2020年12月24日公安部召开的新闻发布会上，首次向媒体披露了上面这起全国首例纯线上“套路贷”涉黑案件情况。

近年来，随着信息网络的快速发展，传统黑恶势力犯罪向网上蔓延。犯罪分子借助信息网络，通过编造虚假信息，敲诈、诽谤、恐吓、暴利放贷、虚增债务等手段实现非法牟利。

这起全国首例纯线上“套路贷”涉黑案由全国扫黑办挂牌督办，又被称为“2.12”特大系列电信诈骗案。

2018年3月，王某焘与他人共谋，采取非法网络“套路贷”的手段骗取钱财，牟取暴利。由吴某飚等人提供资金，王某焘负责公司全面管理。为蒙蔽群众、逃避打击，便于开户结算、对外签订议协，与非法网贷APP相对应，王某焘犯罪组织陆续注册了杭州某电子商务有限公司及其他20余家空壳公司（统称为杭州网贷公司）开展“业务”，并采用第三方交易平台进行财务结算，下设技术部、商务部、客服部、人事部，以公司化运营的形式实施诈骗等犯罪活动。为了非法债务及时回收及规避催收风险，提升回款率，2018年4月，杭州网贷公司先后与合肥、深圳等地24家催收公司签订合同，将部分非法逾期债务外包，进行催收，通过业绩考核进行管控，支付催收款提成、奖金等，明示或默许催收公司利用信息网络对被害人及其亲友采取滋扰、威胁、恐吓等非法手段催收非法债务。从而形成了以王某焘为首的集非法网络放贷、“软暴力”催收于一体，架构明晰、分工协作、利益共享的犯罪组织。

该犯罪组织在不到10个月的时间里，以近2亿元的投入非法获取28亿余元，尚有未收回的非法债务约98亿余元。王某焘及吴某飚等“投资人”从中攫取了巨额利益，并将部分获利以工资、提成、奖金的形式分配给其他成员，部分用于公司运营。

该犯罪组织以“套路贷”为基本方式，诱骗被害人借贷，收取超高利息，并通过多平台“借新还旧”“以贷还贷”恶意垒高“债务”，被害群众多达47.5万余人，采用“软暴力”手段催收非法债务，严重扰乱互联网和金融管理秩序，破坏经济社会生活秩序，造成重大影响和严重危害后果。四川成都吴某因陷入该组织“套路”陷阱无力偿还，与丈夫一起烧炭自杀；青海西宁江某蕊不堪“軟暴力”轮番催收的精神折磨，上吊自杀。

2019年3月，甘肃兰州公安机关专案组开展统一收网行动，抓获犯罪嫌疑人269人，冻结人民币10.28亿元、港币2.27亿元，扣押黄金172.12公斤、房产14套。

2020年7月9日，被告人王某焘等20人组织、领导、参加黑社会性质组织，诈骗，寻衅滋事，侵犯公民个人信息一案（“2·12”特大“套路贷”主案），由兰州市中级人民法院依法公开开庭审理，被告人王某焘等3人及29名辩护人现场参加诉讼，其余17名被告人通过远程视频参加诉讼。

2020年9月，兰州市中级人民法院对该案作出判决，主犯王某焘因犯组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪等，被判处无期徒刑。

该案是扫黑除恶专项斗争以来兰州市侦破的涉案人数最多、涉及范围最广、涉案资金最大的一起案件，也是全国首例纯线上“套路贷”以黑社会性质组织犯罪定性审判的案件。该案的成功宣判也是扫黑除恶专项斗争在信息网络新战场取得的重大胜利。