袁祎蔓

10月27日，华泰证券基金投顾业务上线满一周年，通过涨乐财富通APP直播发布全新基金投顾业务品牌“省心投”，围绕“让基金理财更省心”的理念，升级多项策略和服务，同时公布一年来的运作数据，可以看出，基金投顾业务正在提升客户的盈利体验，并悄然改变客户的投资理念。

提升基民盈利體验、优化投资行为

基金投顾作为买方投顾业务，在业务开展初期面临投资者信任度培养的难题。而投资者普遍的疑问在于，基金投顾的投资能力是否能优于个人投资。对此，华泰证券公布了多项数据，显示基金投顾在改善基民盈利体验、优化投资行为等方面效果明显。

投资者持有期拉长，持仓分散。华泰证券比较了客户开通省心投前后，自主购买公募基金产品的平均持有期和产品配置数据，结果显示，开通前平均持有基金309天，平均持仓基金3.3只;开通后平均持有基金355天，平均持仓基金4.2只，两项分别提高了14.9%和24.2%。

此外，权益类策略客户留存率在80%以上，客户平均复投金额是初始参与金额的2.3倍。数据说明客户的持有期明显变长，持有基金的分散度也有所提高，开始接受长期持有和分散配置的投资理念。持有越久越赚钱。购买涨乐省心投的客户中，持有期超过3个月的客户约有88%实现盈利，且持有3个月以上的客户平均年化收益率是3个月以下客户平均年化收益率的4倍，显示客户平均收益随着持有期的拉长而增长，而这也离不开强有力的投研能力支撑。……