陈希茜

摘要：对于位于产业链下游、点多面广线长、现金流量大的成品油销售企业而言，资金管理中面临着制度执行不到位、管理分散、反映滞后、效率低下、风险不可控等难题，传统的管理手段和方法难以实现资金的有效集中管理。在数字化转型变革进程中，资金管理模式也面临变革。本文将分业务交易平台、资金监管平台、大数据分析平台三个层级探讨如何在ERP大集中系统环境下，构建成品油销售企业智能化资金管控模式。

关键词：资金管控、数字化、成品油销售

资金管理贯穿于企业经营管理的各个环节，是企业管理的核心。作为成品油销售企业，营业款通过加油站等各种渠道归集流入，资金交易笔数多、支付方式多、接触人数多。在数字化转型变革进程中，需要我们将移动互联网、物联网、大数据分析等技术充分融入资金管理环节中，利用高效便捷的信息化手段集中资金资源、确保资金有序运营。在ERP大集中系统环境下，构建成品油销售企业智能化资金管控模式主要可分为业务交易平台、资金监管平台、大数据分析平台三个层级。

一、资金源数据互联化

在业务交易平台全面集成客户、银行、第三方平台甚至保安押运公司等资金管理中涉及的各方面信息，为进一步完善资金监管、展开更高层次的应用分析打牢数据基础。

（一）全面实施银财企直联

资金管控智能化建设的首要前提就是要全面实现银企直联。银企直联是指将企业财务软件与银行网上银行系统有机互联，整合银企双方的系统资源。……