吉雅楠

摘 要：随着我国当前科技创新的蓬勃发展，金融科技的应用水平逐步提升，科技与金融的深度融合将对传统的财富管理行业产生深刻的影响。当前监管层对于金融科技效率的关注点主要集中在拓宽金融服务渠道、完善金融产品供给、提升金融服务效率等几个方面。基于这些重点构建金融科技评价体系，对于刻画金融科技在财富管理业务中的应用程度、提升客户满意度具有重要意义。

关键词：金融科技 财富管理 能力评价体系

中图分类号：F830

文献标识码：A

文章编号：1004-4914（2021）01-106-02

引言

《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（简称“资管新规”）要求金融机构打破刚性兑付、去除通道业务、禁止资金池运营，资产管理业务迎来了重要变革。与此同时，金融科技的蓬勃发展也为财富管理业务带来深刻影响。在资管新规及其配套细则逐步落地、资本市场改革深化、数字经济腾飞等巨大变革之下，我国财富管理业务与金融科技的融合就此拉开序幕。

一、“财富管理+金融科技”：科技赋能财富管理转型发展

随着我国经济水平的日益增长，中国居民财富快速积累，财富管理的需求同时也快速增长。满足人民群众日益增长的财富管理需求，是金融机构的重要使命，也是其拓宽财富管理市场、发展财富管理业务的历史机遇。与此同时，资本市场改革步入深水区，资本市场边界进一步拓宽;资管新规及其配套细则对金融机构的资产管理业务提出了新的要求，资管产品净值化进程稳步推进，财富管理市场逐步迈向统一监管时代。……