文/赖洪婷 编辑/吴梦晗

在当前全球化的开放型市场经济发展环境下，探索高效规范的负面信息清单业务管理模式，已经成为我国持续深化金融业对外开放的重要内容。本文从中国金融业负面清单（上海自贸区）管理实践入手，整理分析了目前国际贸易缔约监管实践中最具国际代表性的《全面与进步跨太平洋伙伴关系协定》（CPTPP）和《美加墨协定》（USMCA）等国际规范中有关金融业负面清单的管理经验，在此基础上，对我国金融业负面清单的建立与管理提出了建议。

我国金融业负面清单管理实践

负面清单的基本含义

负面清单，指一国在实施引进外国投资的管理过程中，明确规定哪些行业和领域禁止外国投资机构进入。金融业负面清单，是指相关金融法规明确列出的禁止从事的各项金融服务活动。在约束禁止性行为的同时，该模式也强调，清单外的经济主体、金融产品、金融业务和金融服务等无须再获得金融监管部门审批，即可依法平等进入金融市场（许鹏，2017） 。负面清单的管理模式能有效提升市场透明度，并促进市场开放。

当前我国金融业负面清单管理实践

我国金融业负面清单的管理实践按照管理模式和专业水平的差异可分为综合性管理和专业性管理两个阶段：

第一阶段为综合性管理阶段，金融业负面清单管理内容包涵在外商投资准入特别管理措施当中。这一阶段又分为2013—2014年的试验阶段和自2015年至今的全国性推广阶段。……