王云

（中铁财务有限责任公司，北京 100039）

在企业集团财务公司的资金管理过程中，大数据技术的应用能快速处理各种资金数据信息，快速提取有价值的资金信息，为资金管理决策及融资管控等提供数据支持，发挥着极为重要的作用。

一、企业集团财务公司的职责与架构

根据相关管理办法规定，财务公司属于非银行金融机构，可为企业集团成员企业提供财务管理服务，主要目的是集中化管理集团资金、提高资金使用效率。我国《办法》中明确财务公司的基本定位是服务集团资金集中管理，坚持发展集团主业，并为集团成员企业提供管理服务，发挥集团资金归集、结算、监控及金融服务功能，优化集团资源配置，减少财务支出，落实集团资金安全管理。在全新的发展形势下，财务公司应有效利用用大数据技术，明确自身职能定位，将金融服务功能充分发挥出来，实现与企业集团的金融管理的良性发展。

（一）企业集团财务公司的主要职责与“两个坚持”

1.传统时代财务公司作为“内部银行”的主要职责

财务公司以其特有的双重身份属性，对外连接货币市场与资本市场、对内服务全体成员企业，以资金链条为纽带，除了基本的现金管理外，还贯穿整个司库体系下的融资管理、结算管理、风险合规管理、衍生品交易、流动性管理、机构关系管理等，充分发挥财务公司作为“内部银行”的综合优势，充分展现财务公司作为集团司库体系资金枢纽的职能定位，积极参与企业集团价值创造，为企业集团保增长、提效率、重创新的高质量发展之路保驾护航。……