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六大行一季度业绩哪家强?工行日赚9.5亿,中行 总资产增速最快,邮储净利赶超交行!

2021-05-25盆盆

金融理财 2021年5期
关键词:国有银行交通银行归母

盆盆

4月29日晚间,工农中建交邮六大行交出了2021年一季度成绩单。总体来看,六大行的总资产、营业收入和净利润均实现了平稳增长。其中,六大行的总资产规模平均增幅4.7%、营业收入平均增幅4.9%、归母净利润平均增幅2.9%。

同时,六大行一季度的资产质量相较去年年末更趋稳健,六大行中四大行不良率有所下降,工行建行不良率与去年年末持平。拨备覆盖率方面,仅有交行一家呈下降态势,其他五大行均有上升。

六家银行实现归属于股东的净利润(下同)总计3318.42亿元,合计日赚36.87亿。

中行总资产增幅位列榜首,交行首破11万亿

总体来看,六大国有银行的总资产均平稳上升,站上30万亿顶峰的目前仍只有工商银行一家,而增速最为迅猛的为中国银行。

具体来看,2021年一季度末,工商银行资产规模为34.37万亿,较上年末增幅3.07%;建设银行总资产规模也即将突破30万亿大关,为29.38万亿,增速4.43%;农业银行紧随其后,总资产规模咬紧建行为28.55万亿,同比增幅4.93%;中国银行资产规模25.83万亿,同比增幅5.87%,位居六大国有银行榜首;交通银行和邮储银行资产规模相近,分别为11.17万亿和11.96万亿,增幅分别为4.45%和5.36%。

值得注意的是,交通银行资产规模首次突破11万亿,但该行增速和总规模和邮储银行的差距也在逐渐拉大。

工行日赚9.5亿,邮储营收、归母净利增速均第一

从总体盈利能力指标来看,最能赚钱的银行依旧是工商银行,因其庞大体量,营业收入和其他大行还是有一定差距的。但净利润方面,总资产比工商银行少5万亿的建设银行和工商银行的差距越拉越近,大有赶超之势。值得注意的是,中国银行和邮储银行一季度盈利能力在国有银行中表现格外亮眼。

具体来看,工商银行截至一季度末營业收入2341.91亿元,同比增幅3.18%,归母净利润857.3亿元,平均到一季度相当于日赚9.5亿,同比增幅1.46%;建设银行同期营业收入2165.23亿元,同比增幅3.4%,归母净利润收入831.15亿元,仅比工商银行少26亿元,同比增幅2.8%;农业银行同期营业收入1944.52亿元,同比增幅4.15%,归母净利润658.61亿元,同比增幅2.61%;中国银行的营业收入为1578.55亿元,同比增幅6.58%,归母净利润539.89亿元。增幅2.67%;

再看邮储银行和交通银行。邮储银行同期营业收入为773.3亿元,同比增幅7.15%,归母净利润212.01亿元,同比增幅5.51%;交通银行一季度末营业收入683.44亿元,同比增幅5.14%,归母净利润219.46亿元,同比增幅2.31%。

不难看出,邮储银行今年一季度的经营状况良好,营业收入增速和归母净利润增速均为六大行中第一,另外,中国银行的营业收入增幅也可圈可点。交通银行营业增速虽也有所进步但是归母净利润增速缓慢,眼看就要被邮储银行所超越,第五大国有银行的位置岌岌可危。

六大行不良无负增长,邮储、中行表现突出

在2020年艰难的大环境下,国有银行代表中国银行业大幅度支援实体经济、小微企业,导致六大行2020年末的不良率均有小幅回升。如今看来,资产质量的高压期正在逐渐度过,六大行的资产质量也趋于稳定。

一季度末,工商银行不良贷款率1.58%,较上年末持平,拨备覆盖率183.22%,上涨2.54%;建设银行同期不良贷款率1.56%,也与去年年末持平,拨备覆盖率214.94%,上涨1.35%。

农业银行一季度不良贷款率1.53%,下降0.04个百分点,拨备覆盖率264.61%,上升3.97%;中国银行同期不良贷款率为1.3%,下降0.16个百分点,拨备覆盖率为189.88%,上升12.04%。不良降幅和拨备增幅均居六大行首位。

交通银行不良贷款率为1.64%,较上年末下降0.03个百分点,拨备覆盖率为143.42%,下降0.45%,系六大行唯一拨备覆盖率下降银行;邮储银行的资产质量在六大行中最为优秀,一季度末不良贷款率为0.86%,较上年末下降0.02个百分点,拨备覆盖率416.98%,上升8.92%。

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