■ 郭心燕 赵 杰

基层农村信用社承担着直接为农民、农村和农业提供金融支持和服务的特殊重要任务，呈现出点多、面广的特点，是农村信用社经营发展中的主力军。基层农村信用社产生大量的会计档案、信贷档案不仅真实记录了金融服务的全过程，更是农村信用社服务“三农”、助力脱贫攻坚和乡村振兴的重要史料，对农村信用社经营管理、业务发展具有不可替代的重要意义。例如，信贷业务档案记录了业务受理、审查、审批、发放和贷后检查的全过程管理模式，能够追踪信贷资金的使用、流动，有效防范信贷资金金融风险。但是，基层农村信用社档案管理工作非常落后，档案安全隐患多，经常出现档案丢失、毁损、涂改等现象。为确保基层农村信用社档案的完整与安全，实现科学化、规范化、标准化管理，更好地为农村信用社经营决策、科学管理服务，保障员工和客户合法权益，加强基层农村信用社的档案规范化管理工作刻不容缓。

一、基层农村信用社档案管理现状

（一）保管基础条件差

基层农村信用社大多设置于偏远的乡镇、农村地区，办公场所多为驻乡、村房屋，条件简陋、设施简单，并未设置专用档案库房。据笔者就云南省农村信用社基层网点调研情况来看，由于办公空间有限，许多信用社网点业务室多与档案库房合在一起，业务人员多将个人物品存放在档案库房；还有档案库房紧挨卫生间、厨房，甚至将杂物间与档案库房混合使用的情况，档案存在较大安全隐患。

（二）归档意识薄弱

由于基层农村信用社直接产生经济效益，加之受疫情影响，基层农村信用社经营压力较大、任务较重，造成工作人员重业务营销轻档案管理，对形成的会计、信贷等业务档案随意摆放；且业务人员大多未经过专门档案业务知识培训，对档案工作不熟悉、不了解，档案归档意识薄弱，仅仅能做到将业务档案锁起来，事后不管不问。

（三）经费投入有限

现阶段，基层农村信用社办公条件得到明显改善，办公经费有所增加，但投入到档案管理方面的经费较少，在档案柜、档案架、温湿度记录仪、加湿器、防火、防盗、防虫等设备上投入几乎为零，仅仅有部分能够满足现有办公条件的扫描仪、业务系统等设施设备，这在极大程度上制约着档案规范化的管理，也制约了档案服务基层农村信用社效能作用的发挥。

二、基层农村信用社档案管理存在的问题及原因分析

（一）宣传贯彻落实档案法律法规不到位

近年来，档案管理部门通过多种形式、多种途径宣传贯彻《中华人民共和国档案法》《云南省档案条例》，尤其是对新修订《中华人民共和国档案法》加大了宣传力度，全社会对档案的认识逐渐加强，但是仅仅局限在机关事业单位及省、市级企业，深入基层企业的档案法律、法规的宣传教育从未开展，这间接导致基层农村信用社业务人员档案法治观念淡漠。

（二）档案主管部门对基层农村信用社档案规范化管理缺少指导监督

基层农村信用社大多不知道要由地方档案部门来主管档案业务，加之地方档案主管部门对基层农村信用社的行政执法检查缺失，造成地方档案主管部门与基层农村信用社业务交流不畅，指导监督少，专业知识输入不足，是造成基层农村信用社档案管理不规范的重要原因。

（三）省、州、市级农村信用社联合社对基层农村信用社档案规范化管理工作无考核要求

省、州、市级农村信用社联合社在每年业务工作安排和巡视、巡查整改中，虽然提出要对业务档案进行痕迹管理，但是未将档案工作与业务工作同部署、同要求，更是未将档案工作纳入年度考核指标，忽视档案的基础性管理，致使档案工作一直让路与业务工作，业务档案多年积压未归档、未移交、没有实现集中管理的情况普遍存在。

三、加强基层农村信用社档案规范化管理的对策与措施

针对基层农村信用社档案管理工作基础差、档案数量多、涉及面广的实际，结合云南省农村信用社在全省推广档案规范化管理工作的经验，提出以下对策与措施。

（一）政企联合，助推农村信用社档案规范化管理

面对基层农村信用社档案管理现状，云南省联社为进一步推进全省农村信用社档案规范化管理工作，提升档案科学化管理水平，积极与云省档案局沟通协调赴多家基层农村信用社进行实地调研，掌握第一手资料，并经多次研讨论证，联合下发加强业务档案规范管理的文件，按照“先易后难，因地制宜，分类实施”、“整体推进，试点先行”、“以点带面，以面带全”的原则，在每个州市推出1 至2 家档案管理基础条件较好的基层农村信用社率先进行档案规范化试点工作，并以“一颗棋子带动一盘棋”的模式盘活全省农村信用社档案规范化管理工作这盘棋。经过云南省档案局与云南省联社三年的努力，云南省农村信用社有多个州、市所辖基层农村信用社档案规范化验收工作已完成80%，这是云南省农村信用社成立70年来档案工作方面取得的最大成绩。

