件升级认定为恶势力团伙犯罪,从攻守同盟看似坚不可摧到将其逐步瓦解的呢?

2009年开始,郑某以开设房地产中介公司为幌子,招募庞某甲、庞某乙,其间郑某以行规为名与小额借款人签订大额、翻倍借条,并以抵押借款人房产、制作公证文书等方式保障收款,不断垒高借款人债务。在借款人无力还款后,由庞某甲、庞某乙等人伙同手下使用软暴力滋扰借款人,以民事纠纷的幌子进行诉讼执行、上门闹事、强逼清房、取财抵押、代友还债,实现获取借款人财物的目的。经查,郑某指使庞某甲、庞某乙等人通过上述方式先后骗得6名被害人共计人民币百余万元。

这样一个组织严密、外观合法、犯罪手法专业并擅长软暴力讨债的犯罪团伙,让我们在办案中面临三重困难:线索发现难、取证定性难、突破瓦解难。

时间回到2018年,当时扫黑除恶专项斗争刚开始不久,郑某诈骗案正是此时被提请逮捕。第一次报捕时案件仅涉及一名被害人、一节犯罪事实。在审查过程中,我们发现由于借贷过程披着合法外衣,只能对郑某“存疑不捕”。不批准逮捕,郑某很可能逃脱处罚……我们仔细研判后认为郑某不可能只涉及这一个犯罪事实,遂对公安机关的补侦方向提出建议。

我们与公安机关多次共同研判,通过串联较早的报案记录,发现本案只是冰山一角,另有多名被害人与本案有关,其中郑某等人的作案手法与陈某被诈骗案作案手法类似。经进一步侦查发现郑某背后似乎关联着一个组织严密的“套路贷”犯罪团伙,另有庞某甲、庞某乙、钟某、侯某等人有重大作案嫌疑。我们立即将线索移送公安机关进行归并侦查。同时,我们继续密切关注案件进展,梳理组织内部人员结构,该犯罪团伙架构、犯罪模式逐渐清晰。一年的继续侦查之后,第二次报捕时增加了4名犯罪嫌疑人涉及的5节犯罪事实和5名被害人。

在审查起诉阶段,我们在笔录中发现多名被害人曾提到,郑某等人在上门要钱时有过泼油漆、堵门锁等行为,扰乱了他们及其周边居民的日常生活,严重影响了人民群众的安全感。

我们便有了个大胆的猜测:郑某等人有这些软暴力行为,难道是个恶势力团伙?

带着这个疑问,我们随即对6名被害人开展调查核实工作、制作笔录并引导他们补充被滋扰的证据。

然而,在复核到一名被害人小磊时,却发现他人不见了。于是我们踏上寻人之路,通过多方渠道,我们终于联系上小磊的母亲,小磊此时因四处躲债和家里早已失去联络。因为案件长期没有结果,小磊母亲疲惫不堪,“我们一辈子的血汗钱没有了,这么久没有结果。这个事情就算了”!拒绝了我们的调查核实。我们又一次一次打电话过去,承诺她会尽力帮助他们追回小磊被骗的钱款,终于,她心中的疑虑和不满化解了。最后,小磊母亲不仅积极配合作证,还主动翻找出存折簿、诉讼文书等证据提供给我们,同时为进一步补充郑某团伙涉及恶势力犯罪的线索,给我们邻居的联系方式,结合多份被害人被滋扰时的报案记录,固定了郑某团伙讨债时的具体情形证据。

检察力量让百姓“钱袋子”有保障

这些关键证据夯实了郑某团伙的犯罪事实,我们最终认定:他们符合恶势力犯罪团伙的性质!

与此同时,理清犯罪嫌疑人参与犯罪的工作正在同步进行。由于郑某在该“套路贷”恶势力团伙中处于核心地位,其他同案犯出于义气或私情,与他结成同盟,在证据面前拒绝指证,其中一名同案犯钟某甚至将所有罪责归于自己,想把郑某撇清。突破犯罪嫌疑人防线的工作陷入瓶颈。

我们针对钟某展开了调查,了解到,他刚结婚生子,家庭需要他的照顾;同时调取其银行流水,发现他出资给被害人的钱款均来源于郑某。针对这种情况我们更要让他悬崖勒马,走上正途!我们还了解到另一名同案犯韩某在向郑某等人借款被骗后,明知是诈骗团伙仍深陷其中,成为了郑某团伙的一员,妄想通过赚取好处费来偿还在郑某处的债务。针对这两名犯罪嫌疑人的具体情况,我们与他们分别通过共情达成共识——说出事实真相让主犯得到应有的惩罚。另一方面,我们积极推进认罪认罚从宽制度落实工作,对钟某、韩某开展教育转化工作,多次向其阐明宽严相济刑事政策。他们在我们的教育感化下终于指证了包括郑某在内的多名主犯,我们通过他们提供的线索,进一步调查取证,使作为主犯的庞某主动认罪认罚。

至此,这个“套路贷”恶势力团伙的攻守同盟轰然崩塌!

这样一个长期犯罪的团伙能够披着合法外衣进行诈骗,这背后一定还隐藏着什么!

在阅看卷宗时,被害人的多份具有强制执行效力的债权文书、委托出售房产的委托书等公证书引起了我们的注意,它们居然来自同一公证处同一公证派驻点同一公证员。我们随即对被害人、犯罪嫌疑人再次展开取证工作,向公证处调取文书材料。从公证笔录和现场拍摄照片中我们发现,有些被害人并非本人到场进行公证,这名公证员审核材料时明显是在走过场,这能够与被害人的陈述相互印证。同时,我们针对这个情况召开了部门会议,商议后决定深挖其他案件中是否存在同样情况的线索。在逐案排摸后,发现这名公证员为不止一个“套路贷”犯罪团伙提供过帮助,给多名被害人出具公证文书,致被害人的房产被恶意处置。对于此类情况,我们结合被害人陈述、证人证言以及书证,经讨论、研判后决定向某区司法局及公证处制发检察建议,现均已收到采纳本院建议的回复。对于该公证员的行为我们绝不姑息,对其进行追诉,现已被判决。

至此,本案已追捕追诉到位3人,包括郑某在内的8名被告人分别被判处有期徒刑3年至14年不等,追回了部分钱款发还给被害人。此外我们通过召开新闻发布会、公众号发布消息等形式以案释法,实现了从一案辐射社会的办案效果。

对于检察机关而言,“套路贷”案件不仅仅是一个个数字,也是一张张褪色的银行流水、一个个不幸的家庭、一次次激烈的讨论……从一人的“存疑不捕”,到8人被法院判决,只有检察官更加倍地投入、更審慎地决定、更勇敢地担当,才能让恶势力被严厉打击,让公平正义得以伸张!如在本案中,我们未在“存疑不捕”时停下脚步,对于可疑细节抽丝剥茧从而打击犯罪,让恶势力无处遁形;对于犯罪嫌疑人负隅顽抗努力破局,并试图挽救每一个犯罪人员;对于修复社会关系和治理社会秩序,勇于延伸检察职能,让每个百姓的“钱袋子”有保障。

投稿邮箱  779675867@qq.com

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