王翠霞

（山东政法学院，山东 济南 250100）

非法集资类犯罪案件在我国刑法以及刑事司法解释中，主要体现为非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，同时辐射其他集资类行为的犯罪（如非法募集基金型的非法经营罪）和金融类诈骗罪等。非法集资类犯罪在法律适用中存在着非法性的认定、不同罪名下的行为方式认定、承继性犯罪认定以及犯罪数额认定等方面的问题。且此类犯罪系涉众型经济犯罪，集资参与人众多，犯罪数额呈增长趋势，在分析问题的同时也要研究对于此类行为的规制路径。

一、问题的提出

非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪最初在1995年《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》中规定的，是对1979年刑法典的补充[1]。后纳入1997年刑法典。

（一）司法数据解析

根据裁判文书数据统计显示，从2001年至2020年6月，已裁判的非法吸收公众存款罪一审案件数量为24246件，集资诈骗罪一审案件数量为2619件（部分数据如图1）。其中，犯罪数额过亿元的一审案件数量，非法吸收公众存款罪为2874件，集资诈骗罪为184件（部分数据如图2）。

图1 2014－2019年非法集资犯罪一审案件数量走势

图2 2014－2019年非法集资犯罪数额过亿元一审案件数量走势

由此可见，以非法吸收公众存款和集资诈骗为主要罪名的非法集资犯罪案件，大致呈现逐年上升之势，且涉案金额过亿元的案件也是逐年增多。重特大非法集资案件数量增多，涉案面广，社会影响巨大，对国家金融管理体制造成重大破坏。……