（二）强化组织领导，压实工作责任

一是明确责任主体，坚决贯彻依法治档、党管档案的要求，落实基层农村信用社档案工作一把手责任制，将档案工作纳入中心工作统筹、规划，要求党委班子成员按期学习习近平总书记对档案工作的指示批示精神及相关档案法律法规。二是云南省联社与基层农村信用社签署责任状，要求在新建、修建、扩建办公大楼和营业网点时将档案室、档案库房纳入新建、修建、扩建范围，同时须配备必要的设施设备，满足档案库房安全保管需求。三是将档案规范化管理验收达标工作纳入年度业务目标考核，与基层农村信用社一把手绩效薪酬挂钩，通过档案规范化验收的基层农村信用社有评优评先的优先权；同时，档案安全享有一票否决权，若出现业务档案丢失、损毁等安全事故，年度绩效评价为不合格。

（三）制定措施办法，由易到难搞试点

一是结合“废、改、立”要求，省联社从宏观到微观重新梳理档案工作制度，建立健全档案规章制度，落实档案规范化管理工作的责任人、责任部门，要求基层农村信用社结合实际制定档案分类方案、实施细则，实施档案网格化管理，明确集中统一管理的原则，不得出现业务档案不归档、不移交的现象。二是建立沟通协作机制，省联社要求各基层农村信用社积极与当地档案管理部门沟通联系，邀请当地档案管理部门进行档案规范化业务工作指导，为档案工作规范化管理工作打好基础。三是在前期调研基础上，省联社选择了20 家基础条件好、一把手重视、档案门类齐全的基层农村信用社进行试点，并在试点农村信用社开展档案规范化验收工作时组织观摩会，要求该试点其所在州市其他基层农村信用社的档案分管领导、专兼职档案管理人员到现场观摩学习，取得较好的示范效果。如第一批进行档案规范化管理示范单位认定试点的安宁市农村信用社、易门农村商业银行、思茅农村商业银行就对推动昆明、玉溪、普洱所辖的基层农村信用社档案规范化管理工作取到很好的引领作用。

（四）加强宣传引导，由点到面做推广

一是以档案工作规范化认定达标为契机，在全省农村信用社范围内采取主题宣传、知识竞答等方式对档案相关法律法规进行宣传，学习档案相关知识，牢固树立档案法治观念，真正把档案法确立的制度优势转化为档案治理效能，常态化做好档案工作，推动全省农村信用社档案规范化工作有序开展。二是对档案规范化管理工作进行宣传。云南省联社通过云南农信官网、OA 办公系统、微信公众号对已验收的基层农村信用社每验收一家宣传一家，大量的宣传工作有力地增强了全体职工档案档案意识，促进了工作开展。三是利用重要节点，对档案存史资政育人的作用进行宣传。结合“数字云南”的建设，省联社利用庆祝省农村信用社成立70 周年之机，应用新一代LED显示技术、4G 和5G 通信技术，将大量档案资料以图片、视频的形式打造成陈列馆，对档案信息资源加以开发，积极发挥档案为现实工作提供参考、借鉴、凭证的作用；在新员工入职、建党纪念日、农信社成立周年之时组织员工赴陈列馆进行参观学习，增强员工的集体感、荣誉感、自豪感，充分发挥了档案的育人功能。

（五）建立档案数据库，将档案信息化纳入企业发展规划

省联社利用互联网、云计算、人工智能、大数据、区块链技术构建能够覆盖会计档案、信贷档案的综合电子档案管理系统。一是建立会计档案后督中心，要求各基层农村信用社产生的会计档案当天进行扫描后上传至综合档案管理系统，做到柜面业务无纸化管理，不断提高会计档案信息化建设水平。二是建立信贷电子档案系统，信贷业务从审查、审批、放款、资金流向做到全过程实时管理，待信贷资金全部结清后再按“一户一档”归档要求一键点击进入综合电子档案管理系统。综合电子档案管理系统的应用，提高了档案管理的程序化、信息化水平，与企业发展规划相适应。

实践证明，开展档案规范化管理认定工作是基层农村信用社做好档案基础业务，确保档案的齐全完整与安全，实现档案的法治化管理，提高档案管理水平的有效手段和方法，为云南省农村信用社打造“小而美、聚而精、品牌佳、口碑好”现代农村商业银行奠定坚实基础。